Nếu bạn thường xuyên tham gia thế giới tiền điện tử, bạn có thể đã thấy và nghe tới các thuật ngữ “KYC” và “AML” ở mọi nơi, khá thường xuyên. Cả hai thuật ngữ này đồng nghĩa với các cuộc thảo luận có ý kiến trong các diễn đàn tiền điện tử khác nhau trực tuyến và các quy định nghiêm ngặt mà nhiều sàn giao dịch thực thi trên nền tảng của họ.
Tuy nhiên, KYC là gì và tại sao nó lại là một chủ đề nóng hổi như vậy? Nó có thực sự quan trọng đối với bất kỳ ai tìm hiểu về tiền điện tử hay không và nó có ý nghĩa gì đối với tương lai của tiền điện tử nói chung?
Vâng, cho dù bạn đang muốn vượt qua các bài kiểm tra KYC hoàn chỉnh hay muốn tìm hiểu thêm về khái niệm này, nói chung, bạn đã đến đúng nơi! Đừng lãng phí thời gian, hãy đi thẳng thảo luận KYC là gì và vai trò của nó trong thế giới tiền điện tử nói chung.
Did you know?
Bạn muốn trở nên thông minh & giàu có hơn với crypto?
Đăng ký - Chúng tôi cho ra các video giải thích crypto mới hàng tuần!
How to Avoid Major Crypto Investment Risks? (Beginner-Friendly)
Mục lục
- 1. KYC là gì?
- 2. KYC là gì? KYC VS AML
- 2.1. Các loại KYC khác nhau
- 3. KYC liên quan đến tiền ảo khác như thế nào?
- 4. Mối quan hệ gây tranh cãi giữa KYC và phi tập trung
- 5. Vượt qua kiểm tra KYC trên Binance như thế nào
- 5.1. Lợi ích của việc được xác minh trên Binance
- 5.2. Không KYC - Không có dịch vụ
- 5.3. Vượt qua KYC Binance: Từng bước
- 6. Kết luận
KYC là gì?
Hãy giải quyết câu hỏi cơ bản ngay từ đầu - ngay từ đầu, KYC nghĩa là gì?
Ưu đãi mới nhất đang hoạt động ngay bây giờ:
CLAIM $600 REWARD
Exclusive Binance Referral Code
Don't miss this limited-time deal that's only available for our readers. Use the Binance referral code 49316610 & receive up to $600 in rewards and bonuses!
Những tìm kiếm được yêu thích nhất
Tìm kiếm thông tin chuyên sâu hơn về các chủ đề liên quan? Chúng tôi đã tập hợp các bài viết tương tự để bạn tiết kiệm thời gian. Hãy xem!
GET $200 REWARD
Claim Your Coinbase Sign-Up Bonus
Sign up on Coinbase and receive up to $200 in bonuses and prizes. Follow this Coinbase referral link to activate the deal!
KYC là từ viết tắt của “Know Your Customer”. Về bản chất, đó là một tập hợp các quy định yêu cầu các tổ chức tài chính xác định khách hàng của họ. Đương nhiên, các nền tảng giao dịch tiền ảo cũng thuộc vào các nhà cung cấp dịch vụ tài chính.
Khi tìm hiểu KYC nghĩa là gì, bạn cũng nên biết rằng có các mức độ nghiêm ngặt khác nhau đối với các quy định này. Một dịch vụ tài chính càng chắc chắn, nó sẽ càng phải chú ý đến cách nó thực thi KYC đối với khách hàng của mình.
Ví dụ đơn giản nhất để minh họa quan điểm của tôi sẽ liên quan đến các tổ chức ngân hàng truyền thống và các sàn giao dịch tiền điện tử nói trên. Các ngân hàng có một số biện pháp thực thi KYC cấp cao nhất - khi mở tài khoản ngân hàng, bạn phải cung cấp cho tổ chức nhiều loại thông tin cá nhân và nhạy cảm.
Mặt khác, các sàn giao dịch tiền điện tử như Binance thực thi các quy định KYC của họ theo cách thoải mái hơn. Điều này là do sự thiếu quan tâm của các cơ quan quản lý đối với thế giới tiền điện tử - nó cho phép các nền tảng giao dịch tập trung ít xâm phạm thông tin cá nhân của bạn hơn.
Đó cũng là một điểm khác - trong thế giới tiền điện tử, tất cả đều tập trung vào việc tập trung hóa. Cụ thể, chỉ có các sàn giao dịch tiền điện tử tập trung mới áp dụng kiểm tra KYC cho khách hàng của họ. Nếu bạn đang sử dụng một nền tảng phi tập trung, bạn có thể tránh được KYC và có khả năng ẩn danh trong các hoạt động đầu tư và giao dịch tiền điện tử của mình.
Nghe có vẻ tuyệt vời? Vâng, điều này không tuyệt vời như vậy - nó thực sự là một chủ đề gây tranh cãi và có tính hai mặt. Tuy nhiên, chúng tôi sẽ đề cập đến vấn đề này sau - trước tiên, hãy cùng tìm hiểu tất cả các câu hỏi cốt lõi.
KYC là gì? KYC VS AML
Ngoài tìm hiểu KYC là gì, một thuật ngữ nổi bật khác mà bạn có thể thấy hiện lên nhiều trong thế giới tiền điện tử là AML. Mặc dù hai từ viết tắt này thường được sử dụng thay thế cho nhau, nhưng tôi ở đây để nói với bạn - không nên như vậy. KYC và AML khá khác biệt với nhau.
AML là từ viết tắt của “Anti-Money Laundering" (Chống rửa tiền). Đó là một thuật ngữ khá dễ hiểu, phải không?
Cách bạn có thể xem xét mối quan hệ của KYC và AML là Chống rửa tiền là một danh mục quy định rộng lớn, trong khi “Biết khách hàng của bạn” là một bộ quy tắc nằm trong các quy định đó. Tóm lại, AML là một thuật ngữ bao trùm hơn, trong khi KYC là một trong những phần cụ thể chính nằm trong thuật ngữ bao trùm đó.
Liên quan đến tiền điện tử, AML không phải là tất cả những gì có liên quan. Có những nền tảng trao đổi thực thi một số quy tắc và quy định nghiêm ngặt liên quan đến AML (KYC Binance là một trong những ví dụ), nhưng bản thân khái niệm này chủ yếu liên quan đến các tổ chức tài chính lớn hơn và lâu đời hơn.
Các loại KYC khác nhau
Mặc dù bạn có thể đã hiểu KYC là gì, nhưng cần nhấn mạnh rằng thực tế có một vài loại (cấp độ) xác minh KYC khác nhau có thể được thực thi bởi bất kỳ một nền tảng trao đổi tiền điện tử nào.
Các loại này được phân đoạn theo mức độ nghiêm ngặt của chúng và lượng thông tin mà chúng sẽ yêu cầu bạn - khách hàng - gửi tới. Thực sự là không thể biết được loại KYC nào được sử dụng trên bất kỳ một nền tảng trao đổi cụ thể nào, trước khi tiếp tục và cố gắng vượt qua các kiểm tra sau khi đăng ký tài khoản của bạn lần đầu.
Có nhiều cách khác nhau để các loại KYC này được phân đoạn, trích xuất và mô tả. Tùy thuộc bạn tìm kiếm ở đâu trên Internet, bạn sẽ tìm thấy những thông tin khác nhau - điều này có thể trở nên khá khó hiểu, nhanh chóng! Để đơn giản và nhất quán, chúng ta sẽ sử dụng cách phân loại rộng nhất và chung nhất:
- Chương trình Nhận dạng Khách hàng. Thường được viết tắt là CIP, Chương trình Nhận dạng Khách hàng là loại KYC đơn giản và dễ hiểu nhất. Như tên gợi ý, nó liên quan đến việc thu thập thông tin nhận dạng về khách hàng của bạn. Đây thường là phần đầu tiên của quy trình xác thực KYC lớn hơn, tuy nhiên, với một số nền tảng trao đổi, việc xác minh cũng chỉ dừng lại ở đó!
- Thẩm định chuyên sâu. Như thuật ngữ có thể chỉ ra, loại KYC này đề cập đến quá trình xác định các vấn đề tiềm ẩn trước khi chúng có cơ hội phát sinh. Trong quá trình dựa trên DD (Due Diligence), một tổ chức tài chính có thể chọn thực hiện một số kiểm tra lý lịch nhất định đối với khách hàng của họ. Cho dù đó là sàn giao dịch tiền điện tử Binance hay một tổ chức ngân hàng tiền định danh, những kiểm tra này thường liên quan chặt chẽ đến bất kỳ và tất cả các giao dịch tài chính mà khách hàng đã hoặc có thể có.
Trong hầu hết các trường hợp, quy trình DD không yêu cầu bất kỳ hành động cụ thể nào. Nếu lịch sử giao dịch tài chính của bạn không rõ ràng, bạn có thể bị nghi ngờ trong hệ thống của công ty và bạn sẽ được chú ý nhiều hơn trong một số giao dịch mà bạn thực hiện thông qua máy chủ của họ.
- Giám sát liên tục. Loại KYC này đề cập đến việc giám sát liên tục, vĩnh viễn khách hàng của công ty. Rõ ràng, nó đặc biệt liên quan đến những cá nhân trước đây đã gây chú ý là có nguy cơ tiềm ẩn, nhưng vẫn có liên quan đến tất cả các bên sử dụng dịch vụ của công ty. Nếu bạn thực hiện bất kỳ hành động đáng ngờ nào (chẳng hạn như chuyển số lượng lớn tiền vào tài khoản ngân hàng có liên quan đến các hoạt động tội phạm), bạn có thể bị điều tra và tài khoản của bạn có thể bị đóng băng.
Ba quy trình tiền điện tử KYC được mô tả ở trên rất rộng, chắc chắn, nhưng chúng bao gồm tất cả các bước kiểm tra chính mà khách hàng có thể trải qua khi sử dụng sàn giao dịch tiền điện tử.
KYC liên quan đến tiền ảo khác như thế nào?
KYC là một chủ đề gây tranh cãi, đặc biệt là trong lĩnh vực tiền điện tử - chắc chắn là như vậy. Tuy nhiên, chúng ta sẽ thảo luận về vấn đề này một chút - trước tiên, hãy xác định ý nghĩa của thuật ngữ này trong thế giới tiền điện tử nói chung.
Như đã đề cập trong chương trước, trao đổi tiền điện tử KYC khác với trao đổi tiền điện tử mà bạn sẽ tìm thấy trên một tổ chức ngân hàng truyền thống hoặc bất kỳ tổ chức tài chính nào khác. Mặc dù sự khác biệt là rất nhiều và có thể gây nhầm lẫn cho một số người, nhưng điều quan trọng cần lưu ý là tất cả chúng đều xuất phát về cơ bản ở cùng một địa điểm - sự khác biệt trong bản chất quy định của một tài sản.
Với các tổ chức dựa trên tiền định danh, mọi thứ đều khá rõ ràng. Họ có xu hướng sử dụng KYC tích cực, vì có các quy định và quy tắc rõ ràng xác định từng chi tiết nhỏ trong toàn bộ quy trình.
Tuy nhiên, với các sàn giao dịch tiền điện tử, tình huống rất khác. Tùy thuộc vào tiểu bang hoặc quốc gia của bạn, bạn sẽ thấy rằng các quy định liên quan đến giao dịch tiền điện tử (và thậm chí cả loại tài sản nữa!) khác nhau khá nhiều. Một số nơi ít keo kiệt hơn và sẽ không yêu cầu các sàn giao dịch theo dõi mọi động thái của khách hàng, trong khi những nơi khác thì ngược lại và sẽ thúc đẩy việc thực thi KYC nghiêm ngặt.
Tuy nhiên, với bản chất hiện tại của thị trường tiền điện tử, có vẻ như các chính sách quy định cụ thể đã gần gũi. Thực sự thì không có gì đáng ngạc nhiên - khi bạn có các chính phủ thực hiện đấu thầu hợp pháp cho Bitcoin, thì hiển nhiên tiền ảo trở thành chủ đề không ai có thể bỏ qua, ngay cả khi họ thực sự muốn vậy.
Một số nền tảng trao đổi (như Binance) đã tự coi mình là ví dụ hàng đầu và chọn tuân thủ các quy định KYC nghiêm ngặt hơn. Điều này vừa đảm bảo bảo mật dữ liệu của người dùng, nhưng nó cũng cho phép tiền điện tử chuyển đổi suôn sẻ hơn từ một khái niệm khó hiểu, sang một loại tài sản đã được thiết lập hoặc hệ thống tiền tệ.
Mối quan hệ gây tranh cãi giữa KYC và phi tập trung
Thành thật mà nói sẽ không thể thảo luận KYC là gì nếu không đề cập đến chủ đề cụ thể này. Tuy nhiên, chúng ta sẽ không "đụng chạm" đến nó - thay vào đó, chúng ta sẽ đi đến tận cùng của cuộc tranh cãi này và thảo luận về cả hai mặt của cuộc tranh cãi.
Như đã đề cập ở phần đầu của bài viết KYC là gì này, KYC thường được kết hợp với việc tập trung hóa. Một công ty liên quan đến tiền điện tử tập trung sẽ yêu cầu người dùng xác minh danh tính của họ trước khi cho phép họ sử dụng dịch vụ của mình - hầu hết trường hợp là như vậy. Điều này hợp lý, vì công ty này cần tuân thủ các luật và quy định nhất định.
Mặt khác, các nền tảng giao dịch tiền điện tử phi tập trung không có kiểm tra KYC. Có nghĩa là, bạn có thể giao dịch tiền điện tử ẩn danh. Giả sử phi tập trung là nguyên tắc cốt lõi đằng sau công nghệ tiền điện tử, nói chung, điều này có vẻ không có gì khó hiểu, phải không?
Vâng, trong một thế giới không tưởng, câu trả lời là đúng. Tuy nhiên, trong thực tế, mọi thứ phức tạp hơn thế nhiều.
Trước hết, các sàn giao dịch tiền điện tử phi tập trung thường được coi là không an toàn. Ẩn danh là rất tốt, nhưng nó cũng có xu hướng mang đến nhiều bên có ý đồ xấu. Bạn không bao giờ biết ai ở phía bên kia màn hình - có lẽ đó là một người hợp pháp, nhưng cũng có thể là một kẻ lừa đảo! Nếu họ có thể đánh cắp tài sản tiền điện tử của bạn, nền tảng là phi tập trung, sẽ không có cách nào để theo dõi kẻ trộm và tìm ra chúng!
Vấn đề thứ hai khá rõ ràng từ ví dụ được đưa ra ở trên là bạn không bao giờ thực sự biết ai đứng sau nền tảng trao đổi phi tập trung. Nếu chủ sở hữu ẩn danh, sẽ không có bất kỳ ai chịu trách nhiệm nếu, chẳng hạn, họ rút hết thanh khoản và bỏ trốn với tiền của người dùng. Đây cũng không phải là lần đầu tiên một vụ bê bối như vậy xảy ra.
Theo như những lời chỉ trích về KYC, điều này thực sự khá dễ hiểu - xác minh KYC xác định người dùng, do đó, dẫn đến sự đối đầu trực tiếp với triết lý cốt lõi của tiền điện tử. Tuy nhiên, ngày nay, thị trường tiền điện tử đã phát triển đến mức không thể bỏ qua các vấn đề do phi tập trung gây ra.
KYC mang lại tính bảo mật, độ tin cậy và trách nhiệm giải trình. Mặc dù nó có thể không lý tưởng đối với bất kỳ người đam mê tiền điện tử nào muốn triết lý cốt lõi đằng sau khái niệm này vẫn đúng, nhưng với các quy định chặt chẽ hơn đang tồn tại ở phía trước, thực sự cũng không có cách nào để tránh được.
Sự thật mà nói, một yếu tố quan trọng khác khiến mọi người tin tưởng vào các sàn giao dịch tiền điện tử sử dụng KYC là thực tế có những trường hợp thông tin người dùng bị rò rỉ do các sàn giao dịch được nói tới có các biện pháp bảo mật kém lý tưởng. Tuy nhiên, một lần nữa, việc này lại rơi vào tình trạng thiếu quy định trong ngành - các nền tảng trao đổi được chọn có xu hướng đi tắt khi nói đến quyền riêng tư và bảo mật dữ liệu người dùng, và tin tặc có thể khai thác điều này.
Tuy nhiên, để tránh điều này, bạn nên luôn chọn một nền tảng trao đổi đáng tin cậy để thực hiện tất cả các giao dịch tiền điện tử của mình. Một ví dụ tuyệt vời ở đây là Binance - sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất trên thế giới (theo vốn hóa thị trường). Binance chỉ sử dụng các biện pháp bảo mật dữ liệu tốt nhất và không có tiền sử bị tấn công, xâm phạm hoặc rò rỉ dữ liệu người dùng cho các bên thứ ba độc hại.
Nói về điều này, chúng ta hãy thực sự thảo luận về tiền điện tử KYC Binance - đó là nền tảng trao đổi tiền điện tử hoàn hảo để minh họa tất cả các điểm mà chúng ta đã thảo luận cho đến nay.
Vượt qua kiểm tra KYC trên Binance như thế nào
Với việc Binance là một tên tuổi lớn trong thế giới tiền điện tử, rất có thể bạn sẽ chọn nền tảng này làm trung tâm giao dịch tiền điện tử chính của mình. Tuy nhiên, để giao dịch trên trang web, bạn sẽ cần phải vượt qua tất cả các bước kiểm tra xác thực KYC cần thiết.
Kể từ tháng 8 năm 2023, Binance cũng đã tăng gấp đôi vị thế của họ đối với KYC, yêu cầu tất cả người dùng mới phải vượt qua Xác minh trung gian để truy cập bất kỳ dịch vụ nào do công ty cung cấp. Cho đến thời điểm đó, có một số giới hạn nhất định dành cho người dùng mới, nhưng họ vẫn có thể tham gia vào một số hoạt động giao dịch và quản lý quỹ chung.
Binance tuyên bố đã đưa ra quyết định này với mục đích tăng cường các biện pháp bảo vệ quyền riêng tư và dữ liệu của người dùng, đồng thời để tuân thủ luật KYC và AML luôn thay đổi. Điều này chỉ ra rằng công ty chấp nhận bản chất tập trung của mình và quan tâm đến người dùng cũng như thông tin của họ.
Lợi ích của việc được xác minh trên Binance
Trước khi chúng ta bắt đầu quá trình xác minh KYC Binance, hãy cùng xem danh sách những lợi ích dành cho bất kỳ ai chọn Binance làm nền tảng trao đổi tiền điện tử chính của họ.
Nếu bạn không tính tới xác minh cấp doanh nghiệp, thì có hai loại KYC mà bạn có thể vượt qua với Binance - Verified và Verified Plus. Hầu hết những người đam mê tiền điện tử bình thường có thể hài lòng với các đặc quyền nhận được từ việc xác minh tài khoản của họ bằng kiểm tra xác minh cấp đầu vào, nhưng nếu bạn là một nhà giao dịch tích cực, bạn có thể muốn hoàn thành toàn bộ quy trình.
Để vượt qua quy trình KYC “Verified”, bạn sẽ cần gửi thông tin cá nhân, ảnh ID và cũng phải vượt qua bài kiểm tra nhận dạng khuôn mặt. Nếu bạn hoàn tất quy trình với Verified Plus, bạn cũng cần gửi bằng chứng địa chỉ.
Xác minh tài khoản của bạn với KYC cấp đầu vào, bạn sẽ nhận được các đặc quyền sau:
- 50.000 đô la tiền gửi và rút tiền định danh hàng ngày;
- Gửi tiền điện tử không giới hạn;
- Rút tiền điện tử trị giá 100 BTC hàng ngày;
- Giao dịch P2P không giới hạn;
- Thẻ LPD/OTC/Binance.
Theo đó, với Verified Plus, tất cả các lợi ích nêu trên đều giống nhau, ngoại trừ lợi ích đầu tiên - giới hạn tiền gửi và rút tiền định danh. Nếu bạn gửi bằng chứng cư trú, giới hạn tiền gửi và rút tiền của bạn sẽ tăng gấp bốn lần từ 50.000 đô la lên 200.000 đô la mỗi ngày.
Không KYC - Không có dịch vụ
Như đã thấy rõ từ những lợi ích của KYC Binance thảo luận ở trên, người dùng nhận được rất nhiều quyền tự do với sàn giao dịch này… Giả sử rằng họ đã vượt qua quy trình xác minh.
Tuy nhiên, về các hạn chế đối với tài khoản không phải KYC, bạn nên nhìn lại những điểm mà tôi đã đề cập trước đó trong hướng dẫn KYC là gì này. Nếu bạn từ chối vượt qua xác minh KYC với Binance, bạn không thể tận hưởng bất kỳ dịch vụ nào với nền tảng này. Hầu hết - những người dùng chưa được xác minh có thể rút tối đa 0,06 BTC mỗi ngày.
Điều này, hiển nhiên, là một lập trường nghiêm ngặt cần thực hiện. Tuy nhiên, với việc Binance là một trong những sàn đứng đầu thị trường chính, có nghĩa là họ đang ở trạng thái tốt nhất liên quan đến bất kỳ thứ gì liên quan đến bảo mật tài chính và dữ liệu người dùng - và cả khi cần xác định các mối đe dọa tiềm ẩn trước.
Nói tóm lại, mặc dù bạn đã hiểu KYC nghĩa là gì, bạn cũng nên biết rằng mặc dù Binance đã thoải mái hơn một chút về chủ đề này một thời gian trước, nhưng hiện tại, nền tảng này đang áp dụng các biện pháp xác minh nghiêm ngặt.
Did you know?
Bạn muốn trở nên thông minh & giàu có hơn với crypto?
Đăng ký - Chúng tôi cho ra các video giải thích crypto mới hàng tuần!
What is VeChain? VeChain Coin Explainer (ANIMATED)
- Một nền tảng giao dịch tiền điện tử rất nổi tiếng
- Hơn 500 loại tiền điện tử có sẵn khác nhau
- Xác thực hai yếu tố
- Có sẵn hơn 100 loại tiền điện tử khác nhau
- Bảo mật mạnh mẽ
- Phí rút tiền nhỏ
- Phí giao dịch rất thấp
- Chức năng nổi bật
- Ứng dụng giao dịch di động
- Phí giao dịch rất cạnh tranh
- Một ứng dụng di động trực quan
- Có sẵn đòn bẩy lên tới 100 lần
- Bảo mật và đáng tin cậy
- Phí thấp
- Số lượng tốt tiền tệ pháp định được chấp nhận
- Sàn giao dịch tiền ảo có tiếng
- Nhiều loại tiền định danh được chấp nhận
- Phí giao dịch tương đối thấp
Vượt qua KYC Binance: Từng bước
Bây giờ bạn đã biết tất cả lợi ích của việc vượt qua quy trình KYC trên Binance (và tất cả những hạn chế liên quan đến việc * KHÔNG * làm như vậy), chúng ta có thể chuyển sang quy trình tiền điện tử KYC Binance thực tế.
Để giúp mọi thứ trở nên đơn giản, chúng ta sẽ thảo luận về quy trình này trên cơ sở từng bước.
Bước 1: Điều đầu tiên bạn cần làm là truy cập trang web chính thức của Binance và nhấn “Register” (Đăng ký). Tuy nhiên, hãy lưu ý trang web mà bạn đang truy cập - có sẵn các phiên bản Binance.com và Binance.us và hướng dẫn KYC là gì này sẽ tham khảo phiên bản thứ nhất.
Bước 2: Sau khi vượt qua quy trình đăng ký ban đầu, bạn sẽ được chuyển đến hồ sơ của mình. Từ đây, điều hướng đến góc trên cùng bên phải của màn hình (menu thả xuống hồ sơ của bạn) và nhấn nút “Identification" (Nhận dạng).
Bước 3: Bây giờ, bạn sẽ được đưa đến trang nơi tất cả các kiểm tra xác thực KYC Binance của bạn sẽ được hiển thị. Nếu bạn chưa vượt qua bất kỳ mục nào trong số đó, bạn sẽ thấy rằng tài khoản của mình hiện chưa được xác minh (trong phần "Tính năng hiện tại" của trang).
Từ đây, bạn cũng có thể bắt đầu quy trình xác minh của mình và khám phá những lợi ích mà quy trình này mang lại. Tuy nhiên, chúng ta đã thảo luận về những điều đó trước đó trong bài viết KYC là gì này.
Để bắt đầu, hãy nhấn nút “Start Now” (Bắt đầu ngay) trong phần “Verified" (Đã xác minh).
Bước 4: Đầu tiên, bạn sẽ được nhắc chọn quốc tịch của mình và nhập họ và tên hợp pháp của bạn. Bạn cũng sẽ cần phải điền ngày sinh của mình.
Bước 5: Tiếp theo - địa chỉ cư trú, mã bưu điện và thành phố bạn cư trú.
Bước 6: Bây giờ, sau khi bạn thực hiện tất cả những điều đó, bước tiếp theo của bạn là gửi một ID hợp lệ, do chính phủ cấp. Bạn có thể gửi ảnh chứng minh thư hoặc hộ chiếu của mình.
Đảm bảo rằng ảnh không bị cắt xén, không bị mờ và không có ánh sáng phản chiếu. Bất kỳ và tất cả các chi tiết có thể gây nghi ngờ sẽ khiến đơn đăng ký KYC của bạn bị từ chối. Điều này cũng đúng nếu ID hết hạn hoặc nếu ảnh bạn gửi là ảnh đen trắng.
Khi bạn đã sẵn sàng, hãy tải lên ảnh chụp giấy tờ tùy thân của bạn và hãy tiếp tục.
Bước 7: Tiếp theo, đã đến lúc tải ảnh tự chụp của chính bạn lên. Ảnh tự chụp này sẽ được sử dụng để kiểm tra và xem liệu người trong tài liệu có giống với… Bạn!
Ảnh tự chụp của bạn phải có biểu cảm khuôn mặt trung tính và toàn bộ khuôn mặt của bạn phải được nhìn rõ và chính giữa trong ảnh. Binance cảnh báo người dùng không nên gửi cùng một bức ảnh có thể nhìn thấy trong ID của họ hoặc thay đổi ảnh tự chụp theo bất kỳ cách nào có thể gây nghi ngờ chơi xấu.
Bước 8: Sau khi bạn gửi ảnh tự chụp, bây giờ bạn sẽ phải xác nhận danh tính của mình bằng tính năng nhận dạng khuôn mặt. Về cơ bản, bạn sẽ cần lắc đầu, mở miệng, gật đầu hoặc chớp mắt trước máy ảnh. Điều này được thực hiện để xác định xem bạn có phải là người thực hay không và bạn có phải là người được nhìn thấy trong ảnh và tài liệu mà bạn đã gửi hay không.
Sau khi bạn làm được tất cả những điều đó, vậy là xong! Bạn sẽ được chào đón bằng cửa sổ bật lên KYC Binance sẽ cho bạn biết ngày ước tính khi quá trình xác minh của bạn sẽ hoàn tất. Bây giờ tất cả những gì còn lại cần làm là chờ đợi!
Điều duy nhất bạn cần làm để tăng giới hạn rút tiền định danh và gửi tiền là chứng minh nơi cư trú của bạn. Điều này có thể được thực hiện bằng cách gửi một bảng sao kê ngân hàng hoặc một hóa đơn điện nước dưới tên của bạn, với địa chỉ hiển thị.
Chú ý rằng bạn biết KYC là gì, có thể nói rằng Binance làm cho quá trình này hoàn toàn không phiền hà và nhanh chóng! Toàn bộ quy trình sẽ không khiến bạn mất quá 5 phút để hoàn thành và mặc dù Binance tuyên bố rằng quá trình xác minh có thể mất tới 10 ngày để xong, nhưng đôi khi, quá trình này sẽ diễn ra gần như ngay lập tức!
Bạn sẽ nhận được một email và tin nhắn văn bản chúc mừng và từ thời điểm đó trở đi, bạn sẽ có thể sử dụng sàn giao dịch tiền điện tử này, không có gì phải lo lắng!
Những tìm kiếm thịnh hành nhất
Duyệt qua bộ sưu tập của chúng tôi về các bài báo, chỉ dẫn và hướng dẫn kỹ lưỡng nhất liên quan đến sàn giao dịch tiền ảo. Luôn nắm rõ và đưa ra quyết định sáng suốt!
.o.jpg?tr=w-400 "Đào Ethereum trên nền tảng đám mây - Bắt đầu từ đâu?")
Kết luận
Nếu bạn có kế hoạch làm bất cứ điều gì thậm chí từ xa liên quan đến tiền điện tử - cho dù đó là giao dịch, đầu tư, giao dịch với NFT hay cách nào khác - thì việc hiểu KYC là gì và vai trò của nó trong ngành công nghiệp tiền điện tử là rất quan trọng. Mặc dù đây chắc chắn không phải là một chủ đề đơn giản hoặc “thú vị” để tham gia, nhưng thành thực mà nói thì đó là điều bắt buộc - nếu bạn hiểu KYC là gì, bạn cũng sẽ hiểu ngành này tốt hơn nhiều!
Rõ ràng, như bạn có thể đã nhận thấy, KYC là một chủ đề nhạy cảm. Nó gây tranh cãi ngay cả trong thế giới tiền định danh và khi được đặt trong bối cảnh phi tập trung, KYC thậm chí còn trở nên phức tạp hơn. Tuy nhiên, kết luận vẫn là vậy - KYC giúp cộng đồng tiền điện tử duy trì sự an toàn và bảo mật, đồng thời đóng một vai trò trong việc loại bỏ tất cả những kẻ lừa đảo và kẻ xấu.
Binance chắc chắn là một trong những ví dụ điển hình về nền tảng tiền điện tử thân thiện với KYC. Sàn giao dịch tuân thủ các nguyên tắc nghiêm ngặt của KYC và yêu cầu tất cả người dùng của mình phải vượt qua các bước kiểm tra xác minh danh tính trước khi họ có thể thực hiện bất kỳ hành động đáng chú ý nào trên thị trường.
Bảng: Các tính năng chính của sàn giao dịch tiền ảo Binance
Tuy nhiên, đồng thời, Binance cũng nên là ví dụ về cách thực thi kiểm tra KYC của họ! Người dùng mới của nền tảng này sẽ thấy quy trình KYC siêu nhanh chóng và đơn giản, đồng thời có thể gửi tài liệu và thông tin của họ chỉ trong vài phút.
Lưu ý rằng các tài khoản chưa được xác minh chỉ có thể rút tối đa 0,06 BTC mỗi ngày - không thể thực hiện bất kỳ hành động nào khác cho đến khi tài khoản của bạn được xác minh! Đây là lý do tại sao lời khuyên là bạn nên dành thời gian và vượt qua tất cả các bước kiểm tra bắt buộc - sau khi hoàn thành, bạn có thể tận hưởng Binance mà không gặp bất kỳ trở ngại nào!
Nếu bạn là một nhà đầu tư tích cực hoặc một nhà đầu cơ trong ngày, điều này trở nên quan trọng. Tuy nhiên, ngay cả khi bạn chỉ đang xem xét xung quanh và vẫn đang tìm hiểu về nền tảng này, bạn vẫn nên hoàn thành KYC để thực sự có thể tận hưởng trải nghiệm đầy đủ của Binance.
Với những gì đã được đề cập, cảm ơn bạn đã đọc! Chúc bạn may mắn với tất cả các dự án tiền điện tử của bạn sắp tới và hẹn bạn lần sau!
Giới thiệu chuyên gia & nhà phân tích của bài viết
Sàn giao dịch tiền ảo có tạo cơ hội cho các nhà đầu tư quan sát hành vi giao dịch của các đồng nghiệp của họ hay không.