Những điểm chính
- Nhiều người đam mê tiền mã hóa coi Tether, USD Coin, Dai, TrueUSD và Binance USD là một trong những lựa chọn stablecoin tốt nhất;
- Khi tìm kiếm một stablecoin, bạn nên cân nhắc một số yếu tố, bao gồm tính thanh khoản, tính minh bạch, ứng dụng và tuân thủ quy định;
- Stablecoin không hoàn toàn không có rủi ro, vì vậy điều cần thiết là phải nghiên cứu sâu rộng trước khi thêm chúng vào danh mục đầu tư của bạn.
Airdrop miễn phí mùa 7 đang DIỄN RA! Trả lời các câu hỏi thú vị hoặc làm những nhiệm vụ đơn giản để kiếm phần thường trong 30K$ từ BitDegree. Tham gia ngay ! 🔥
Bạn đang muốn thêm một chút ổn định vào danh mục tiền mã hóa của mình? Stablecoin có thể là câu trả lời! Ở đây, tôi đã biên soạn danh sách các tùy chọn stablecoin tốt nhất dựa trên mức độ phổ biến của chúng và hiểu biết sâu sắc của những người đam mê tiền mã hóa trong cộng đồng.
Hãy nhớ rằng tôi không ở đây để cung cấp lời khuyên về tài chính! Mục đích của tôi là hướng dẫn bạn đi đúng hướng để bạn có thể DYOR (tự nghiên cứu) hoặc tìm kiếm sự hướng dẫn từ cố vấn tài chính.
Nếu bạn đã nghiên cứu và đang nghĩ đến việc đưa top các đồng stablecoin nên đầu tư vào danh mục của mình, hãy đảm bảo sử dụng một sàn giao dịch đáng tin cậy như Binance, Bybit hoặc Kraken để giao dịch diễn ra suôn sẻ và an toàn.
Bạn có biết?
Đăng ký - Chúng tôi cho ra video giải thích tiền mã hóa mới hàng tuần!
What is a Crypto Mining Rig? Is it Worth it? (EASILY Explained)
Mục lục
- 1. Danh sách các đồng tiền ổn định tốt nhất
- 1.1. Tether (USDT)
- 1.2. USD Coin (USDC)
- 1.3. Dai (DAI)
- 1.4. TrueUSD (TUSD)
- 1.5. Binance USD (BUSD)
- 1.6. USDD (USDD)
- 1.7. PayPal USD (PYUSD)
- 1.8. Tether Gold (XAUt)
- 1.9. Ethena (USDe)
- 1.10. Frax (FRAX)
- 2. Top các đồng stablecoin nên đầu tư: Các yếu tố đánh giá chính
- 3. Giải thích về Stablecoin
- 4. Ưu điểm và nhược điểm của Stablecoin
- 5. Mẹo quản lý stablecoin tốt nhất cho người mới bắt đầu
- 6. Kết luận
Danh sách các đồng tiền ổn định tốt nhất
Hãy cùng khám phá ngay một số lựa chọn stablecoin tốt nhất trên thị trường! Tôi đã tổng hợp danh sách này dựa trên mức độ phổ biến của chúng và những gì các chuyên gia trong lĩnh vực tiền mã hóa đang nói, nhằm mục đích cung cấp cho bạn những hiểu biết có giá trị.
Ưu đãi mới nhất ngay lúc này:Head to BitDegree Missions, gather as many Bits as possible & claim your stake of the $30,000 Prize Pool! Don't waste your time & start collecting Bits by completing Missions and referring friends.
Tether (USDT)
Hãy bắt đầu với một đồng tiền mà hầu như mọi người trong lĩnh vực tiền mã hóa đều đã nghe đến—Tether. Cũng thường được biết đến với ký hiệu USDT, Tether là đồng tiền ổn định lâu đời nhất và phổ biến nhất trên thị trường.
Một lý do khiến đồng tiền này phổ biến là vì nó duy trì được tỷ giá cố định 1:1 với đô la Mỹ, nghĩa là một USDT luôn có giá trị chính xác là một đô la. Điều này giúp đồng tiền này giảm bớt sự biến động của thị trường và trở thành một hình thức tiền tệ an toàn hơn cho các nhà giao dịch và doanh nghiệp cá nhân.
Sự phổ biến của Tether cũng phần lớn bắt nguồn từ tính thanh khoản cao và khả năng áp dụng rộng rãi của nó. Bạn sẽ tìm thấy Tether trên hầu hết mọi sàn giao dịch lớn, giúp việc giao dịch hoặc chuyển đổi thành các tài sản khác trở nên thuận tiện.
Trên hết, các token Tether được chấp nhận rộng rãi như một loại tiền kỹ thuật số trên nhiều chuỗi khối lớn, bao gồm Algorand, Avalanche, Polygon và Ethereum.
Theo Tether, mỗi token USDT được hỗ trợ bởi các khoản dự trữ bao gồm hỗn hợp các loại tiền pháp định, tiền mặt tương đương và các tài sản khác để giữ giá trị của nó ổn định. Tuy nhiên, điều quan trọng cần biết là Tether đã bị giám sát chặt chẽ về tính minh bạch và thành phần của các khoản dự trữ này.
Mặc dù vậy, Tether vẫn là một trong những lựa chọn stablecoin tốt nhất cho những người ưu tiên tính thanh khoản và khả năng truy cập dễ dàng.
Mặc dù Tether chủ yếu được sử dụng như một loại tiền kỹ thuật số cho các giao dịch trực tuyến và để giảm thiểu sự biến động, nhưng nó cũng có thể được những người thích lưu trữ tiền của họ bằng tiền mã hóa nắm giữ lâu dài.
Ngoài ra, bạn cũng có thể tạo ra thu nhập thụ động bằng cách kiếm lợi nhuận từ các token Tether của mình bằng cách sử dụng các trang web cho vay tiền mã hóa. Chỉ cần lưu ý rằng có những rủi ro liên quan đến các loại hình kinh doanh này.
Nhìn chung, mặc dù có thể kiếm lợi nhuận từ việc nắm giữ Tether, nhưng lợi thế chính của nó là tính phổ biến rộng rãi và giá trị ổn định. Vì vậy, nếu bạn đang tìm kiếm loại stablecoin tốt nhất cung cấp các giao dịch liền mạch và bảo vệ chống lại sự biến động của thị trường, thì Tether có thể là một lựa chọn hấp dẫn.
Mua USDT ở đâu: Binance, Bybit, Kraken, v.v...
USD Coin (USDC)
USD Coin đã nhanh chóng tăng hạng và được nhiều người trong cộng đồng coi là một trong những lựa chọn stablecoin tốt nhất. Ra mắt vào năm 2018, USDC được neo giá 1:1 với đô la Mỹ, khiến nó trở nên đáng tin cậy cho mục đích thanh toán và phòng ngừa biến động.
USD Coin được hỗ trợ và quản lý hoàn toàn bởi tập đoàn Centre, bao gồm các công ty như Coinbase và Circle. Centre đảm bảo rằng USD Coin được thế chấp hoàn toàn, nghĩa là mọi token USDC đang lưu hành đều được hỗ trợ bởi một lượng đô la Mỹ tương đương được giữ trong dự trữ.
Trên hết, USD Coin được biết đến với tính minh bạch trong không gian tiền mã hóa. Đồng tiền này trải qua các cuộc kiểm toán thường xuyên để xác minh rằng dự trữ của nó hỗ trợ đầy đủ cho các token đang lưu hành. Mức độ minh bạch này đã giành được sự tin tưởng của cả các tổ chức và người dùng hàng ngày, khiến token này trở thành một stablecoin được ưa chuộng để lưu trữ giá trị một cách an toàn.
Ngoài ra, USDC đã đạt được sức hút đáng kể trong không gian DeFi. Nó có thể được sử dụng làm tài sản thế chấp cho các khoản vay, tài sản nhóm thanh khoản và canh tác lợi nhuận, mang đến cơ hội thu nhập bổ sung tiềm năng.
Với tính minh bạch mạnh mẽ và các trường hợp sử dụng đa dạng, USDC là lựa chọn hấp dẫn cho những ai ưu tiên một loại tiền ổn định vượt trội về cả độ tin cậy và tính minh bạch. Việc áp dụng rộng rãi trong các giao dịch và DeFi khiến nó trở thành giải pháp đa năng cho nhiều nhu cầu tài chính khác nhau.
Nơi mua USDC: Coinbase, Kraken, Binance.
Dai (DAI)
Dai nổi bật so với các loại stablecoin khác vì nó hoạt động theo mô hình phi tập trung hoàn toàn. Thay vì được hỗ trợ bởi đô la truyền thống trong ngân hàng, Dai duy trì giá trị của mình thông qua các giao thức hợp đồng thông minh phức tạp trên chuỗi khối Ethereum.
Để tạo token DAI, bạn phải khóa Ethereum hoặc các loại tiền mã hóa được chấp thuận khác trong một hợp đồng thông minh được gọi là Vị thế nợ thế chấp (CDP). Sau khi được đúc, token kết quả có thể được sử dụng để giao dịch hoặc giao dịch trên các sàn giao dịch.
Dai duy trì sự ổn định về giá thông qua cơ chế cân bằng cẩn thận giữa các thuật toán và động cơ điều chỉnh nguồn cung dựa trên nhu cầu thị trường.
Ví dụ: nếu giá của Dai tăng trên 1 đô la, người dùng có thể tạo ra nhiều token hơn bằng cách gửi thêm tài sản thế chấp. Mặt khác, nếu giá giảm xuống dưới 1 đô la, người dùng sẽ được khuyến khích mua và đốt Dai, làm giảm nguồn cung và đẩy giá trị của nó tăng trở lại.
Bằng cách áp dụng cách tiếp cận phi tập trung này, Dai hướng đến mục tiêu duy trì tính biến động thấp và chống lại siêu lạm phát, mang lại sự tự do kinh tế và cơ hội cho người dùng trên toàn thế giới.
Tính ổn định của DAI cũng được duy trì bởi cộng đồng MakerDAO, nơi bỏ phiếu cho các điều chỉnh giao thức để giữ nguyên giá trị của nó. Quản trị phi tập trung này mang lại cho stablecoin một lợi thế độc đáo, đặc biệt là đối với những người muốn tránh sự kiểm soát tập trung và các rủi ro liên quan.
Do đó, nhiều người đam mê DeFi coi DAI là một trong những stablecoin hàng đầu do mô hình quản trị phi tập trung của nó. Đây là lựa chọn tốt cho bất kỳ ai muốn có một loại tiền mã hóa ổn định với nhiều ứng dụng khác nhau mà không phải phụ thuộc vào một cơ quan duy nhất.
Nơi mua DAI: Kraken, Bybit, Coinbase, v.v...
TrueUSD (TUSD)
Một ứng cử viên khác trong số các loại stablecoin tốt nhất, theo nhiều người đam mê, là TrueUSD.
Ra mắt vào năm 2018 bởi TrustToken, TrueUSD tuyên bố là loại tiền ổn định đầu tiên sử dụng hợp đồng thông minh để đúc và xác minh chuỗi thời gian thực về phạm vi dự trữ của nó.
TrueUSD đảm bảo tính minh bạch bằng cách cung cấp chứng thực hàng ngày từ một công ty kế toán độc lập để xác minh các khoản dự trữ này. Bằng cách này, TrueUSD hy vọng sẽ thúc đẩy cả sự tin tưởng và trách nhiệm giải trình.
Ngoài ra, TrueUSD được hỗ trợ hoàn toàn bằng đô la Mỹ được giữ trong các tài khoản ký quỹ do các công ty ủy thác bên thứ ba quản lý. Thiết lập này đảm bảo rằng mỗi token TUSD đang lưu hành được khớp với một đô la tương ứng trong dự trữ.
Do đó, TrueUSD có thể giảm thiểu rủi ro đối tác và trở thành lựa chọn đáng tin cậy để lưu trữ tài sản trước sự biến động của thị trường.
Trên hết, TUSD được phát triển trên chuỗi khối Ethereum, cho phép giao dịch nhanh chóng và tiết kiệm chi phí với mức phí thấp. Ưu điểm này khiến đồng tiền này trở thành lựa chọn ưu tiên để chuyển tiền nhanh chóng, đặc biệt là trong điều kiện thị trường biến động.
Ngoài tính minh bạch và tốc độ, TrueUSD còn được tích hợp rộng rãi vào nhiều nền tảng DeFi khác nhau. Nó cho phép bạn tham gia vào các giao thức DeFi mà không cần tài khoản ngân hàng truyền thống, do đó mở ra khả năng tiếp cận các cơ hội tài chính mới.
Những tính năng này khiến TUSD trở thành lựa chọn hấp dẫn để thêm vào danh sách các đồng tiền ổn định mà bạn cần chú ý.
Mua TUSD ở đâu: Binance, Kraken, v.v...
Bạn có biết?
Đăng ký - Chúng tôi cho ra video giải thích tiền mã hóa mới hàng tuần!
What Is Tether? (USDT SIMPLY Explained With Animations)
Binance USD (BUSD)
Như tên gọi của nó, Binance USD là một đồng tiền ổn định do Binance, một trong những sàn giao dịch tiền mã hóa lớn nhất thế giới, phát hành. Hợp tác với Paxos, một công ty ủy thác, Binance đảm bảo rằng mỗi token BUSD được hỗ trợ bởi dự trữ đô la.
Một điều thú vị về Binance USD là nó được tích hợp chặt chẽ trong hệ sinh thái Binance. Vì vậy, nếu bạn thường xuyên sử dụng sàn giao dịch này, bạn sẽ được tận hưởng các giao dịch suôn sẻ, phí thấp và quyền truy cập vào nhiều cặp giao dịch khác nhau.
Ngoài Binance, bạn có thể sử dụng Binance USD để giao dịch, thực hiện thanh toán và mua hàng hóa và dịch vụ trên nhiều nền tảng khác nhau. Tính linh hoạt này khiến nó trở thành một trong các loại stablecoin tốt nhất để theo dõi.
Ngoài ra, BUSD được quản lý hoàn toàn bởi Sở Dịch vụ Tài chính Tiểu bang New York (NYDFS). Điều này có nghĩa là BSUD tuân thủ các luật và quy định hiện hành. Mức độ giám sát này mang lại sự an tâm cho những người ưu tiên bảo mật pháp lý trong các giao dịch tài chính của họ.
Binance USD có thể là một lựa chọn stablecoin hấp dẫn, đặc biệt nếu bạn là người dùng Binance tích cực. Đây cũng là một lựa chọn tốt cho bất kỳ ai đang tìm kiếm một stablecoin linh hoạt và được quản lý.
Nơi mua BUSD: Binance, Coinbase, v.v...
USDD (USDD)
Đồng tiền ổn định USDD, do TRON DAO Reserve phát hành, là một lựa chọn thú vị khác để theo dõi trên thị trường. Đồng tiền này được thiết kế để linh hoạt và có cơ chế khuyến khích cùng chính sách tiền tệ thích ứng để duy trì sự ổn định về giá.
Nhờ giao thức phi tập trung của mình, tính ổn định của USDD đã mở ra nhiều trường hợp sử dụng khác nhau cho tiền mã hóa, giúp đồng tiền này dễ tiếp cận và có tác động hơn đối với cả công nghệ chuỗi khối và nền kinh tế toàn cầu.
Cũng đáng chú ý là USDD gần đây đã có một bản nâng cấp lớn, trở thành đồng tiền ổn định phi tập trung được thế chấp quá mức đầu tiên. Bản nâng cấp này bảo đảm giá trị của nó thông qua một nhóm thế chấp mạnh mẽ, bao gồm các tài sản có tính thanh khoản cao như Bitcoin (BTC), TRON (TRX) và Tether (USDT).
Ngoài ra, TRON DAO Reserve duy trì tỷ lệ thế chấp cao hơn 100%, giúp tăng cường thêm tính ổn định và bảo mật của đồng tiền này. Sự cải thiện này đã củng cố thêm niềm tin vào khả năng phục hồi của đồng tiền ổn định, đưa USDD trở thành một trong các loại stablecoin tốt nhất để theo dõi trên thị trường tiền mã hóa luôn thay đổi.
Mua USDD ở đâu: Coinbase, KuCoin, v.v.
PayPal USD (PYUSD)
PayPal USD đang được công nhận là một trong những stablecoin tốt nhất trong không gian tiền mã hóa nhờ sự hỗ trợ mạnh mẽ và tích hợp trơn tru vào bối cảnh thanh toán kỹ thuật số.
Được PayPal tạo ra thông qua quan hệ đối tác với Paxos Trust Company, PYUSD được hỗ trợ hoàn toàn bằng tiền gửi đô la Mỹ, trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ ngắn hạn và các tài sản thanh khoản khác, duy trì giá trị ổn định 1:1 với đô la Mỹ. Sự ổn định này được đảm bảo hơn nữa thông qua các cuộc kiểm toán hàng tháng do một công ty kế toán bên thứ ba độc lập thực hiện.
Trên hết, PYUSD hoàn toàn phù hợp với mạng lưới thanh toán rộng lớn của PayPal, khiến nó trở thành lựa chọn lý tưởng cho nhiều giao dịch khác nhau—cho dù bạn đang gửi tiền cho bạn bè hay xử lý các khoản thanh toán kinh doanh.
Mua PYUSD ở đâu: Kraken, Coinbase, PayPal, v.v...
Tether Gold (XAUt)
Tether Gold là một loại tiền ổn định được hỗ trợ bằng vàng phổ biến, cung cấp những điều tốt nhất của cả hai thế giới: sự ổn định của vàng và sự tiện lợi của tiền mã hóa. Mỗi XAUt đại diện cho một ounce vàng nguyên chất được lưu trữ an toàn trong các kho tiền của Thụy Sĩ. Vàng được hỗ trợ thường xuyên được kiểm toán để đảm bảo tính minh bạch và củng cố niềm tin vào giá trị của token.
Tether Gold cũng thân thiện với người dùng, cho phép chia token XAUt thành các mức nhỏ tới 0,000001 ounce troy, do đó bạn có thể giữ số lượng phù hợp với nhu cầu của mình.
Token này giúp vàng có thể di chuyển, cho phép bạn chuyển đổi tài sản của mình thành token kỹ thuật số trên nhiều sàn giao dịch khác nhau và mang chúng đi bất cứ đâu. Vì vàng là một tài sản tương đối ổn định, nhiều người đam mê coi XAUt là một trong những stablecoin tốt nhất để lưu trữ giá trị trên thị trường.
Nơi mua XAUt: sàn giao dịch phi tập trung.
Ethena (USDe)
Ethena là một giao thức đô la tổng hợp được phát triển trên Ethereum. Nó cung cấp một giải pháp tiền tệ gốc tiền mã hóa hoạt động độc lập với các hệ thống ngân hàng truyền thống. Một trong những tính năng chính của nó là "Trái phiếu Internet", đây là một tài sản tiết kiệm có thể truy cập toàn cầu.
Đồng đô la tổng hợp (USDe) của giao thức cung cấp một giải pháp thay thế chống kiểm duyệt, có thể mở rộng và ổn định cho các giao dịch gốc tiền mã hóa. Sự ổn định này đạt được thông qua thế chấp Ethereum được đặt cược delta-hedging, đảm bảo rằng USDe vẫn hoàn toàn minh bạch và được hỗ trợ trên chuỗi.
Trên hết, Internet Bond kết hợp lợi nhuận từ Ethereum được đặt cược và lợi nhuận từ thị trường vĩnh viễn và tương lai để tạo ra "trái phiếu" đầu tiên trên chuỗi, gốc tiền mã hóa. Trái phiếu này cung cấp tùy chọn tiết kiệm bằng đô la cho người dùng tại các khu vực pháp lý được ủy quyền.
Nơi mua USDe: KuCoin, sàn giao dịch phi tập trung, v.v...
- Phí giao dịch thấp
- Chức năng nổi bật
- Ứng dụng giao dịch di động
- Phí giao dịch rất cạnh tranh
- Một ứng dụng di động trực quan
- Có sẵn đòn bẩy lên tới 100 lần
- Một nền tảng giao dịch tiền mã hóa rất nổi tiếng
- Hơn 1000 loại tiền mã hóa có sẵn khác nhau
- Xác thực hai yếu tố
- Có sẵn hơn 100 loại tiền mã hóa khác nhau
- Bảo mật mạnh mẽ
- Phí rút tiền nhỏ
- Bảo mật và đáng tin cậy
- Phí thấp
- Số lượng tốt tiền tệ pháp định được chấp nhận
- Sàn giao dịch tiền ảo có tiếng
- Nhiều loại tiền định danh được chấp nhận
- Phí giao dịch tương đối thấp
Frax (FRAX)
Frax đã giới thiệu một danh mục mới có tên là fractional-algorithmic, tiên phong trong mô hình stablecoin phi tập trung kết hợp độc đáo giữa thế chấp với các biện pháp kiểm soát thuật toán. Token này hướng đến mục tiêu trở thành một hình thức tiền thuật toán phi tập trung, có khả năng mở rộng cao, cung cấp một giải pháp thay thế cho các tài sản kỹ thuật số có nguồn cung cố định như Bitcoin.
Mô hình fractional-algorithmic sử dụng phương pháp tiếp cận kết hợp, trong đó một phần nguồn cung của FRAX được hỗ trợ bằng thế chấp, trong khi một phần khác được duy trì theo thuật toán. Sự cân bằng giữa các cơ chế này được xác định bởi định giá của thị trường đối với FRAX. Khi FRAX giao dịch trên 1 đô la, hệ thống sẽ giảm tỷ lệ thế chấp và khi giao dịch dưới 1 đô la, tỷ lệ sẽ tăng lên.
Hơn nữa, FRAX sử dụng các oracle từ Uniswap và Chainlink để đảm bảo tính minh bạch của dữ liệu theo thời gian thực. Cơ chế này cũng tăng cường tính ổn định của token so với đô la Mỹ, khiến FRAX trở thành một lựa chọn hấp dẫn để thêm vào danh sách các stablecoin thuật toán phân số cần theo dõi của bạn.
Nơi mua FRAX: sàn giao dịch phi tập trung.
Vậy là, đó là những stablecoin hàng đầu dựa trên mức độ phổ biến mà bạn có thể muốn theo dõi. Tuy nhiên, danh sách này chỉ là bề nổi, vì còn rất nhiều stablecoin đầy hứa hẹn khác.
Nếu bạn muốn khám phá sâu hơn, trình theo dõi tiền mã hóa BitDegree sẽ hỗ trợ bạn với tất cả thông tin bạn cần. Đây là một công cụ tuyệt vời để sử dụng, cung cấp những hiểu biết có giá trị giúp bạn đưa ra quyết định thông minh trên thị trường.
Top các đồng stablecoin nên đầu tư: Các yếu tố đánh giá chính
Bạn có thể đã xem qua trình theo dõi mà tôi đã gợi ý trước đó để khám phá các loại stablecoin khác trên thị trường và tìm thấy một số tùy chọn thực sự thú vị. Nhưng với rất nhiều lựa chọn có sẵn, bạn có thể tự hỏi làm thế nào để chọn đượctop các đồng stablecoin nên đầu tư cho mình.
Để giúp bạn, chúng ta hãy phân tích các yếu tố chính mà bạn nên cân nhắc trước khi đưa ra quyết định. Bằng cách đánh giá các khía cạnh này, bạn sẽ có thể xác định các tùy chọn stablecoin tốt nhất phù hợp với mục tiêu và khả năng chịu rủi ro của mình.
Tính thanh khoản
Tính thanh khoản là yếu tố chính cần cân nhắc trước khi thêm một đồng tiền ổn định vào danh sách theo dõi của bạn. Nói một cách đơn giản, tính thanh khoản đề cập đến mức độ dễ dàng khi mua, bán hoặc giao dịch một đồng tiền ổn định mà không ảnh hưởng đáng kể đến giá của nó.
Tính thanh khoản cao có nghĩa là có một thị trường lớn cho đồng tiền ổn định với nhiều người mua và người bán, giúp giao dịch diễn ra nhanh chóng và suôn sẻ. Điều này đảm bảo rằng bạn có thể giao dịch đồng tiền với mức trượt giá tối thiểu, mang lại các giao dịch hiệu quả và tiết kiệm chi phí.
Hãy tưởng tượng bạn đang nắm giữ một đồng tiền ổn định khó chuyển đổi sang tiền pháp định hoặc một loại tiền mã hóa khác khi bạn cần. Sự thiếu linh hoạt này có thể gây khó chịu và thậm chí là rủi ro, đặc biệt là trong các thị trường biến động.
Về mặt thanh khoản, Tether nổi bật trong số các stablecoin hàng đầu. Tính đến thời điểm viết bài, nó đứng thứ ba về vốn hóa thị trường và liên tục duy trì khối lượng giao dịch cao.
Tính minh bạch
Một yếu tố quan trọng khác cần cân nhắc khi đánh giá các stablecoin tốt nhất là tính minh bạch, đặc biệt là nếu bạn có kế hoạch giữ chúng như một kho lưu trữ giá trị dài hạn.
Tính minh bạch có nghĩa là công ty công khai về dự trữ của mình và các dự trữ đó hoàn toàn ủng hộ các đồng tiền đang lưu hành. Thông thường, các cuộc kiểm toán của bên thứ ba thường xuyên là tiêu chuẩn vì chúng có thể cung cấp bức tranh rõ ràng về tình hình tài chính của đồng tiền ổn định.
Các đồng tiền ổn định như USD Coin và TrueUSD cố gắng xây dựng danh tiếng vững chắc trong cộng đồng bằng cách cung cấp các báo cáo kiểm toán chi tiết thường xuyên. Thực hành này nuôi dưỡng lòng tin và ngược lại, sẽ tăng cường việc áp dụng.
Nếu lòng tin và tính minh bạch là ưu tiên hàng đầu của bạn, điều cần thiết là tập trung vào các đồng tiền ổn định có các hoạt động kiểm toán nghiêm ngặt. Một số đồng tiền ổn định được hỗ trợ bởi tài sản vật chất và tiền pháp định, vì vậy điều quan trọng là phải biết nơi lưu giữ các khoản dự trữ này và liệu chúng có hỗ trợ đầy đủ cho tất cả các đồng tiền đang lưu hành hay không.
Ứng dụng
Bạn cũng nên cân nhắc phạm vi ứng dụng và trường hợp sử dụng cho từng loại stablecoin. Một số stablecoin được chấp nhận rộng rãi trên nhiều nền tảng khác nhau, trong khi một số khác chuyên biệt hơn.
Ví dụ, nếu bạn là người tham gia tích cực vào DeFi, bạn sẽ muốn có một stablecoin được hỗ trợ trên nhiều nền tảng phi tập trung, cho phép bạn tham gia vào staking, cho vay hoặc yield farming.
Mặt khác, nếu bạn chủ yếu muốn sử dụng stablecoin cho các giao dịch hàng ngày, hãy tìm những stablecoin có tùy chọn thanh toán tốt và phí thấp.
Ngoài ra còn có các stablecoin được thiết kế để sử dụng trong hệ sinh thái gốc của chúng. Ví dụ, Binance USD là một lựa chọn tốt nếu bạn thường xuyên sử dụng sàn giao dịch Binance và muốn tích hợp liền mạch trong nền tảng đó.
Cuối cùng, việc chọn một stablecoin phù hợp với các trường hợp sử dụng dự định của bạn sẽ đảm bảo bạn nhận được nhiều giá trị và sự tiện lợi nhất từ tài sản kỹ thuật số của mình.
Tuân thủ quy định
Cuối cùng nhưng không kém phần quan trọng, hãy nhớ cân nhắc đến việc tuân thủ quy định khi chọn một stablecoin. Điều quan trọng là phải chọn một stablecoin tuân thủ các quy tắc hiện hành để giảm khả năng gặp phải các vấn đề pháp lý hoặc hoạt động trong tương lai.
Một số stablecoin được thiết kế riêng với tâm lý tuân thủ và chấp hành các tiêu chuẩn quản lý nghiêm ngặt ở một số khu vực nhất định. Ví dụ, Binance USD được NYDFS quản lý hoàn toàn, đảm bảo rằng nó tuân thủ mọi luật và quy định có liên quan trong khu vực pháp lý đó.
Việc lựa chọn một stablecoin được quản lý có thể mang lại sự an tâm, đảm bảo rằng các khoản nắm giữ của bạn tuân thủ các luật và quy định hiện hành.
Tìm kiếm thông tin chuyên sâu hơn về các chủ đề liên quan? Chúng tôi đã tập hợp các bài viết tương tự để bạn tiết kiệm thời gian. Hãy xem!
Giải thích về Stablecoin
Tôi biết chúng ta vừa đề cập đến một số tùy chọn stablecoin tốt nhất ở phần đầu bài viết. Nhưng tôi nhận ra rằng một số bạn có thể mới biết đến chủ đề này hoặc cần ôn lại nhanh về stablecoin là gì.
Vì vậy, trước khi tiếp tục, hãy dành chút thời gian để xem lại những điều cơ bản—chính xác stablecoin là gì và có những loại nào?
Nói một cách đơn giản, stablecoin là một loại tiền mã hóa đặc biệt được thiết kế để duy trì giá trị ổn định theo thời gian. Giá trị của chúng gắn liền với các tài sản cụ thể như tiền tệ truyền thống hoặc hàng hóa được giao dịch.
Không giống như Bitcoin và các loại tiền mã hóa khác, vốn nổi tiếng với những thay đổi giá không thể đoán trước, stablecoin được cho là có giá trị ổn định hơn[1]. Tính năng này có khả năng biến chúng thành phương tiện trao đổi hiệu quả và là công cụ hữu ích để giảm thiểu sự biến động chung của thị trường.
Stablecoin có thể đạt được sự ổn định về giá này bằng cách liên kết hoặc "neo" giá trị của chúng với các tài sản đáng tin cậy như đô la Mỹ hoặc vàng. Ví dụ, một stablecoin được hỗ trợ 1:1 bằng đô la Mỹ đảm bảo rằng một token luôn bằng một đô la.
Giá trị và số lượng stablecoin đã tăng đáng kể trong những năm qua do tính phổ biến của chúng. Ngày nay, có nhiều loại stablecoin liên kết với các loại tiền pháp định khác nhau (đô la, euro, nhân dân tệ) và hàng hóa (vàng, bạc, bất động sản).
Bất kể số lượng, stablecoin thường được chia thành hai loại: có thế chấp và không có thế chấp.
Stablecoin có thế chấp được hỗ trợ bởi tài sản dự trữ. Ví dụ, mỗi đơn vị của một stablecoin có thể được hỗ trợ bởi một đô la thực tế được giữ trong tài khoản ngân hàng, đảm bảo giá trị của nó được hỗ trợ an toàn.
Loại tài sản có thể thay đổi và có thể bao gồm tiền pháp đinh, hàng hóa, tiền mã hóa và các công cụ tài chính khác[2]. Trong một số trường hợp, tài sản thế chấp này được sử dụng làm đòn bẩy cho các cơ hội bổ sung, có khả năng cải thiện hiệu quả vốn.
Một ví dụ về một stablecoin có thế chấp nổi tiếng là Tether, thường được gọi là đô la kỹ thuật số của internet. Mỗi token Tether có giá trị là 1,00 đô la và được hỗ trợ bởi dự trữ đô la của Tether.
Mặt khác, stablecoin không có thế chấp hoạt động khác nhau. Còn được gọi rộng rãi là stablecoin thuật toán, chúng dựa vào một bộ mã để duy trì sự ổn định giá.
Hệ thống thuật toán tự động điều chỉnh nguồn cung dựa trên nhu cầu thị trường. Điều này có nghĩa là các token mới được đúc khi nhu cầu tăng và một số token bị đốt khi nhu cầu giảm.
Ngoài ra, thường không có cơ quan quản lý nào giám sát các quy trình trong stablecoin thuật toán. Thay vào đó, mã sẽ đảm nhiệm việc quản lý nguồn cung, nhu cầu và duy trì giá chuẩn.
Một ví dụ đáng chú ý về stablecoin không thế chấp là FRAX. Để duy trì giá trị của nó, nó sử dụng mô hình thuật toán phân số liên quan đến hai tài sản: stablecoin FRAX và token quản trị và tiện ích Frax Shares (FXS).
Mặc dù mô hình này mang tính sáng tạo, nhưng nó phức tạp hơn và mang thêm rủi ro vì nó không có sự hỗ trợ tài sản của stablecoin thế chấp.
Ưu điểm và nhược điểm của Stablecoin
Bây giờ chúng ta đã ôn lại hiểu biết của mình, bạn có thể háo hức thực hiện bước tiếp theo và thêm các loại stablecoin tốt nhất vào danh mục đầu tư của mình.
Nhưng hãy đợi đã! Trước khi làm điều đó, điều quan trọng là phải hiểu cả lợi ích và rủi ro tiềm ẩn khi nắm giữ tiền ổn định để bạn có thể đưa ra quyết định thông minh phù hợp với mục tiêu tài chính và khả năng chịu rủi ro của mình.
Lợi ích của việc nắm giữ Stablecoin
Stablecoin có một số lợi ích khiến chúng trở thành tài sản có giá trị trong thế giới tiền mã hóa. Sau đây là một số lợi ích chính của chúng:
✓ Giá cả ổn định
Một trong những điểm hấp dẫn chính của stablecoin là tính ổn định của chúng. Không giống như các loại tiền mã hóa khác có giá có thể tăng vọt một ngày và sụp đổ vào ngày hôm sau, stablecoin được thiết kế để duy trì giá trị ổn định.
Do đó, nhiều người đam mê tiền mã hóa coi stablecoin là phương tiện lý tưởng để lưu trữ giá trị, phòng ngừa biến động hoặc xử lý các giao dịch hàng ngày.
Đối với những người tập trung dài hạn, tính ổn định này cũng đặc biệt có lợi. Nó cho phép bạn giữ tiền trong hệ sinh thái tiền mã hóa mà không bị ảnh hưởng bởi những biến động giá dữ dội thường thấy ở hầu hết các loại tiền mã hóa khác.
Cho dù bạn đang tạm thời gửi tiền giữa các giao dịch hay giữ chúng trong thời gian dài, stablecoin đều mang lại khả năng dự đoán cần thiết trong không gian tiền mã hóa biến động.
✓ Tích hợp DeFi
Stablecoin có thể được sử dụng như một phương tiện trao đổi đáng tin cậy để tương tác với nhiều giao thức DeFi khác nhau. Ví dụ, bạn có thể cho vay stablecoin của mình để kiếm lãi, tham gia vào các nhóm thanh khoản hoặc sử dụng chúng làm tài sản thế chấp để vay vốn.
Giá trị ổn định của chúng cho phép bạn thử nhiều nền tảng và chiến lược khác nhau trong khi tránh được sự biến động liên quan đến nhiều tài sản đầu cơ hơn.
Ngoài ra, nhiều nền tảng DeFi cung cấp lợi nhuận hấp dẫn cho các khoản tiền gửi stablecoin, cho phép bạn kiếm được thu nhập thụ động trong khi vẫn giữ tiền của mình tương đối an toàn.
✓ Giao dịch nhanh chóng và chi phí thấp
Stablecoin có thể được gửi tương đối nhanh chóng và rẻ qua biên giới, cung cấp một giải pháp thay thế hấp dẫn cho các hệ thống ngân hàng truyền thống.
Cho dù bạn đang gửi tiền cho bạn bè ở nước ngoài hay thanh toán cho một doanh nghiệp, stablecoin có thể là một công cụ thay đổi cuộc chơi, đặc biệt là khi so sánh với quy trình chuyển khoản quốc tế thường chậm và tốn kém.
Các doanh nghiệp cũng có thể hưởng lợi khi sử dụng stablecoin cho các khoản thanh toán và giải quyết xuyên biên giới. Chúng có thể giúp giảm chi phí và đẩy nhanh các giao dịch với các nhà cung cấp hoặc khách hàng quốc tế.
Nhược điểm của việc nắm giữ Stablecoin
Mặc dù stablecoin có nhiều ưu điểm nhưng không phải là không có rủi ro. Điều quan trọng là phải hiểu những nhược điểm tiềm ẩn trước khi bạn quyết định tiến xa hơn.
✗ Rủi ro đối tác
Một số stablecoin được tập trung hóa, nghĩa là chúng được phát hành và quản lý bởi các công ty. Các công ty này nắm giữ các khoản dự trữ hỗ trợ cho các stablecoin đang lưu hành và về cơ bản, bạn tin tưởng họ sẽ quản lý các khoản dự trữ đó một cách hợp lý.
Rủi ro tiềm ẩn ở đây là nếu công ty không duy trì đủ dự trữ hoặc gặp phải các vấn đề pháp lý, giá trị của stablecoin có thể gặp rủi ro. Tình huống này được gọi là rủi ro đối tác.
Mặc dù hầu hết các stablecoin lớn đều trải qua các cuộc kiểm toán thường xuyên và có các biện pháp minh bạch vững chắc, nhưng đây vẫn là điều bạn nên cân nhắc.
✗ Thách thức về quy định
Sự phổ biến ngày càng tăng của stablecoin đã khiến các cơ quan quản lý trên toàn thế giới xem xét kỹ hơn về chúng. Các chính phủ và tổ chức tài chính đang xem xét cẩn thận các tài sản kỹ thuật số này và một số đang cân nhắc các quy định nghiêm ngặt hơn.
Bối cảnh quản lý đang thay đổi đặt ra những rủi ro tiềm ẩn cho những người nắm giữ stablecoin. Họ có thể phải tuân theo các quy tắc nghiêm ngặt hơn về số tiền họ cần giữ trong dự trữ hoặc họ có thể không thể sử dụng stablecoin của mình ở một số nơi nhất định. Những thay đổi này cũng có thể ảnh hưởng đến mức độ dễ sử dụng hoặc giá trị của stablecoin của bạn.
Nếu bạn đang cân nhắc nắm giữ stablecoin trong thời gian dài, điều quan trọng là phải theo dõi các diễn biến về quy định. Những thay đổi trong các quy tắc có thể mang lại những rủi ro mới khiến bạn khó sử dụng hoặc giao dịch stablecoin của mình hơn.
✗ Rủi ro thao túng thuật toán
Các stablecoin phi tập trung thường được quản lý bởi các hệ thống thuật toán, tạo ra rủi ro thao túng giao thức. Các thuật toán phức tạp này được thiết kế để duy trì tính ổn định có thể dễ bị lỗi hoặc bị tấn công.
Ví dụ, một cuộc tấn công mạng khai thác lỗi trong thuật toán có thể dẫn đến việc tạo ra quá nhiều stablecoin mà không có tài sản thế chấp. Sự cố này có thể dẫn đến mất giá trị trên toàn bộ hệ sinh thái.
Vì vậy, điều quan trọng là phải tiến hành nghiên cứu kỹ lưỡng và tìm kiếm các đồng tiền ổn định trải qua các cuộc kiểm toán và thử nghiệm thuật toán nghiêm ngặt. Bằng cách ưu tiên các đồng tiền ổn định cam kết minh bạch và các giao thức thuật toán mạnh mẽ, bạn có thể giảm đáng kể khả năng tiếp xúc với các lỗ hổng tiềm ẩn.
Mẹo quản lý stablecoin tốt nhất cho người mới bắt đầu
Mặc dù hiểu được lợi ích và rủi ro là quan trọng, nhưng điều quan trọng không kém là không nên lao vào stablecoin mà không có kế hoạch. Việc tìm ra các lựa chọn stablecoin tốt nhất cho bạn trên thị trường đòi hỏi các bước chiến lược để tận dụng tối đa số tiền bạn nắm giữ.
Vì vậy, chúng ta hãy cùng tìm hiểu một số phương pháp hay nhất để giúp bạn điều hướng không gian stablecoin hiệu quả hơn, cho dù bạn đang sử dụng chúng như một kho lưu trữ giá trị hay tham gia vào DeFi.
Mẹo 1: Đa dạng hóa chiến lược
Đa dạng hóa là nguyên tắc cơ bản trong quản lý tài sản và cũng quan trọng không kém khi nói đến stablecoin. Mặc dù stablecoin được thiết kế để duy trì giá trị ổn định, nhưng mỗi loại lại hoạt động khác nhau và có những rủi ro cũng như lợi ích riêng.
Nếu bạn đang cân nhắc stablecoin để lưu trữ giá trị, thì việc đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn có thể là một động thái thông minh. Nó bao gồm việc phân bổ danh mục đầu tư của bạn vào các loại stablecoin khác nhau, tránh dồn hết tiền vào một giỏ.
Bạn cũng có thể cố gắng đạt được lợi nhuận tối ưu bằng cách cân bằng stablecoin với các loại tiền mã hóa dễ biến động hơn. Bằng cách phân bổ một phần danh mục đầu tư của bạn vào các loại tiền mã hóa có rủi ro cao hơn với tiềm năng tăng trưởng, bạn có thể tận dụng các xu hướng tăng trong khi giảm thiểu rủi ro giảm.
Cuối cùng, chiến lược đa dạng hóa lý tưởng sẽ phụ thuộc vào khả năng chịu rủi ro và mục tiêu tài chính của bạn. Vì vậy, điều quan trọng là phải đánh giá cẩn thận các mục tiêu của bạn và chọn cách phân bổ stablecoin phù hợp với chiến lược danh mục đầu tư tổng thể của bạn.
Mẹo 2: Sử dụng nền tảng uy tín và ví an toàn
Khi nói đến nơi bạn lưu giữ và giao dịch stablecoin của mình, điều quan trọng là phải chọn một nền tảng đáng tin cậy. Bạn muốn đảm bảo tài sản của mình an toàn trước mọi vụ hack, lừa đảo hoặc các vấn đề bảo mật khác.
Trong trường hợp này, tôi khuyên bạn nên gắn bó với các sàn giao dịch nổi tiếng như Binance, Bybit hoặc Kraken. Các nền tảng này có thành tích đã được chứng minh và các biện pháp bảo mật mạnh mẽ để giữ an toàn cho tài sản của bạn.
Ngoài ra, nếu bạn dự định giữ stablecoin của mình trong một thời gian, bạn nên cân nhắc lưu trữ chúng trong ví an toàn—lý tưởng nhất là ví cứng như Ledger Nano X hoặc Trezor Safe 5.
Ví cứng được coi là cách an toàn nhất để lưu trữ và bảo vệ tài sản kỹ thuật số của bạn. Chúng đảm bảo tính bảo mật tối đa bằng cách giữ dữ liệu nhạy cảm ngoại tuyến, giúp dữ liệu an toàn hơn nhiều trước tin tặc, phần mềm độc hại và các mối đe dọa trực tuyến khác.
Mẹo 3: Theo dõi diễn biến pháp lý
Không gian tiền mã hóa luôn thay đổi và các quy định xung quanh nó cũng vậy. Các chính phủ và tổ chức trên toàn cầu đang chú ý nhiều hơn đến tiền mã hóa, bao gồm cả stablecoin.
Do đó, điều cần thiết là phải luôn cập nhật về những thay đổi này vì chúng có thể ảnh hưởng đến cách thức hoạt động của stablecoin và liệu bạn có thể sử dụng chúng ở khu vực của mình hay không.
Ví dụ, các quy định mới có thể ảnh hưởng đến cách phát hành stablecoin hoặc tài sản nào có thể hỗ trợ chúng. Sự thay đổi này có thể ảnh hưởng đến tính ổn định và độ tin cậy của một số stablecoin nhất định.
Hãy cố gắng cập nhật từ các nguồn tin tức tiền mã hóa đáng tin cậy hoặc tham gia vào các cộng đồng tiền mã hóa trên mạng xã hội. Bằng cách nắm bắt trước các thay đổi về quy định, bạn có thể điều chỉnh chiến lược của mình trước khi các khoản nắm giữ của mình bị ảnh hưởng.
Mẹo 4: Kiểm soát cảm xúc của bạn
Lưu trữ tiền của bạn dưới dạng stablecoin không phải là trải nghiệm không căng thẳng. Những thay đổi của thị trường, các quy định mới hoặc sự thay đổi đột ngột về nhu cầu có thể khiến mọi thứ trở nên không chắc chắn và dẫn đến những phản ứng cảm xúc.
Cho dù đó là sự thôi thúc bán mọi thứ khi thị trường giảm hay nắm bắt xu hướng stablecoin mới nhất, các quyết định theo cảm xúc có thể dẫn đến sự hối tiếc.
Vì vậy, điều quan trọng là phải giữ bình tĩnh và tuân thủ kế hoạch dài hạn của bạn. Stablecoin thường có độ biến động thấp, vì vậy hãy coi chúng như một điểm neo an toàn cho danh mục đầu tư của bạn thay vì một canh bạc rủi ro cao.
Cố gắng không thực hiện các động thái đột ngột dựa trên những biến động ngắn hạn của thị trường. Hãy nhớ rằng lý do nắm giữ stablecoin là để bảo vệ tiền của bạn bằng cách phòng ngừa biến động của thị trường.
Duyệt qua bộ sưu tập của chúng tôi về các bài báo, chỉ dẫn và hướng dẫn kỹ lưỡng nhất liên quan đến sàn giao dịch tiền mã hóa. Luôn nắm rõ và đưa ra quyết định sáng suốt!
Kết luận
Vậy thì, bạn đã biết stablecoin là gì và đó là những lựa chọn stablecoin tốt nhất dựa trên mức độ phổ biến và hiểu biết sâu sắc từ các chuyên gia tiền mã hóa. Những đồng tiền này không chỉ cung cấp giá cả và tính thanh khoản ổn định mà còn có nhiều trường hợp sử dụng khác nhau, đặc biệt là trong không gian DeFi.
Hãy nhớ rằng việc nắm giữ stablecoin không hoàn toàn không có rủi ro. Đó là lý do tại sao việc đa dạng hóa các khoản nắm giữ của bạn và sử dụng các nền tảng đáng tin cậy như Binance hoặc Bybit để tăng cường bảo mật trước các mối đe dọa mạng là điều cần thiết.
Ngoài ra, hãy luôn nghiên cứu kỹ lưỡng, cập nhật xu hướng thị trường và nắm bắt thông tin về những diễn biến mới nhất trong không gian tiền mã hóa. Hãy nhớ rằng, bạn đang ở trong đó vì mục tiêu lâu dài—đừng để sự biến động của thị trường dẫn đến những quyết định bốc đồng mà bạn sẽ hối hận!
Nội dung công khai trên trang web này không nhằm mục đích đưa ra bất kỳ lời khuyên nào về tài chính, đầu tư, giao dịch hoặc bất kỳ hình thức tư vấn nào khác. BitDegree.org không xác nhận hoặc đề xuất việc mua, bán hoặc nắm giữ bất kỳ loại tiền điện tử nào. Trước khi đưa ra quyết định đầu tư tài chính, hãy tham khảo ý kiến cố vấn tài chính của bạn.
Tham khảo khoa học
1. L. Ante, I. Fiedler, & E. Strehle: ‘Ảnh hưởng của việc phát hành stablecoin lên thị trường tiền mã hóa’;
2. K. Ito, M. Mita, S. Ohsawa và cộng sự: ‘Stablecoin là gì?: Khảo sát về cơ chế và tiềm năng của nó như một hệ thống thanh toán phi tập trung’.
Giới thiệu chuyên gia & nhà phân tích của bài viết
