Các cách an toàn nhất để gửi tiền

Ogvio là một ứng dụng sắp ra mắt được xây dựng nhằm giúp việc gửi tiền trở nên ít căng thẳng và tốn kém hơn. Bạn sẽ có thể gửi tiền mặt, giữ USD/EUR để bảo vệ tiền của bạn khỏi lạm phát, hoặc thậm chí giao dịch một số token crypto yêu thích của bạn tại một nơi – không cần phải sử dụng nhiều ứng dụng khác nhau khi quản lý quỹ.

Hơn nữa, các giao dịch nhắm đến đạt được trong vài giây trên 160+ quốc gia và 40+ loại tiền tệ. Bạn cũng không cần phải biết chi tiết ngân hàng để chuyển tiền, vì bạn chỉ cần gửi tiền thẳng tới @username của ai đó. Bằng cách này, bạn có thể giảm rủi ro nhập sai các chi tiết ngân hàng phức tạp.

Với tất cả các tính năng, liệu Ogvio có phải là cách gửi tiền an toàn nhất? Tôi nghĩ vậy. Mỗi ví Ogvio được thiết kế để được khóa chặt với mã hóa AES 256-bit, sinh trắc học và kho chứa trên chuỗi, nên về cơ bản, chỉ có bạn có thể truy cập vào quỹ của mình.

Các Tính Năng Chính

Khi tìm kiếm ứng dụng chuyển tiền an toàn nhất, Ogvio có thể thu hút sự chú ý của bạn vì những lý do sau:

• Mã hóa AES 256-bit. Đây là một trong những tiêu chuẩn mã hóa hiệu quả nhất^[1] được sử dụng trong ngành tài chính. Nó làm rối dữ liệu của bạn theo cách mà ngay cả khi có người đánh chặn, cũng gần như không thể giải mã được.
• Kho chứa trên chuỗi. Tiền của bạn không được để trong một hệ thống ngân hàng ngẫu nhiên nào. Điều đó có nghĩa là không có trung gian gây rối, chỉ có một hệ thống rõ ràng và không thể chỉnh sửa mà bạn có toàn quyền kiểm soát.
• Tùy chọn sinh trắc học. Vân tay hoặc nhận diện khuôn mặt đảm bảo rằng thực sự là bạn đang truy cập ví của mình. Ngay cả khi có người đoán đúng mật khẩu của bạn, họ vẫn sẽ không thể truy cập nếu không có khuôn mặt hoặc dấu vân tay của bạn.

• Quy trình khởi tạo nhanh. Ở một số khu vực, Ogvio sử dụng các kiểm tra KYC nhẹ, vì vậy bạn không cần tải lên các tài liệu cá nhân hoặc chịu đựng việc kiểm tra ID kéo dài. Điều đó có nghĩa là bạn có thể giữ lại nhiều thông tin cá nhân của mình trong khi vẫn được xác minh đủ để chuyển tiền an toàn.
• Tên người dùng dễ nhớ. Gửi tiền đến @username của ai đó thay vì nhập các chi tiết ngân hàng dài dòng. Điều này nhanh hơn, quen thuộc (như gửi tin nhắn riêng), và giảm nguy cơ sai sót tốn kém.

Những tính năng này cho thấy Ogvio hướng đến việc giữ mọi thứ nhẹ nhàng nhưng đáng tin cậy. Nó sẽ phù hợp với bất kỳ ai mong muốn quản lý tiền và crypto nhanh chóng, tiết kiệm và không căng thẳng.

Phương pháp an toàn nhất để chuyển tiền là gì? Có thể PayPal là câu trả lời đầu tiên bạn nghĩ đến vì nó vẫn là một trong những nền tảng tiên phong. Được ra mắt vào năm 1998, nền tảng này hiện được sử dụng tại hơn 200 quốc gia và được tin cậy bởi hơn 434 triệu người dùng.

Hầu hết mọi người có thể biết đến PayPal qua mua sắm trực tuyến, nhưng nó cũng tiện lợi cho các giao dịch chuyển tiền nhanh giữa các cá nhân, từ chia tiền bữa tối đến thanh toán cho freelancer ở nước ngoài. Để chuyển tiền qua PayPal, bạn chỉ cần nhập địa chỉ email hoặc số điện thoại di động của người nhận.

PayPal tuân thủ chuẩn PCI, có nghĩa là nó tuân theo các quy định an ninh nghiêm ngặt để bảo vệ dữ liệu tài chính của bạn. Nó cũng được cấp phép và đăng ký trên toàn cầu để hoạt động như một nhà cung cấp dịch vụ thanh toán hợp pháp. Ví dụ, PayPal có giấy phép Major Payment Institution tại Singapore và thậm chí có giấy phép ngân hàng tại Luxembourg cho các hoạt động ở châu Âu.

Các Tính Năng Chính

Ngoài hơn 400 triệu người dùng và lịch sử lâu dài, PayPal có thể là cách an toàn nhất để chuyển tiền nhờ những tính năng sau:

• Cảnh báo gian lận sớm. Khi bạn liên kết thẻ, PayPal theo dõi nó 24/7. Nếu có dấu hiệu bất thường, giao dịch sẽ bị chặn và bạn sẽ nhận được cảnh báo ngay lập tức.
• Passkeys. Bạn có thể đăng nhập bằng khuôn mặt, dấu vân tay hoặc mã PIN của thiết bị thay vì sử dụng mật khẩu. Hệ thống passkey này chống lại phishing và dễ sử dụng hơn so với việc nhớ mật khẩu.

• Bảo vệ giao dịch mua hàng. Nếu đơn hàng của bạn không đến hoặc đến với trạng thái hoàn toàn khác với mô tả, PayPal có thể hoàn tiền cho bạn. Điều này áp dụng cho các giao dịch mua hàng đủ điều kiện như quần áo, điện tử và đồ gia dụng.
• Báo cáo email đáng ngờ. Nếu bạn băn khoăn liệu một email tự nhận là từ PayPal có hợp pháp hay không, hãy chuyển tiếp nó đến email hỗ trợ chuyên dụng và xóa bỏ, đội ngũ của họ sẽ điều tra.
• Chương trình thưởng lỗi bảo mật. PayPal thưởng cho các nhà nghiên cứu khi báo cáo các lỗ hổng thông qua chương trình HackerOne của mình nhằm tăng cường bảo mật cho nền tảng.

PayPal giúp cho việc thanh toán hàng ngày trở nên tiện lợi, an toàn và có quy định. Nếu bạn mua sắm trực tuyến thường xuyên, như chia tiền hoá đơn với bạn bè, hoặc muốn tiếp cận các ưu đãi dễ dàng trong khi giữ giao dịch an toàn, PayPal có thể là một lựa chọn tốt.

Với hơn 60+ triệu người dùng, Revolut đã xây dựng được danh tiếng của mình như một ứng dụng chuyển tiền đáng tin cậy. Được thành lập năm 2015, ứng dụng đã giúp người dùng chuyển tiền nhanh chóng, sắp xếp tiền lương và tăng trưởng số tiền tiết kiệm – tất cả trong một nơi.

Các tính năng này có được bảo vệ bằng mức an ninh cao không? Theo Revolut, có. Nền tảng sử dụng mô hình học máy để phát hiện và chặn các hoạt động khả nghi trước khi chúng ảnh hưởng đến tài khoản của bạn.

Chỉ riêng trong năm 2024, chúng tôi ước tính rằng khách hàng của Revolut đã được bảo vệ khỏi hơn £632 triệu giao dịch có khả năng gian lận.

Tuy nhiên, Revolut cũng không tránh khỏi các sự cố an ninh. Vào năm 2022, tin tặc đã khai thác một lỗi phần mềm trong hệ thống thanh toán của Revolut tại Mỹ. Những kẻ gian sau đó đã rút số tiền “đã hoàn tiền” qua máy ATM, lấy đi hơn $20 million (mặc dù khoản lỗ đến từ quỹ công ty của Revolut chứ không phải từ tài khoản khách hàng).

Cùng thời điểm đó, Revolut cũng đã trải qua một cuộc rò rỉ dữ liệu ảnh hưởng đến hơn 50,000 khách hàng. Tên, địa chỉ, địa chỉ email, số điện thoại và một phần dữ liệu thẻ thanh toán đã bị lộ, mặc dù Revolut khẳng định rằng không truy cập được thông tin chi tiết của thẻ, mã PIN hay mật khẩu.

Để đối phó, Revolut đã thực hiện các biện pháp nhằm hạn chế thiệt hại và trấn an người dùng. Nhóm đã cô lập cuộc tấn công, thông báo cho những khách hàng bị ảnh hưởng và nhấn mạnh rằng không có khoản tiền nào bị đánh cắp. Sau đó, họ cũng tăng cường phát hiện gian lận, cảnh báo trong ứng dụng và giáo dục về bảo mật cho người dùng.

Các Tính Năng Chính

Dưới đây là những điểm khiến Revolut trở thành một trong những lựa chọn an toàn nhất để chuyển tiền:

• Phát hiện gian lận mạnh mẽ. Ở hậu trường, hệ thống giám sát luôn hoạt động kết hợp với đội ngũ chuyên trách chống tội phạm tài chính 24/7 nhằm đảm bảo cách an toàn nhất để chuyển tiền trực tuyến. Nếu có điều gì bất thường xảy ra, bạn sẽ nhận được cảnh báo gian lận hoặc lừa đảo ngay lập tức.
• Trung tâm bảo mật. Trong ứng dụng, bạn có thể điều chỉnh hơn 10 cài đặt để khóa tài khoản theo ý muốn, bao gồm kích hoạt xác thực sinh trắc học và quản lý các thiết bị đã đăng nhập.

• Kiểm tra vị trí địa lý. Các giao dịch được xác minh bằng cách so sánh vị trí điện thoại của bạn với thiết bị đầu cuối thẻ. Nếu không khớp, giao dịch có thể bị chặn.
• Thẻ dùng một lần. Thẻ ảo “tự hủy” sẽ làm mới thông tin sau mỗi lần sử dụng, vì vậy thông tin của bạn không thể bị đánh cắp hay tái sử dụng.
• Bảo vệ quỹ. Các khách hàng tại Vương quốc Anh, cụ thể, được bảo vệ quỹ thông qua biện pháp đảm bảo tiền điện tử theo Chế độ Bồi thường Dịch vụ Tài chính (FSCS) với mức lên đến £85,000.

Đúng vậy, Revolut đã từng đối mặt với các sự cố an ninh trong quá khứ, nhưng công ty đã ứng phó một cách có trách nhiệm và cải thiện hệ thống dựa trên những kinh nghiệm đó. Điều này khiến nó trở thành lựa chọn hàng đầu cho những người sử dụng công nghệ số có hiểu biết, mong muốn một giải pháp bảo mật và hỗ trợ đa tiền tệ toàn diện.

Được thành lập vào năm 2011, Wise (trước đây là TransferWise) đã trở thành một trong những tên tuổi được tin cậy nhất trong chuyển tiền quốc tế. Một trong những điểm mạnh của Wise là tài khoản đa tiền tệ, cho phép bạn giữ hơn 40 loại tiền tệ và “được trả lương như dân địa phương”.

Về mặt bảo mật, Wise bảo vệ quỹ khách hàng an toàn bằng cách hợp tác với các tổ chức tài chính có uy tín ở hầu hết các quốc gia nơi nó hoạt động. Ví dụ, ở Hoa Kỳ, tất cả quỹ của khách hàng được bảo đảm cùng với các ngân hàng như JPMorgan Chase, trong khi tại Malaysia, Wise được quản lý đầy đủ bởi Ngân hàng Trung ương Malaysia.

Đáng chú ý, Wise thậm chí còn phát triển các tính năng an toàn của mình theo quy định của từng quốc gia. Ví dụ, tại Singapore, tất cả các nút và liên kết trong email đều được hiển thị dưới dạng văn bản thường để bảo vệ bạn khỏi các cuộc tấn công giả mạo.

Hơn nữa, khi bạn thực hiện các thay đổi nhạy cảm, chẳng hạn như tăng giới hạn giao dịch hoặc cập nhật thông tin liên hệ, Wise đòi hỏi xác thực bổ sung để xác nhận đó thực sự là bạn. Bạn cũng sẽ nhận được cảnh báo nếu có bất kỳ hoạt động rủi ro cao nào xảy ra trên tài khoản của mình, để bạn có thể hành động ngay lập tức nếu đó không phải là bạn.

Các Tính Năng Chính

Wise tích hợp các tính năng giúp nó trở thành cách an toàn nhất để gửi tiền:

• Bảo vệ tiền bạc. Wise được quản lý để bảo vệ quỹ của bạn bằng cách giữ chúng tách biệt với tiền của công ty và nắm giữ chúng dưới dạng tiền mặt hoặc tài sản lưu động an toàn. Không giống như các ngân hàng, Wise không cho vay tiền gửi của bạn, vì việc bảo vệ đảm bảo rằng tiền của bạn luôn sẵn có khi cần.
• Tùy chọn xác thực hai bước. Để thiết lập 2FA, bạn có thể sử dụng passkeys, nhận thông báo trong ứng dụng Wise, nhập mã thông qua ứng dụng xác thực, hoặc nhận mã qua tin nhắn văn bản hoặc cuộc gọi.

• Tự động đăng xuất. Wise tự động đăng xuất tài khoản của bạn sau 5 phút không hoạt động để cải thiện bảo mật.
• Đăng xuất trên mọi nơi. Nếu bạn nghi ngờ tài khoản của mình bị xâm phạm, bạn có thể sử dụng tùy chọn "Đăng xuất trên mọi nơi" trong cài đặt bảo mật để đăng xuất ngay lập tức khỏi tất cả các thiết bị.
• Kiểm soát thẻ có thể điều chỉnh. Từ ứng dụng, bạn có thể quyết định chính xác cách thẻ Wise của bạn được sử dụng, từ chặn các thanh toán trực tuyến hoặc thanh toán quốc tế đến vô hiệu hóa chức năng không tiếp xúc hoặc rút tiền mặt. Bằng cách này, bạn luôn giữ quyền kiểm soát hoàn toàn và có thể ngay lập tức khóa các loại giao dịch rủi ro chỉ với vài lần chạm.

Wise kết hợp việc bảo vệ theo quy định với các tính năng bảo mật thiết thực như xác thực hai bước, tự động đăng xuất, và kiểm soát thẻ có thể điều chỉnh. Cách tiếp cận của nó trong việc giữ cho quỹ khách hàng được tách biệt và luôn sẵn có làm cho nó trở thành một lựa chọn đáng tin cậy cho việc chuyển tiền quốc tế và quản lý đa tiền tệ.

Có sẵn và được quản lý tại hơn 170 quốc gia, Remitly đặc biệt hữu ích ở những nơi mà ngân hàng không phải lúc nào cũng dễ tiếp cận. Nếu bạn cần gửi tiền cho gia đình ở vùng nông thôn hoặc cho người thân ở nước ngoài không sử dụng ngân hàng, Remitly giúp họ nhận tiền mặt nhanh chóng từ hàng nghìn điểm đối tác trên toàn cầu.

Nó hoạt động với các nhà cung cấp giao hàng đáng tin cậy cho các điểm nhận tiền hoặc gửi tiền vào tài khoản ngân hàng. Ví dụ, tại Ấn Độ, Remitly hợp tác với các tổ chức tài chính lớn như Axis Bank, HDFC Bank, Ngân hàng Nhà nước Ấn Độ (SBI) và Bank of Baroda, cùng với các mạng lưới UPI. Những mối quan hệ đối tác này đảm bảo tiền của bạn đến nơi an toàn.

Giám đốc An ninh Thông tin của Remitly, Alex Maestretti, đã tóm gọn ý chính như sau:

Remitly được thành lập với tầm nhìn trở thành ngân hàng toàn cầu tốt nhất dành cho người nhập cư. Để xây dựng điều đó, ngay từ đầu chúng tôi đã rất chú trọng đến bảo mật và tuân thủ các quy định.

Bên cạnh các đối tác đáng tin cậy, điều gì có thể làm cho Remitly trở thành cách gửi tiền an toàn nhất? Remitly sử dụng mã hóa mạnh mẽ và các biện pháp kiểm soát truy cập nghiêm ngặt để bảo vệ tài khoản của bạn. Họ cũng có các công cụ tiên tiến để phát hiện hoạt động bất thường, cùng với xác minh danh tính nghiêm ngặt để ngăn chặn gian lận.

Các Tính Năng Chính

Remitly cam kết về bảo mật và độ tin cậy, điều này được thể hiện qua các tính năng sau:

• Đảm bảo giao hàng đúng hạn. Nếu chuyển tiền của bạn không đến đúng thời gian, Remitly sẽ hoàn lại phí cho bạn. Hoàn tiền được áp dụng cho phí chuyển tiền tương ứng.
• Mã hóa tiên tiến. Trang web và ứng dụng di động của Remitly sử dụng TLS cùng với các tiêu chuẩn mã hóa mạnh mẽ như AES-256 và RSA 2048-bit để bảo vệ dữ liệu của bạn.
• Theo dõi chuyển tiền minh bạch. Dễ dàng kiểm tra tình trạng chuyển tiền của bạn trên ứng dụng hoặc trên trang web, xem lịch sử đầy đủ và nhận thông báo ngay lập tức qua email, tin nhắn hoặc thông báo đẩy mỗi khi có cập nhật.

• Xác minh tài khoản nghiêm ngặt và cá nhân hóa. Bạn cần tải lên các tài liệu trên ứng dụng hoặc trang web của Remitly để xác minh tài khoản của mình, nhưng nếu bạn muốn làm cho nó mang tính cá nhân hơn hoặc thêm thông tin chi tiết, bạn sẽ nhận được một liên kết duy nhất đến Trung tâm Giải quyết thay vì chia sẻ thông tin nhạy cảm qua email.
• Khóa tài khoản tự động. Nhiều lần thử thanh toán không thành công sẽ kích hoạt việc khóa tự động để bảo vệ tài khoản của bạn khỏi truy cập trái phép.

Với những tính năng này, Remitly tuân thủ các biện pháp tiêu chuẩn để giữ cho tiền của bạn và thông tin được bảo mật. Đây là một lựa chọn đáng tin cậy, đặc biệt cho các gia đình ở vùng nông thôn, nơi nhận tiền nhanh chóng và đáng tin cậy có thể tạo nên sự khác biệt lớn.

Nếu bạn muốn một ví kỹ thuật số làm được nhiều hơn chỉ "gửi tiền", Volet thật khác biệt. Nó được xây dựng để cho phép bạn quản lý tiền, crypto, thẻ, và thậm chí cả thanh toán kinh doanh, tất cả trong một nơi.

Về phía bảo mật, Volet tích hợp các lớp bảo vệ nghiêm ngặt để giữ tiền của bạn an toàn. Nó được chứng nhận PCI DSS, có nghĩa là nó tuân thủ tiêu chuẩn toàn cầu nghiêm ngặt^[2] để xử lý dữ liệu thẻ tín dụng và thẻ ghi nợ.

Thêm vào đó, Volet tuân thủ Xác thực Khách hàng Mạnh (SCA), một quy định của EU yêu cầu kiểm tra hai yếu tố đối với nhiều thanh toán trực tuyến. Trong thực tế, điều này có nghĩa là xác nhận cần ít nhất hai trong ba yếu tố: mật khẩu hoặc PIN, điện thoại hoặc token của bạn, hoặc dấu vân tay của bạn để đảm bảo chỉ có bạn mới có thể hoàn thành giao dịch.

Hơn nữa, bạn có thể kích hoạt 2FA và năm cài đặt tùy chỉnh khác trong Cài đặt Bảo mật của bạn. Vì vậy, trong khi Volet xây dựng bảo vệ mạnh mẽ theo mặc định, nó vẫn cho phép bạn toàn quyền kiểm soát cách mà bạn muốn khóa chặt ví của mình.

Các Tính Năng Chính

Dưới đây là các tính năng an toàn đáng chú ý nếu bạn sử dụng Volet:

• Bảo vệ dữ liệu mạnh mẽ. Volet coi tất cả dữ liệu là nhạy cảm, chỉ lưu trữ nó trên các máy chủ vật lý được bảo mật bằng Hardware Security Modules (HSMs). Nó cũng hợp tác với các nhà cung cấp đáng tin cậy như Hetzner và trung tâm dữ liệu Serverius, cùng với Imperva để bảo vệ chống lại tấn công.
• Ràng buộc địa chỉ IP. Hạn chế truy cập vào tài khoản của bạn bằng cách khóa nó với tối đa 5 địa chỉ IP cụ thể hoặc phạm vi IP, giúp ngăn chặn đăng nhập không mong muốn.

• Kiểm tra đăng nhập thông minh. Mỗi lần bạn đăng nhập, hệ thống sẽ thực hiện các kiểm tra định danh thông minh, như địa chỉ IP và vị trí. Nếu có điều gì bất thường, bạn sẽ nhận được email yêu cầu xác nhận đăng nhập.
• Mật khẩu thanh toán. Thêm một bước xác nhận phụ cho việc chuyển tiền và rút tiền. Nếu bạn kích hoạt tính năng này, không có khoản tiền nào rời khỏi ví của bạn nếu không có mật khẩu thanh toán độc nhất của bạn.
• Thẻ mã. Bật Thẻ Mã để tạo ra một tập hợp các mã có thể tái sử dụng cho việc phê duyệt giao dịch. Khi được kích hoạt, bạn có thể nhận nó ngay lập tức để truy cập nhanh chóng và an toàn.

Phía sau hậu trường, Volet đã xây dựng một hạ tầng bảo mật mạnh mẽ để giữ cho số tiền của bạn an toàn theo mặc định, đồng thời cung cấp cho bạn các công cụ tùy chỉnh để tăng cường bảo vệ. Đó là lý do tại sao tôi cho rằng nó đặc biệt phù hợp với bất kỳ ai, đặc biệt là những người nắm giữ tiền fiat và crypto, những người coi trọng sự an toàn và kiểm soát ví của mình.

Skrill, ban đầu được ra mắt tại Vương quốc Anh với tên Moneybookers, lần đầu tiên xây dựng danh tiếng trong lĩnh vực cá cược trực tuyến. Sau quá trình tái thương hiệu kéo dài hai năm, nền tảng chính thức đổi tên thành Skrill vào năm 2013. Ngày nay, nó cho phép người dùng chuyển tiền toàn cầu bằng 40 different currencies.

Ứng dụng chuyển tiền này thuộc sở hữu của Paysafe, một công ty thanh toán trực tuyến đa quốc gia có trụ sở tại Vương quốc Anh. Theo lịch sử, Paysafe đã tồn tại từ năm 1996, và its shares are traded on the New York Stock Exchange (NYSE).

Về mặt pháp lý, Skrill được coi là an toàn và đáng tin cậy. Công ty được đăng ký tại Vương quốc Anh và được giám sát bởi Financial Conduct Authority (FCA), một trong những nhà quản lý được kính trọng nhất trong lĩnh vực tài chính.

Mặc dù một số người vẫn liên hệ Skrill với gốc rễ cá cược ban đầu, điều quan trọng là nhớ rằng online gambling is legal and well-regulated in the UK. Qua nhiều năm, Skrill đã mở rộng vượt xa ngành đó, tự định vị mình là cách an toàn nhất để gửi tiền.

Các Tính Năng Chính

Nếu bạn đang cân nhắc Skrill, dưới đây là một số “dấu hiệu tích cực” về bảo mật của nó:

• SSL certification by VeriSign. Skrill sử dụng công nghệ Secure Socket Layer (SSL) với mã hóa 128-bit, được chứng nhận bởi VeriSign. Nói đơn giản: dữ liệu của bạn được truyền qua một kênh bảo mật, được khóa chặt khiến người ngoài khó có thể xem lén.
• Anti-fraud monitoring. Hệ thống của Skrill theo dõi những hoạt động bất thường của tài khoản và tự động chặn mọi hành vi đáng ngờ trước khi trở thành vấn đề.
• 2FA. Bạn có thể kích hoạt xác thực hai yếu tố trên cả ứng dụng và trang web của Skrill. Trong ứng dụng, bạn cũng có tùy chọn sử dụng dấu vân tay như một phương thức đăng nhập nhanh chóng và an toàn.

• Built-in 3D Secure authentication. Khi bạn thanh toán trực tuyến với thẻ Visa hay Mastercard trả trước của Skrill, sẽ có thêm bước xác minh để tăng cường an toàn. Ngay cả khi ai đó lấy được thông tin thẻ của bạn, họ cũng không thể hoàn tất giao dịch mà không có sự chấp thuận của bạn.
• Gaming partnerships. Skrill được tích hợp với hàng trăm nền tảng game và cá cược trực tuyến. Giao dịch được xử lý trong mạng lưới bảo mật của Skrill, vì vậy bạn không phải chia sẻ trực tiếp thông tin thẻ hay ngân hàng nhạy cảm với các trang game.

Skrill kết hợp các biện pháp bảo vệ tài chính tiêu chuẩn với các công cụ hiện đại phù hợp với nhu cầu hàng ngày, từ tiện ích mua sắm đến tích hợp trong ngành game. Nhờ vậy, bạn có thể chuyển tiền với sự an tâm hơn, khi biết rằng tài khoản của bạn được bảo vệ toàn diện.

Các freelancer và chủ doanh nghiệp nhỏ thường cần nhiều hơn chỉ là một ứng dụng chuyển tiền cơ bản. Họ cần các tính năng giúp thanh toán cho nhà cung cấp, gửi lương cho các thành viên trong nhóm hoặc xuất hóa đơn cho khách hàng ở các khu vực khác nhau trên thế giới. Vì những mục đích đó, Payoneer có thể là cách an toàn nhất để gửi tiền cũng như nhận tiền.

Được thành lập vào năm 2005, Payoneer đã phát triển thành một nền tảng được tin cậy trên toàn cầu và được niêm yết công khai trên Nasdaq với mã giao dịch PAYO. Hồ sơ thành tích của nó bao gồm sự hợp tác với các thương hiệu lớn như Airbnb và Walmart, qua đó khẳng định độ tin cậy của mình.

Về mặt bảo mật, Payoneer đảm bảo tuân thủ mọi quy định ở bất cứ nơi nào hoạt động. Nó được đăng ký là một Doanh nghiệp Dịch vụ Tiền tại Hoa Kỳ, được cấp phép là Nhà chuyển tiền ở tất cả các bang yêu cầu. Payoneer cũng có giấy phép tiền điện tử tại EU, được đăng ký là Nhà cung cấp Dịch vụ Chuyển tiền tại Nhật Bản, và là một MSO có giấy phép tại Hồng Kông.

Nó cũng sở hữu chứng nhận PCI DSS Cấp 1, cho thấy công ty tuân thủ các tiêu chuẩn bảo mật dữ liệu phổ biến và đảm bảo rằng mọi thông tin cá nhân và dữ liệu thẻ tín dụng đều được lưu trữ và bảo vệ an toàn.

Các Tính Năng Chính

Hãy cùng khám phá lý do tại sao Payoneer có thể là cách an toàn nhất để chuyển tiền trực tuyến của bạn:

• Xác thực hai bước. Payoneer bổ sung một lớp bảo vệ thêm cho tài khoản của bạn bằng xác thực hai bước. Mỗi khi bạn đăng nhập hoặc thực hiện các thay đổi nhạy cảm, bạn sẽ cần xác nhận danh tính của mình bằng một mã được gửi qua SMS hoặc cuộc gọi tới điện thoại.
• Cảnh báo thời gian thực. Bạn sẽ nhận được thông báo qua email mỗi khi cập nhật thông tin tài khoản. Nếu phát hiện hoạt động bất thường, Payoneer sẽ gửi email cho bạn với chi tiết giao dịch và tùy chọn liên hệ với đội hỗ trợ 24/7 nếu bạn không nhận ra hành động đó.

• Kiểm tra các lệnh trừng phạt toàn cầu. Mỗi người nhận tiền mới đều được tự động kiểm tra với các danh sách lệnh trừng phạt toàn cầu quan trọng, bao gồm OFAC SDN, PEP, HMT, RES 1988, AQ và CFSP. Điều này giúp chặn các đăng ký gian lận ngay từ bước đầu.
• Ngăn chặn chiếm đoạt tài khoản. Payoneer sử dụng nhiều biện pháp phòng thủ như tường lửa ứng dụng web, công cụ phát hiện bot, giám sát các trang web trùng lặp và quét tài khoản chủ động nhằm ngăn chặn hacker chiếm đoạt tài khoản người dùng.
• Tuân thủ chặt chẽ quy định AML. Payoneer tuân thủ các quy trình Chống Rửa tiền (AML) nghiêm ngặt theo tiêu chuẩn của FATF-GAFI, EU và Hoa Kỳ. Ngoài ra, công ty còn áp dụng các quy tắc KYC và Chương trình Nhận dạng Khách hàng (CIP) tùy thuộc vào loại thanh toán và khu vực.

Vì chủ yếu dành cho doanh nghiệp và các giao dịch chuyên nghiệp, không có gì ngạc nhiên khi Payoneer coi trọng vấn đề bảo mật. Nhờ đó, bạn có thể yên tâm rằng nguồn quỹ và dữ liệu doanh nghiệp của mình được bảo vệ an toàn.