Biết khách hàng của bạn là gì?

Know Your Customer là gì? Hay KYC là gì? Know Your Customer (KYC - Biết khách hàng của bạn) là một công cụ rất cần thiết trong việc ngăn chặn tài trợ khủng bố và rửa tiền.

Know Your Customer là gì? Các chính sách của KYC đã trở nên phổ biến hơn và thiết yếu hơn trong thế giới tài chính như một cách đảm bảo rằng không có hành động rửa tiền nào sẽ diễn ra. Bên cạnh đó, các chính sách cung cấp sự bảo vệ của các tổ chức tài chính để đảm bảo rằng các hoạt động của họ được thực hiện một cách hợp pháp. KYC là một kỹ thuật thường xuyên trong kinh doanh đầu tư để đảm bảo rằng các cố vấn có dữ liệu khách hàng chính xác và điều này nằm ngoài các sàn giao dịch tiền điện tử.

Know Your Customer là gì? Những yếu tố này có thể liên quan đến chuyên môn đầu tư, khả năng chấp nhận rủi ro, thông tin cá nhân và tình hình tài chính của khách hàng. Từ quan điểm tiền điện tử, việc này thường đòi hỏi nhận dạng hình ảnh yêu cầu, chẳng hạn như hộ chiếu hoặc bằng lái xe.

Know Your Customer là gì? Hơn nữa, các doanh nghiệp tín dụng, ngân hàng và tổ chức bảo hiểm thường thực hiện KYC và yêu cầu người tiêu dùng cung cấp tất cả dữ liệu thiết yếu. Việc này được thực hiện để xác minh rằng người tiêu dùng không liên quan đến tham nhũng hoặc gian lận.

Có thể mua tiền điện tử mà không cần KYC không?

Có thể mua tiền điện tử mà không cần xác thực KYC, nhưng trước tiên người dùng phải xác định vị trí sàn giao dịch hoặc nền tảng ngang hàng tiền điện tử không có những hạn chế này.

Mặc dù hầu hết các sàn giao dịch và dịch vụ tiền điện tử phải tuân thủ các yêu cầu KYC và AML của quốc gia nơi họ đặt trụ sở hoặc đăng ký, nhưng có thể tìm thấy các dịch vụ không tuân theo yêu cầu KYC trong hệ sinh thái tiền điện tử phi tập trung.

Nhưng hãy nhớ rằng việc chọn một nền tảng không cần KYC cho thấy rằng dịch vụ có thể không được giám sát bởi bất kỳ cơ quan quản lý nào. Mặc dù đây có thể là một ý tưởng tích cực, nhưng nó cũng có thể là một ý tưởng tồi tệ nếu dịch vụ có mục đích xấu.

Các bước của Quy trình KYC

Know Your Customer là gì? Để bắt đầu, các quy trình KYC thường thu thập thông tin cơ bản về khách hàng và quy trình này được gọi là xác minh danh tính điện tử. Hành động này bao gồm các chi tiết như tên, số tài khoản, ngày sinh và chi tiết an sinh xã hội của người dùng.

Tất cả điều này có thể rất quan trọng khi cố gắng bắt bất kỳ tội phạm hoặc thao túng tài chính nào.

Sau khi có được dữ liệu cụ thể này, các tổ chức thường xem xét cơ sở dữ liệu về những người bị kết án tham nhũng để xem liệu có khách hàng nào tương tự hay không. Bên cạnh đó, thông thường, dữ liệu được so sánh với danh sách các biện pháp trừng phạt hoặc danh sách các cá nhân bị tiết lộ về mặt chính trị.

Sau khi giải quyết được vấn đề đó, các công ty có thể xác định mức độ đe dọa liên quan đến việc khách hàng của họ thử bất kỳ hành động bất hợp pháp nào.