Aave coin là gì: Tiên phong trong cho vay tiền điện tử

Trong phần này, tôi sẽ trả lời câu hỏi “Aave coin là gì?” (hay Aave là gì) và xem xét cách thức hoạt động của Aave crypto.

Đối với những người mới đến, việc nói về ý nghĩa crypto Aave là một thách thức khi hầu hết thậm chí không biết cách phát âm nó! Nhưng một trở ngại nhỏ như vậy sẽ không ngăn cản chúng ta tìm hiểu về cách sử dụng Aave crypto, vì đối với những người biết, đó là một kho báu chứa đầy những cơ hội DeFi mới và những khả năng mở ra.

Tuy nhiên, một lần nữa, Aave crypto có thể gây nhầm lẫn cho những người mới bắt đầu sử dụng tiền điện tử, đơn giản vì nó không chỉ đơn thuần là tiền điện tử hay mạng chuỗi khối. Đó là một giao thức DeFi hoạt động như một nền tảng cho vay tiền điện tử phi tập trung cho phép người dùng vay và cho vay tiền điện tử. Và, một cách tự nhiên, để hiểu được điều này đòi hỏi phải có nền tảng khá vững chắc về các nguyên tắc cơ bản về tiền điện tử. Tuy nhiên, nếu bạn đang muốn được giải thích về Aave thì bạn đã đến đúng nơi!

Trong phần này, chúng ta sẽ đi sâu vào các câu hỏi từ “Aave coin là gì?” đến “Cách sử dụng crypto Aave” và đề cập đến mọi thứ xung quanh.

Không lãng phí thời gian nữa, hãy bắt tay ngay tìm hiểu!

Aave coin là gì?

Vì vậy, hãy bắt đầu bằng cách đặt nền móng. Đương nhiên, câu hỏi cốt lõi là - Aave coin là gì.

Về lý thuyết khô khan, Aave thể hiện mình là một “giao thức thị trường thanh khoản không giám sát phi tập trung, nơi người dùng có thể tham gia với tư cách là nhà cung cấp hoặc người đi vay”. Điều hấp dẫn khi trở thành nhà cung cấp là nó cho phép người dùng kiếm thu nhập thụ động. Tuy nhiên, cách giải thích như vậy mang tính kỹ thuật quá mức và một nửa số từ được sử dụng ở đây cần có phần giải thích riêng! Vì vậy, chúng ta hãy tìm hiểu đơn giản hơn một chút.

Aave coin là gì? Trong tiếng Phần Lan, “Aave” có nghĩa là “ma”. Được giới thiệu trở lại vào năm 2017, đây là một giao thức DeFi đột phá hoạt động trên chuỗi khối Ethereum. Điều khiến Aave trở nên đặc biệt là việc nó đã thay đổi cục diện cho vay và đi vay trong ngành tiền điện tử. Có một khoảng trống trên thị trường, một cơ hội cho một dự án đầy hứa hẹn bước vào không gian tiền điện tử và cung cấp một cái gì đó mới mẻ khi nói đến loại hoạt động liên quan đến tiền điện tử này. Aave crypto đã làm điều đó.

Nguyên tắc cốt lõi của Aave bắt nguồn từ sự phân quyền, tính minh bạch và khả năng tiếp cận. Thông qua hợp đồng thông minh, Aave crypto cho phép người dùng cho vay và vay tiền điện tử một cách liền mạch mà không cần dựa vào các tổ chức tài chính truyền thống, chẳng hạn như ngân hàng. Và, mặc dù ngày nay điều đó nghe có vẻ không mang tính cách mạng lắm, nhưng hồi đó đây là một dịch vụ thay đổi cuộc chơi. Khi viết, hệ thống Aave cho phép người dùng cho vay hoặc vay 17 loại tiền điện tử khác nhau.

Các tính năng độc đáo và cách tiếp cận lấy người dùng làm trung tâm của giao thức Aave đã khiến nó trở thành một công ty nổi bật trong không gian DeFi, thúc đẩy việc áp dụng các dịch vụ tài chính phi tập trung. Aave được tạo ra với sứ mệnh rất rõ ràng – cho phép người dùng cho vay và vay các loại tiền điện tử và token khác nhau. Ví dụ: người dùng có thể cung cấp các tài sản như stablecoin hoặc token và cuối cùng sẽ thấy lợi nhuận từ khoản đầu tư này.

Những khoản lợi nhuận này khác nhau tùy thuộc vào tài sản, chuỗi khối, cung và cầu cũng như phiên bản Aave crypto đang được sử dụng. Tính đến tháng 8 năm 2023, có ba phiên bản: Aave v1, v2 và v3, mỗi phiên bản đều có những nâng cấp riêng!

Mặc dù vậy, các cuộc thảo luận cho vay và cho vay tiền điện tử đòi hỏi người xem phải cảm thấy tự tin về các khái niệm như hợp đồng thông minh. Do đó, nếu bạn cảm thấy kiến thức của mình cần được làm mới, hãy xem phần này, nơi tôi trình bày chi tiết hơn về chủ đề này!

Được rồi, đó là phần giới thiệu rất ngắn gọn về điều khiến Aave token không chỉ là một loại tiền điện tử khác. Tuy nhiên, như bạn có thể đã nhận thấy, khi muốn hiểu cách thức hoạt động của Aave crypto, quá trình học tập khá khó khăn. Vì vậy, hãy bắt đầu bằng cách mổ xẻ các khái niệm về tiền điện tử có vẻ đáng sợ nhưng lại cần thiết tạo nên dự án crypto Aave.

Cho vay và vay tiền điện tử là gì?

Không thể trả lời câu hỏi “Aave coin là gì?” mà không giải quyết được câu hỏi cơ bản hơn về “Cho vay tiền điện tử là gì?” Vì vậy, chúng ta hãy tóm tắt nhanh về khái niệm này.

Kể từ khi hoạt động cho vay tiền điện tử ra đời vào năm 2020, nó đã cách mạng hóa thế giới DeFi, mở ra những khả năng mới cho cả người cho vay và người đi vay. Với việc cho vay tiền điện tử, giờ đây các cá nhân có thể tạo thu nhập thụ động trong khi người đi vay có thể tiếp cận tiền mặt ngay lập tức mà không phải đối mặt với những trải nghiệm khó chịu liên quan đến thuế.

Về cốt lõi, hoạt động cho vay tiền điện tử tương tự như cho vay truyền thống, trong đó một bên cho bên khác vay tiền điện tử để đổi lấy thanh toán lãi. Tuy nhiên, có những khác biệt đáng kể làm cho nó nổi bật.

Không giống như các ngân hàng truyền thống, các khoản vay tiền điện tử được tạo điều kiện thông qua các sàn giao dịch tập trung hoặc các giao thức tài chính phi tập trung như AAVE. Như bạn có thể thấy, Aave là điểm tham chiếu khi nói đến khía cạnh DeFi quan trọng này.

Điều làm cho việc cho vay tiền điện tử trở nên đặc biệt là sự vắng mặt của các trung gian chính thức thường được coi là không thể tránh khỏi đối với các tổ chức như ngân hàng. Thay vào đó, việc cho vay tiền điện tử dựa vào các hợp đồng thông minh tự động hóa toàn bộ quy trình, bao gồm các điều khoản trả nợ và chi phí đã thỏa thuận trước. Hơn nữa, cho vay tiền điện tử không yêu cầu đăng ký với bất kỳ cơ quan quản lý nào, mang lại trải nghiệm cho vay không biên giới thông qua ví Web3.

Hãy coi việc này giống như việc mua một lon cocacola từ máy bán hàng tự động, cho phép bạn bỏ qua mọi tương tác với nhân viên thu ngân hoặc xếp hàng chờ đợi trong cửa hàng tạp hóa!

Bây giờ, để cho vay tài sản trên Aave, người dùng cần chọn mạng và phiên bản Aave mà họ đang sử dụng, cũng như chọn tài sản họ muốn cung cấp. Sau khi xác nhận giao dịch trong ví trong trình duyệt của họ, người dùng có thể cung cấp số lượng tài sản mong muốn.

Việc vay tài sản tuân theo quy trình tương tự nhưng ngược lại. Người dùng phải cung cấp tài sản làm tài sản thế chấp trước khi có thể vay. Số tiền tối đa bạn có thể vay tùy thuộc vào số tiền bạn gửi và "yếu tố sức khỏe", đại diện cho sự an toàn của tài sản thế chấp của bạn. Điều quan trọng là phải giữ hệ số sức khỏe trên 1 để đảm bảo an toàn cho khoản tiền gửi của bạn.

Nhưng điều này chỉ bao gồm bề nổi của những gì có thể làm được với Aave. Do đó, hãy cùng tìm hiểu sâu hơn về chính xác những gì Aave đã cung cấp cho ngành cho vay và vay tiền điện tử.

Điều gì làm nên sự khác biệt của Aave?

Một cách để khẳng định tên tuổi của bạn trong ngành là đưa ra điều gì đó mới mẻ. Và việc giới thiệu một số cải tiến quan trọng đã thay đổi ngành chính xác là những gì Aave đã làm.

Đầu tiên phải kể đến khoản vay nhanh (flash loan). Aave đã phổ biến khái niệm về các khoản vay nhanh, cho phép người dùng vay tài sản mà không yêu cầu tài sản thế chấp, miễn là số tiền đã vay được trả lại trong cùng một giao dịch Ethereum.

Các khoản vay nhanh đã cách mạng hóa hệ sinh thái DeFi bằng cách tạo ra các cơ hội kinh doanh chênh lệch giá và các chiến lược tài chính phức tạp, mở rộng khả năng cho các nhà phát triển và nhà giao dịch.

Có vẻ phức tạp? Đừng lo lắng, có một phần riêng đề cập đến kinh doanh chênh lệch giá tiền điện tử trong Cẩm nang Crypto 101 này, vì vậy hãy nhớ xem qua!

Được rồi, quay lại câu trả lời “Aave coin là gì và điều gì khiến Aave trở nên đặc biệt?” Như đã đề cập trước đó, các khoản vay nhanh khác với các khoản vay tiền điện tử thông thường vì chúng cho phép người dùng vay tiền điện tử mà không cần cung cấp tài sản thế chấp. Nhưng điều đó không dễ dàng. Không phải ai cũng có thể nhận được ra một khoản vay nhanh.

Các khoản vay nhanh đóng vai trò như một tính năng chuyên biệt dành riêng cho các nhà phát triển, tận dụng chuyên môn kỹ thuật của họ để thực hiện các giao dịch đó. Với các khoản vay nhanh, các cá nhân có khả năng vay tài sản mà không cần thế chấp, miễn là thanh khoản được trả lại kịp thời cho giao thức trong một giao dịch khối duy nhất. Điều này đòi hỏi kiến thức kỹ thuật, điều này tạo nên câu trả lời cho “Cách sử dụng crypto Aave?” không phải là đơn giản!

Để nhận được khoản vay nhanh, cần phải có một hợp đồng được soạn thảo kỹ lưỡng. Hợp đồng này đóng vai trò là cửa ngõ để yêu cầu một khoản vay nhanh, bắt đầu một loạt các bước được nêu trong mã của nó. Khía cạnh quan trọng nằm ở việc thực hiện liền mạch các bước được hướng dẫn này, đảm bảo rằng số tiền cho vay, cùng với tiền lãi và phí tích lũy, được hoàn trả, tất cả chỉ trong giới hạn của một giao dịch.

Tiếp theo, chúng ta biết được thực tế là Aave đã đưa ra một cách tiếp cận mới về lãi suất. Trên thực tế, Aave đã giới thiệu một mô hình lãi suất mới gọi là “hoán đổi lãi suất”. Mô hình này cho phép người dùng lựa chọn giữa lãi suất ổn định hoặc lãi suất thay đổi cho vị thế vay của mình. Người dùng có thể chuyển đổi giữa các loại lãi suất khác nhau dựa trên điều kiện thị trường và khẩu vị rủi ro của họ, mang lại sự linh hoạt và kiểm soát chi phí vay của họ.

Cách tiếp cận linh hoạt như vậy ngay lập tức đưa Aave lên hàng đầu trong trò chơi vay tiền điện tử, vì điều này đồng nghĩa với việc có nhiều tự do hơn và cơ hội phù hợp với từng cá nhân cho các nhà đầu tư DeFi khác nhau. Và đó là một lợi thế lớn, có tính đến sự khác biệt của hầu hết các nhà đầu tư DeFi và tình hình tài chính của họ.

Aave coin là gì? Trong số những điểm mới lạ khác, Aave đã tạo nên tên tuổi của mình bằng cách giới thiệu “các khoản vay không được thế chấp”, còn được gọi là ủy quyền tín dụng. Tính năng này cho phép người dùng ủy quyền quyền vay của mình cho các cá nhân hoặc tổ chức đáng tin cậy, những người sau đó có thể vay tài sản mà không cần tự cung cấp đầy đủ tài sản thế chấp. Nó cho phép đánh giá mức độ tin cậy về tín dụng và sử dụng hạn mức tín dụng một cách phi tập trung, mở rộng khả năng tiếp cận các cơ hội vay vốn.

Một cách để hình dung nó giống như việc cho một người bạn đáng tin cậy hoặc một thành viên trong gia đình vay tiền. Bạn biết hành vi của họ, liệu họ có đáng tin cậy hay không và liệu việc mong đợi họ trả lại cho bạn những gì họ nợ có hợp lý hay không. Nếu đó là một cá nhân đáng tin cậy, bạn có thể cho họ vay một số tiền mà không cần thế chấp. Danh tiếng của họ đã nói lên điều đó.

Xa hơn nữa, còn có “tài sản thế chấp dựa trên thị trường”. Aave đã giới thiệu khái niệm này, nơi người dùng có thể gửi tài sản của họ vào giao thức và đổi lại nhận được thứ gọi là aTokens. Các aToken này thể hiện giá trị của tài sản được ký gửi và tích lũy lãi theo thời gian thực. Những người đam mê có thể sử dụng aToken làm tài sản thế chấp để vay các tài sản khác, cho phép họ tận dụng số tài sản hiện có mà không cần phải bán chúng.

Điều thú vị về aTokens là giá trị của chúng được gắn với giá trị của tài sản ký gửi tương ứng theo tỷ lệ 1:1. Tính năng như vậy cho phép chúng được lưu trữ, chuyển giao hoặc giao dịch một cách an toàn, từ đó tạo ra nhiều cơ hội hơn cho hệ sinh thái Aave tăng trưởng và phát triển. Tất cả tiền lãi do aTokens thu được sẽ được phân phối cho chủ sở hữu bằng cách liên tục tăng số dư trong ví của họ.

Và cuối cùng trong bài viết Aave coin là gì này, điều cần phải đề cập là Aave đã triển khai một hệ thống quản trị cho phép chủ sở hữu Aave token đề xuất và bỏ phiếu về các nâng cấp, cải tiến giao thức và các thông số quản lý rủi ro. Ngoài ra, Aave đã giới thiệu Mô-đun an toàn, nơi người dùng có thể gửi Aave token để hoạt động như bảo hiểm trước các rủi ro giao thức có thể xảy ra. Cơ chế an toàn này bảo vệ giao thức và người dùng khỏi những tổn thất có thể xảy ra.

Tóm tắt

Vì vậy, tôi đã xem xét ý nghĩa tổng thể của Aave trong tiền điện tử, điều gì làm cho dự án này trở nên đặc biệt và Aave cung cấp loại dịch vụ nào. Vì vậy, bây giờ, tôi chắc chắn bạn sẽ biết câu trả lời cho câu hỏi “Aave coin là gì?”

Như bạn có thể đã nhận thấy, Aave chắc chắn không phải là điểm khởi đầu thuận tiện nhất cho những người mới tham gia vào không gian tiền điện tử. Tuy nhiên, hiểu việc cho vay và vay tiền điện tử không chỉ là chìa khóa để hiểu Aave mà còn cả DeFi nói chung và có thể biết có bao nhiêu lớp hoặc cơ hội ẩn đang chờ đợi những người đủ háo hức để tiếp tục học hỏi và phát triển.