KYC & AML: Chìa khóa để tuân thủ các tiêu chuẩn ngành một cách hợp pháp
Trong phần này, chúng ta sẽ nói về KYC trong crypto là gì!
Tiền điện tử là một chủ đề rất thú vị để khám phá - dường như mỗi ngày đều có một khái niệm đột phá, sáng tạo được giới thiệu với công nghệ chuỗi khối. Thêm vào đó, ngành công nghiệp này hoàn toàn không thể đoán trước - một ngày nào đó, bạn có các token meme thống trị thị trường, trong khi ngày tiếp theo, bạn có Elon Musk lên kế hoạch đưa một Dogecoin thực tế, vật lý lên Mặt trăng thực tế!
Tuy nhiên, cũng có một khía cạnh kém thú vị hơn đối với tiền điện tử - một khía cạnh liên quan đến các quy định, điều tra và các quy trình quan liêu nói chung. Mặc dù nó có thể không thú vị hay tuyệt vời như các khái niệm đã nói ở trên, nhưng hiểu khía cạnh này của tiền điện tử vẫn rất quan trọng đối với bất kỳ người đam mê tiền điện tử nào. Và, đây cũng là nơi các khái niệm về tiền điện tử AML & KYC trong crypto là gì ra đời.
Vì vậy, trong phần này, chúng ta sẽ nói về AML & KYC là gì (hay KYC có nghĩa là gì). Tôi sẽ cho bạn biết ý nghĩa của những thuật ngữ KYC crypto là gì này và giải thích chúng trong bối cảnh tiền điện tử. Sau đó, chúng ta cũng sẽ nói về một vấn đề gây tranh cãi lớn xung quanh chúng - hãy nhớ theo dõi vấn đề này!
Bây giờ, hãy bắt đầu nào!
Video giải thích
Video giải thích: KYC & AML: Chìa khóa để tuân thủ các tiêu chuẩn ngành một cách hợp pháp
Bạn không thích đọc nhiều? Hãy xem video giải thích 'KYC & AML: Chìa khóa để tuân thủ các tiêu chuẩn ngành một cách hợp pháp'
How Do KYC & AML Work in Crypto? (Explained)
AML & KYC có nghĩa là gì?
Vì vậy, để bắt đầu mọi thứ, trước tiên hãy định nghĩa KYC trong crypto là gì, cũng như AML cũng xuất hiện ở đâu.
Cả hai thuật ngữ được đề cập đều là từ viết tắt - KYC là viết tắt của gì? KYC là viết tắt của “Know Your Customer” (Biết khách hàng của bạn), trong khi AML là “Anti-Money Laundering” (Chống rửa tiền). Như bạn có thể đã đoán, cả hai khái niệm này cũng liên quan đến quy định về tiền điện tử.
Phải thừa nhận rằng những thuật ngữ này thường được sử dụng thay thế cho nhau. Tuy nhiên, đó không hoàn toàn là điều đúng đắn - bạn có thể coi AML crypto là một bộ quy tắc rộng, một trong số đó là KYC. Có những thứ khác tạo nên khái niệm Chống rửa tiền, nhưng trong phần này, chúng tôi sẽ tập trung hoàn toàn vào KYC trong crypto là gì.
Vì vậy, đối với các quy định về Biết khách hàng của bạn, ý tưởng đằng sau chúng thực sự khá đơn giản. Nếu bạn đã từng sử dụng một sàn giao dịch tiền điện tử tập trung, thì bạn có thể biết quy tắc này - sau khi bạn đăng ký trên sàn giao dịch và thiết lập hồ sơ của mình, bạn sẽ không thể giao dịch bất kỳ loại tiền điện tử nào cho đến khi bạn cung cấp cho nền tảng trao đổi một số dữ liệu định danh cá nhân của bản thân.
Đó chính xác KYC trong crypto là gì, theo quan điểm của người dùng - một hình thức xác minh danh tính, để sàn giao dịch biết rằng chính BẠN thực sự là người thực hiện giao dịch và mua lại tiền điện tử. KYC là gì hay KYC có nghĩa là gì? KYC thường bao gồm ảnh chụp giấy tờ tùy thân, ảnh tự chụp, địa chỉ cư trú của bạn (và cả bằng chứng về nơi cư trú), thông tin về lý lịch tài chính của bạn, v.v…
KYC trong crypto là gì? Lưu ý rằng bạn cũng có thể tìm hiểu cách mua tiền điện tử mà không cần KYC. Điều này thường được thực hiện thông qua các nền tảng trao đổi phi tập trung hoặc các sàn giao dịch tiền điện tử không cần KYC. Điều đó nói rằng, các sàn giao dịch này thường khá phức tạp - nếu bạn muốn tìm hiểu thêm, hãy xem phần dành riêng cho chủ đề này!
Tuy nhiên, việc tuân thủ tiền điện tử KYC & AML crypto không dành riêng cho các sàn giao dịch tiền điện tử! Tất cả các nền tảng tài chính chính thống phải tuân thủ các quy định nghiêm ngặt về Hiểu rõ khách hàng của bạn và xác định khách hàng của họ khi họ đăng ký trên các nền tảng nói trên.
Xác minh KYC là gì? Đây là một ví dụ, để giúp bạn hiểu điều này dễ dàng hơn: hãy tưởng tượng rằng bạn quyết định mở một tài khoản ngân hàng mới, với một ngân hàng hoàn toàn khác với ngân hàng hiện tại của bạn. Bạn truy cập trang web chính thức của ngân hàng, điền vào tất cả các thủ tục giấy tờ nhàm chán và thiết lập mọi thứ. Bây giờ, một phần của quy trình đăng ký của bạn sẽ bao gồm kiểm tra và xác minh KYC.
Tại sao như vậy? KYC trong crypto là gì? Vâng, có một vài lý do lớn. Đầu tiên, điều gì sẽ xảy ra nếu bạn không phải là người mở tài khoản ngân hàng mà là ai đó đang mạo danh bạn bằng các tài liệu và ID giả? Trong cuộc sống thực, xác minh điều này khá đơn giản - tuy nhiên, nếu bạn đang mở tài khoản ngân hàng trực tuyến, điều đó sẽ trở nên khó khăn hơn nhiều!
Thứ hai, điều gì sẽ xảy ra nếu bạn mắc nợ nhiều, hoặc là một người có quá khứ khó khăn về tài chính? Tổ chức ngân hàng cần biết về tất cả những điều này để sau đó họ có thể tham gia vào các quy trình quản lý rủi ro phức tạp và hành động phù hợp.
Cuối cùng, nếu bạn là một tên tội phạm bị truy nã thực sự thì sao? Cho phép một người như vậy mở tài khoản ngân hàng, nạp tiền vào tài khoản và sau đó thực hiện các giao dịch có thể có ý nghĩa khủng khiếp! Tất cả những điều này - và nhiều điều nữa - làm cho KYC trở thành một yếu tố quan trọng để có một hệ thống tài chính an toàn (tốt nhất có thể).
Mọi thứ tôi vừa đề cập cũng áp dụng cho sàn giao dịch tiền điện tử và các dịch vụ liên quan đến tiền điện tử khác. Tuy nhiên, với tiền điện tử vẫn còn hơi hướng miền Tây hoang dã, các kiểm tra xác minh KYC bắt buộc có trên các nền tảng giao dịch thường ít xâm phạm hơn so với các kiểm tra mà bạn sẽ tìm thấy với các tổ chức tài chính truyền thống.
Liên quan đến AML crypto - hay, Chống rửa tiền - trong tiền điện tử, bạn có thể xem nó như một loại thuật ngữ chung cho tất cả những điều mà nền tảng giao dịch thực hiện, nhằm tuân thủ các tiêu chuẩn và yêu cầu hợp pháp của ngành. Vì vậy, trong trường hợp này, KYC chỉ là một yếu tố của AML - ngoài ra, các sàn giao dịch tiền điện tử liên tục giám sát các hoạt động của khách hàng, gắn cờ các hành động đáng ngờ, đóng băng tài khoản, tuân thủ FBI và các cơ quan thực thi pháp luật khác, v.v…
Bạn cảm thấy khó hiểu KYC trong crypto là gì, cũng như việc tuân thủ AML của tiền điện tử? Hãy nghĩ KYC crypto là gì theo cách này - nếu KYC là một quả táo, thì AML là toàn bộ chiếc bánh táo. Táo là một phần quan trọng của công thức, vâng, nhưng có rất nhiều nguyên liệu khác để tạo nên chiếc bánh đó!
Giờ bạn đã biết KYC là viết tắt của gì. Cả KYC & AML đều là những chủ đề khá khó và đòi hỏi nhiều kiến thức về tiền điện tử để có thể nắm bắt đầy đủ. Nếu bạn đang muốn tìm hiểu thêm về mọi thứ liên quan tiền điện tử, hãy xem các phần khác trong Sổ tay Crypto 101 này - có các chương đề cập đến mọi thứ từ kiến thức cơ bản về tiền điện tử, cho đến những nội dung nâng cao hơn!
Tranh cãi lớn xung quanh tiền điện tử KYC & AML
Bây giờ bạn đã có một ý tưởng khá hay về AML & KYC trong crypto là gì và cách chúng hoạt động trong bối cảnh tiền điện tử, hãy chuyển sang thảo luận về “cuộc tranh cãi lớn” về các khái niệm AML & KYC trong crypto là gì.
Hãy để tôi bắt đầu bằng cách hỏi bạn điều này - bạn có nghĩ KYC & AML là quan trọng và cần thiết khi nói đến tiền điện tử không? Bây giờ, trong khi tôi thực sự không thể nghe câu trả lời của bạn, tôi cá rằng mọi người đọc phần KYC trong crypto là gì này sẽ có những ý kiến rất khác nhau về chủ đề này.
Tuy nhiên, để hiểu điều này một cách đầy đủ, chúng ta phải lùi lại một bước và xem xét các giá trị cốt lõi của công nghệ tiền điện tử. Cụ thể, tôi đang nói về tính phi tập trung và tính ẩn danh - mặc dù bạn có thể xem một phần về hai khái niệm này, nhưng nói một cách ngắn gọn, chúng là trung tâm của công nghệ tiền điện tử và được coi là chìa khóa thành công của tiền điện tử, theo cách nhìn chung.
Bây giờ, trong phần KYC trong crypto là gì này, điều gì trái ngược với phân cấp và ẩn danh? Đúng vậy - xác định danh tính bản thân bạn với một sàn giao dịch tiền điện tử tập trung (hoặc các dịch vụ khác) và tiết lộ thông tin cá nhân về bản thân, tài chính và cuộc sống của bạn nói chung.
Bạn có thể thấy tôi đi đến đâu về KYC crypto là gì này..
Hiện tại, có hai nhóm lớn trong không gian tiền điện tử - những người tin rằng tiền điện tử nên duy trì hoàn toàn phi tập trung và bảo vệ tính ẩn danh, và những người khác tự do hơn một chút với cách tiếp cận của họ và hoan nghênh KYC tiền điện tử và các quy định khác như một quy định bắt buộc một phần của quy trình “tiền điện tử sẽ trở thành xu hướng chủ đạo”.
Đó cũng là một yếu tố kích thích ở đây - rất dễ dàng để nói rằng “tiền điện tử nên duy trì tính phi tập trung và không có quy định!”, mà không cần đánh giá điều này có nghĩa là gì, trên quy mô lớn hơn. KYC trong crypto là gì? Về cơ bản, nếu bạn loại bỏ hoàn toàn KYC và AML khỏi tiền điện tử, thì bạn sẽ loại bỏ hoàn toàn các sàn giao dịch tập trung và các dịch vụ khác, một loạt các dự án lớn, cũng như phá hủy cơ bản khả năng loại tài sản này trở thành xu hướng và được áp dụng đại trà, có thể đoán trước được trong tương lai.
Một số người tin rằng điều này về cơ bản sẽ dẫn đến kỷ băng hà tiền điện tử. Đó là một tuyên bố khá táo bạo, đó là sự thật, nhưng khi bạn nghĩ về nó, nó cũng hợp lý - nếu không có bất kỳ khuôn khổ pháp lý nào, tiền điện tử về cơ bản sẽ bị cấm ở mọi nơi, vì không có công ty hoặc chính phủ nào mạo hiểm tương tác với nó và chịu trách nhiệm pháp lý cho bất kỳ hoạt động tội phạm nào điều đó có thể xảy ra trong không gian.
Tương lai của KYC & AML trong tiền điện tử
Bây giờ, tôi thừa nhận - tôi thực sự đã đi quá sâu vấn đề! Tuy nhiên, chủ đề này có vẻ phức tạp như vậy, điều quan trọng là phải hiểu rằng mọi thứ KHÔNG BAO GIỜ có trắng và đen - các sàn giao dịch tiền điện tử KYC & AML, cũng như các dịch vụ khác, cũng không phải là ngoại lệ.
Mỗi ngày, cộng đồng tiền điện tử toàn cầu đang tìm kiếm những thỏa hiệp khả thi - những cách thức để tăng cường áp dụng hàng loạt công nghệ tiền điện tử và chuỗi khối, trong khi vẫn giữ lại càng nhiều giá trị truyền thống đã đề cập trước đó càng tốt. Đây chắc chắn không phải là một vấn đề đơn giản để giải quyết và nó cũng phụ thuộc rất nhiều vào khu vực bạn cư trú! Một số nơi trên thế giới rất cởi mở với tiền điện tử, trong khi những nơi khác hướng đến việc cấm hoàn toàn nó.
Ngày nay, trọng tâm toàn cầu nói chung dường như nằm ở việc tăng uy tín và các tính năng bảo mật của các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử - sàn giao dịch tập trung, nền tảng cho vay và mượn, các dự án thu lãi, v.v… KYC trong crypto là gì? Ngay cả những người đam mê tiền điện tử đồng ý rằng một số hình thức KYC là bắt buộc đối với không gian cũng nghi ngờ về mức độ an toàn của thông tin cá nhân của họ với các nền tảng nói trên.
Điều này hợp lý khi bạn nghĩ KYC trong crypto là gì! Như tôi đã đề cập trước đây, các tổ chức tài chính truyền thống được quản lý khá chặt chẽ. Ví dụ, với các sàn giao dịch tiền điện tử, các quy định thường “lấp lửng” hơn một chút, điều này khiến một số nền tảng giao dịch trở nên quá thoải mái với các chính sách của họ. Sau đó, nếu một số lỗ hổng bảo mật xảy ra trên một trong những sàn giao dịch như vậy, thông tin bạn đã cung cấp cho nền tảng có thể có nguy cơ bị rò rỉ và đánh cắp!
Một lần nữa - đây là những vấn đề rất nghiêm trọng, cũng như khó giải quyết! Tuy nhiên, chúng có tác động đến hệ sinh thái chung của thị trường tiền điện tử và thực sự có thể ảnh hưởng đến các công nghệ mới cũng như giá của các tài sản tiền điện tử yêu thích của bạn. Nếu bạn đang muốn trở nên am hiểu về tiền điện tử, thì các vấn đề về AML & KYC là điều mà bạn thực sự cần xem xét và hiểu rõ!