Yield Farming là gì?
Trong phần “Yield Farming là gì?”, tôi sẽ cho bạn biết trong lĩnh vực tiền điện tử canh tác lợi nhuận - yield farming là gì!
Canh tác lợi nhuận - Yield Farming đã nhanh chóng trở thành một trong những phương pháp phổ biến hơn về cách mọi người kiếm thu nhập thụ động bằng tiền điện tử của họ. Tuy nhiên, bản thân khái niệm “yield farming là gì” vẫn còn là một bí ẩn đối với nhiều người - việc tham gia vào canh tác lợi nhuận có vẻ đáng sợ và khó hiểu! Đó là lý do tại sao tôi sẽ cố gắng loại bỏ chủ đề về mọi sự nhầm lẫn và cho bạn biết mọi thứ bạn cần biết về canh tác lợi nhuận.
Trong phần này, chúng ta sẽ phân tích canh tác lợi nhuận (hay farm yield). Tôi sẽ cho bạn biết yield farming là gì, cách thức hoạt động và cách bạn có thể bắt đầu canh tác lợi nhuận từ tiền điện tử!
Chúng ta hãy đi tìm hiểu chủ đề này nhé!
Video giải thích
Video giải thích: Yield Farming là gì?
Bạn không thích đọc nhiều? Hãy xem video giải thích 'Yield Farming là gì?'
What is Yield Farming in Crypto? (Animated Explanation)
Yield Farming là gì?
Vậy thì - yield farming là gì?
Chà, thuật ngữ này bao gồm hai từ, vậy chúng ta hãy chia nhỏ chúng ra, được không?
“Yield” (Lợi nhuận) đề cập đến phần thưởng thụ động mà bạn sẽ nhận được khi tham gia vào một số loại quy trình. Phần thưởng là thụ động, vì bạn không cần phải tham gia tích cực vào các quy trình đã nói, mọi lúc.
Trong ngữ cảnh này, "farming” (canh tác) chỉ đơn giản có nghĩa là "mua lại liên tục". Vì vậy, “yield farming” (canh tác lợi nhuận) chỉ đơn giản là một phương pháp nhận lợi nhuận thụ động (dưới dạng một số tài sản) một cách định kỳ. Về nguyên tắc, điều đó khá đơn giản!
Khi nói đến tiền điện tử, yield farming không hoàn toàn khác biệt. Bạn đầu tư một số tiền điện tử vào một dự án và sau đó bắt đầu nhận được lợi nhuận thụ động định kỳ - nói cách khác, đó là một cách để tạo thu nhập thụ động!
Chà, "đầu tư" thậm chí không nhất thiết phải là thuật ngữ phù hợp để sử dụng ở đây, thực sự. Thay vào đó, bạn sẽ “khóa” tiền điện tử của mình trong một khoảng thời gian. Cho phép tôi minh họa bằng một ví dụ.
Hãy tưởng tượng rằng bạn có một túi có 10 viên kẹo. Một ngày nọ, người bạn của bạn đến gặp bạn và đưa ra lời đề nghị - nếu bạn đưa cho anh ấy chiếc túi trong một tuần, anh ấy sẽ mang về cho bạn 12 viên kẹo.
Bây giờ, bạn của bạn SẼ sử dụng những viên kẹo trong túi của bạn để trao đổi chúng với những người khác. Tuy nhiên, đến cuối tuần, dù có chuyện gì xảy ra, bạn vẫn nhận lại được 12 viên kẹo.
Bạn có thực sự quan tâm rằng bạn của bạn sẽ sử dụng kẹo trong suốt cả tuần không? Điều đó có vấn đề gì không? Không hẳn - tất cả điều quan trọng là bạn sẽ nhận lại được tất cả số kẹo của mình và hơn thế nữa!
Về cơ bản, đây cũng là cách hoạt động của yield farming trong tiền điện tử. Tuy nhiên, đương nhiên, có nhiều loại yield farming khác nhau mà bạn có thể tham gia! Vì vậy, chúng ta hãy kiểm tra từng loại trong số này và cố gắng tìm ra loại nào đáng giá nhất, được không?
Vay Và Cho Vay Tiền Điện Tử
Hình thức canh tác lợi nhuận đầu tiên mà bạn có thể sẽ gặp là vay và cho vay tiền điện tử. Khái niệm này đã trở nên rất phổ biến trong suốt một hoặc hai năm qua!
Có nhiều dự án tài chính phi tập trung cho phép người hâm mộ tiền điện tử vừa vay tiền điện tử, vừa cho vay chúng - các nền tảng như AAVE, là một ví dụ tuyệt vời về điều này.
Cách phổ biến nhất để tham gia vào việc canh tác lợi nhuận với các dự án như vậy là cho vay tiền điện tử của bạn. Giả sử, bạn có 1 Bitcoin và không có kế hoạch bán hoặc giao dịch nó sớm.
Bạn sẽ chuyển đến một nền tảng như AAVE và cho người khác mượn số Bitcoin đó. Đừng lo lắng, vì toàn bộ quy trình được tự động hóa và diễn ra thông qua các nhóm đặc biệt - có rất ít rủi ro liên quan. Tuy nhiên, nếu bạn không quen với các bể thanh khoản, tôi thực sự khuyến khích bạn đọc phần về chủ đề này để hiểu rõ hơn về khái niệm này.
Bây giờ, tùy thuộc vào một số yếu tố khác nhau, bạn có thể mong đợi nhận được APR (Annual Percentage Rate - Tỷ lệ phần trăm hàng năm) lên đến và hơn 34%. Nói cách khác, trong một năm, bạn sẽ kiếm được thêm 0,34 BTC - đó là một con số khổng lồ!
Đặt nó vào bối cảnh, với các tổ chức ngân hàng truyền thống, APR của bạn sẽ không thực sự vượt quá 1%. Chà, bạn có thể thấy lý do tại sao yield farming tiền điện tử lại trở thành một chủ đề nóng như vậy!
Một tính năng tuyệt vời khác của cho vay tiền điện tử là trong hầu hết các trường hợp, bạn có thể rút tiền của mình bất kỳ lúc nào. Vì vậy, nếu cuối cùng bạn cần 1 Bitcoin đó, bạn có thể lấy nó ra mà không cần ràng buộc gì.
Tiếp theo, đi vay. Tôi thừa nhận điều này hơi phức tạp vì đây là một trong những hình thức yield farming độc đáo hơn.
Hãy tưởng tượng rằng bạn có một bức tranh rất cũ và có giá trị. Bạn yêu thích bức tranh đó, đã dành nhiều thời gian để chiêm ngưỡng nó và do đó, bạn không muốn bán bức tranh đó! Tuy nhiên, bạn đang gặp một chút khó khăn - bạn thực sự cần một số tiền.
Những gì bạn có thể làm là vay tiền, trong khi đặt bức tranh của bạn làm tài sản thế chấp cho khoản vay. Sau khi bạn trả lại khoản vay (+ lãi suất), bạn cũng sẽ nhận lại được bức tranh của mình. Bây giờ, vì bức tranh đã quá cũ và có giá trị, nên giá của nó trên thị trường sẽ tăng lên trong thời gian cho vay đó.
Đây là quan điểm chung về cách farm yield hoạt động khi bạn vay tiền điện tử. Nếu bạn tin rằng Bitcoin là một loại tiền điện tử tuyệt vời và nó sẽ tăng giá, bạn có thể sử dụng nó làm tài sản thế chấp cho khoản vay của mình - sau đó, bạn sẽ có một số tiền để làm việc, đồng thời có BTC bị khóa làm tài sản thế chấp, với hy vọng rằng, một khi bạn hoàn trả khoản vay của mình, số Bitcoin đó sẽ đáng giá hơn so với lúc ban đầu bạn có!
Bây giờ, có một phương pháp tuyệt vời hơn về cách bạn có thể tham gia vào việc canh tác lợi nhuận trong khi vay và cho vay tiền điện tử của mình. Tuy nhiên, nó phức tạp hơn một chút, vì vậy chúng tôi sẽ để nó ở cuối phần, như một phần thưởng - hãy nhớ đọc đến cuối!
Cung Cấp Tính Thanh Khoản
Tiếp tục, hình thức canh tác năng suất lớn thứ hai là trở thành một nhà cung cấp thanh khoản. Nghe có vẻ lạ, nhưng ý tưởng cốt lõi đằng sau điều này rất đơn giản - tuy nhiên, để hiểu nó tốt nhất có thể, bạn thực sự nên đọc phần về các nhóm thanh khoản mà tôi đã đề cập trước đó!
Các nhà cung cấp thanh khoản là những người cung cấp tiền của họ cho các sàn giao dịch tiền điện tử phi tập trung và nhận được lợi nhuận thụ động khi làm như vậy. Giả sử bạn có 1000 đô la và muốn làm cho nó “hiệu quả với bạn”, có thể nói như vậy. Để bắt đầu, trước tiên bạn sẽ chuyển đổi số tiền đó sang hai loại tiền điện tử - giả sử là Ethereum và AAVE.
Sau đó, bạn sẽ lấy ETH và AAVE của mình và cung cấp nó cho một sàn giao dịch phi tập trung, chẳng hạn như Uniswap. Sau đó, mọi người sẽ sử dụng Ethereum và AAVE của bạn để hoán đổi từ tiền điện tử này sang tiền điện tử khác. Mỗi giao dịch hoán đổi này đều có phí!
Giờ đây, phí được Uniswap thu và được phân phối cho các nhà cung cấp thanh khoản như một khoản thanh toán cho tính thanh khoản của họ. Một mô hình rất đơn giản nhưng siêu hiệu quả!
Thu nhập thụ động thực tế của bạn sẽ phụ thuộc vào một vài yếu tố khác nhau. Trước hết, số tiền bạn cung cấp dưới dạng thanh khoản và bao nhiêu nhà cung cấp thanh khoản khác trong cùng một nhóm. Nếu nhóm ETH-AAVE lớn và có hàng nghìn người khác cung cấp tính thanh khoản, bạn có thể sẽ nhận được lợi nhuận nhỏ hơn!
Tuy nhiên, nếu bạn cung cấp cho nhóm một số lượng lớn token, lợi nhuận của bạn cũng sẽ lớn hơn nhiều.
Một điều khác cần chú ý là các khoản phí mà sàn giao dịch phi tập trung áp dụng. Tùy thuộc vào các khoản phí này, phần thưởng của bạn cũng sẽ khác nhau! Tuy nhiên, cho đến ngày nay, Uniswap vẫn là sàn giao dịch phi tập trung phổ biến nhất khi nói đến việc cung cấp tính thanh khoản và kiếm lãi thụ động.
Đánh Cược
Tiếp tục với phần “Yield Farming là gì?”, phương pháp thứ ba về cách bạn có thể tham gia vào việc canh tác lợi nhuận là một phương pháp quen thuộc với nhiều người đam mê tiền điện tử - staking (đặt cược).
Thoạt nhìn, việc đặt cược có thể giống như việc cung cấp tính thanh khoản - bạn có một số đồng tiền điện tử hoặc mã thông báo và cung cấp chúng cho một nền tảng cụ thể, để kiếm lợi nhuận thụ động. Tôi phải thừa nhận rằng, đi sâu vào chủ đề, mọi thứ không đơn giản như vậy - hãy kiểm tra phần đặt cược, cũng như sự khác biệt giữa coin và token nếu bạn muốn tìm hiểu thêm.
Tuy nhiên, vì lợi ích của phần này về farm yield, hãy chỉ nói rằng đặt cược là khi bạn khóa các token của mình trong mạng, để họ xác nhận các giao dịch của người khác. Chỉ những đồng tiền cụ thể mới có thể được đặt cọc - những đồng tiền được xây dựng trên mô hình đồng thuận Proof-of-Stake!
Ví dụ đơn giản nhất về việc đặt cược là dự án Cardano và đồng tiền gốc của nó có tên là ADA. Bạn có thể mua ADA trên hầu hết các sàn giao dịch tiền điện tử được hàng đầu trên thị trường, chẳng hạn như Binance hoặc Coinbase. Sau khi bạn có ADA coin của mình, bạn sẽ cần phải tìm một nhóm đặt cược - cách đơn giản nhất để làm điều này là chuyển ADA của bạn vào ví Yoroi - đó là ví dựa trên tiện ích mở rộng của trình duyệt và là nơi phổ biến nhất mà mọi người lưu trữ và giữ ADA coin của họ. Ngoài ra, Yoroi có nhiều nhóm có sẵn để bạn có thể truy cập từ trong ví!
Tất cả những gì bạn cần làm là chọn nhóm mà bạn muốn và ủy thác ADA coin của bạn vào đó. Theo thời gian, coin của bạn sẽ bắt đầu kiếm được lợi nhuận thụ động cho bạn!
Phải thừa nhận rằng đây là một chủ đề xứng đáng có một mục riêng, của riêng nó.
Một cách khác để bạn có thể stake coin, và do đó, farm yield, là trên chính các sàn giao dịch tiền điện tử. Một số nền tảng trao đổi phổ biến nhất đang bắt đầu cung cấp chức năng đặt cược cho người dùng của họ - bạn có thể mua coin và sau đó chỉ cần đặt cược chúng từ trong ví tiền điện tử dựa trên trao đổi của bạn - thường chỉ cần một nút để nhấn, thế là xong!
Trong hầu hết các trường hợp, phần thưởng lợi nhuận của bạn sẽ là các mã thông báo mà bạn đặt cược hoặc cái gọi là “LP token”, hay còn được gọi là mã thông báo nhà cung cấp thanh khoản. Sau đó, bạn sẽ có thể giao dịch các LP token này sang một loại tiền điện tử khác, chẳng hạn như Ethereum.
Phí Phân Phối Lại
Phương pháp quan trọng cuối cùng về cách bạn có thể tham gia vào việc canh tác lợi nhuận là nắm giữ tiền điện tử có phí phân phối lại.
Nghe có vẻ lạ nhỉ? Nhưng nó thực sự rất đơn giản!
Một số loại tiền điện tử có cái được gọi là “phí phân phối lại”. Điều này có nghĩa là, bất cứ khi nào bạn giao dịch tiền điện tử này, một phần phí mà bạn trả cho giao dịch sẽ được phân phối cho những người khác nắm giữ tiền điện tử.
Có lẽ ví dụ nổi tiếng nhất về điều này sẽ là Safemoon. Đây là một loại tiền điện tử rất phổ biến có phí phân phối lại, cũng như cơ chế đốt mã thông báo.
Việc đốt mã thông báo nghe có vẻ khá lạ, nhưng nó thực sự rất đơn giản. Khi bạn giao dịch bằng tiền điện tử, bạn phải trả một số khoản phí nhất định cho các giao dịch của mình, dưới dạng các mã thông báo tương tự - vì vậy, giả sử, nếu bạn muốn gửi 10 Safemoon cho bạn bè của mình, bạn sẽ phải trả 1 mã thông báo Safemoon, như một giao dịch phí.
Một phần khoản phí đó sẽ được phân phối lại cho những người nắm giữ mã thông báo - giả sử họ sẽ chia sẻ 0,5 mã thông báo Safemoon. 0,5 Safemoon khác sẽ được gửi đến một ví không hoạt động, không thể truy cập được. Đây là cái được gọi là “đốt mã thông báo” - các mã thông báo trong ví này sẽ bị mất vĩnh viễn. Bằng cách này, mã thông báo chống lại lạm phát và vẫn thưởng cho người nắm giữ!
Rõ ràng là bây giờ có nhiều kỹ thuật khác nhau cần lưu ý khi nói đến loại hình canh tác lợi nhuận này. Mã thông báo có thể thay đổi về giá rất nhiều và bạn sẽ cần phải có RẤT NHIỀU mã thông báo để nhận được bất kỳ khoản lợi nhuận đáng kể nào.
Khoản vay Đòn bẩy
Vì vậy, với bốn phương pháp yield farming lớn, vượt trội, tôi cũng muốn cho bạn biết thêm một phương pháp khác. Nó được gọi là "khoản vay đòn bẩy" - Tôi để nó như một phần thêm vì nó phức tạp hơn một chút so với các chiến thuật yield farming khác mà chúng ta đã thảo luận trong phần này.
Hãy tưởng tượng rằng bạn có $100 trong ETH. Bạn quyết định cho vay ETH và vay một số DOGE coin, bằng cách đưa ETH của bạn làm tài sản thế chấp. Vì tài sản thế chấp của bạn sẽ luôn cần lớn hơn khoản vay của bạn, bạn sẽ nhận được Dogecoin trị giá 70 đô la.
Bây giờ, những gì bạn sẽ làm là đi đến một sàn giao dịch tiền điện tử và giao dịch Dogecoin của bạn để lấy Ethereum. Bây giờ bạn đã có lại ETH! Vì vậy, bạn đưa nó trở lại nền tảng cho vay, đặt tiền ETH mới của bạn và mượn thêm một số Dogecoin - và lặp lại quy trình!
Vì tài sản thế chấp của bạn sẽ luôn cao hơn khoản vay của bạn, điều này có một điểm cuối. Tuy nhiên, cuối cùng, bạn sẽ có nhiều ETH hơn trong nền tảng cho vay so với lúc đầu.
Đây không phải là một quá trình rất đơn giản để thiết lập, vì nó đòi hỏi kiến thức về APR, các nền tảng vay và cho vay khác nhau và thời gian tuyệt vời. Ngoài ra, giá tiền điện tử những ngày này khá biến động và bạn có thể phải thanh lý các vị trí của mình nếu giá ETH giảm quá nhiều. Tuy nhiên, với một chút thực hành, đây có thể là một chiến lược yield farming khá thú vị!
Vì vậy, để kết thúc phần này, tôi muốn nói rằng, khi nói đến canh tác năng suất, có nhiều phương pháp mà bạn có thể sử dụng, với các mức độ rủi ro và phần thưởng khác nhau. Tuy nhiên, trong ngắn hạn, bạn nên tập trung vào các dự án được xếp hạng hàng đầu và các loại tiền điện tử đã có dấu hiệu kháng cự trước sự thay đổi lớn về giá và sự biến động chung của thị trường.