Sàn giao dịch tiền điện tử hoạt động như thế nào?
Trong phần này, tôi sẽ giải thích cách thức hoạt động của các sàn giao dịch tiền điện tử!
Bạn đã nghe nói về tiền điện tử, bạn thực sự hào hứng khi tham gia vào ngành công nghiệp này và bạn đang tìm kiếm một cách tuyệt vời để bắt đầu hành trình tiền điện tử của mình bằng cách mua một vài đồng tiền và mã thông báo cho chính mình. Đương nhiên, theo bản năng, bạn sẽ truy cập một sàn giao dịch tiền điện tử!
Tuy nhiên, khi bạn đăng ký trên một nền tảng trao đổi theo lựa chọn của mình, bạn sẽ tự hỏi - thực sự thì các sàn giao dịch tiền điện tử hoạt động như thế nào? Nó có giống như một người đảm nhận tất cả các đơn đặt hàng của bạn? Còn một số tính năng bổ sung của sàn giao dịch, chẳng hạn như lưu trữ tiền điện tử và thu thập dữ liệu người dùng thì sao? Đó là những gì chúng ta sẽ nói hôm nay!
Trong phần này, chúng ta sẽ nói về các sàn giao dịch tiền điện tử và cách các sàn giao dịch tiền điện tử hoạt động. Cụ thể, tôi sẽ cho bạn biết về lịch sử của các nền tảng trao đổi tiền điện tử, cách các sàn giao dịch này lưu trữ tiền điện tử của bạn và tạo điều kiện giao dịch, cũng như một chút về các loại sàn giao dịch khác nhau mà bạn có thể gặp!
Chần chừ gì nữa mà không bắt đầu ngay!
Để bắt đầu, trước tiên chúng ta hãy xem xét sàn giao dịch tiền điện tử là gì, cũng như lịch sử chung của các sàn giao dịch tiền điện tử nhé. Đừng lo lắng - tôi sẽ không làm phiền bạn về các chi tiết kỹ thuật và chúng tôi sẽ chỉ tập trung vào bức tranh toàn cảnh hơn!
Nói thật, các sàn giao dịch tiền điện tử có một lịch sử khá thú vị, nhưng cũng thường không ổn định. Ngày nay, thật sự rất khó để theo dấu về sàn giao dịch đầu tiên - tuy nhiên, nếu có điều gì chắc chắn, thì đó là thực tế một số sàn giao dịch đầu tiên xuất hiện sau khi Bitcoin được tạo vào năm 2009, việc này là rất cơ bản, trong thiết kế của chúng. Tất cả những gì bạn thực sự có thể làm là giao dịch BTC - phải thừa nhận rằng, đó được cho là tất cả những gì thị trường cần, trong những ngày đó!
Theo thời gian, số lượng tiền điện tử tăng lên theo cấp số nhân - điều này đặc biệt đúng sau khi Ethereum ra mắt và mang các hợp đồng thông minh đến với thế giới tiền điện tử. Với tất cả các đồng tiền và mã thông báo mới này, các sàn giao dịch cũng cần phải theo kịp - chậm nhưng chắc, một số nền tảng trao đổi hàng đầu trong ngành đã bắt đầu giới thiệu các tính năng mới cho khách hàng của họ. Giờ đây, bạn không chỉ có thể giao dịch tiền điện tử mà còn có thể mua nó bằng tiền pháp định, cho vay và mượn coin & mã thông báo, đặt cược tài sản yêu thích của bạn, v.v.
Về cơ bản, có vẻ như với mọi làn sóng công nghệ tiền điện tử mới (chẳng hạn như NFT, DeFi, trò chơi tiền điện tử, v.v...), cũng có các tính năng mới có sẵn trên các sàn giao dịch tiền điện tử. Điều này thực sự tốt, vì nó có nghĩa là các sàn giao dịch đang “theo kịp” xu hướng và đáp ứng nhu cầu và mong muốn của khách hàng.
Những điều đó nghe có vẻ như rất tuyệt, tuy nhiên, thực tế lại hoàn toàn khác. Trong lịch sử, đã có vô số trường hợp các sàn giao dịch bị tấn công và số tiền được lưu giữ trên đó bị đánh cắp, không bao giờ được nhìn thấy nữa. Nếu bạn giữ tiền điện tử của mình trên một sàn giao dịch như vậy, bạn có thể sẽ mất toàn bộ danh mục đầu tư của mình!
Bất kỳ ai đang tìm hiểu về sàn giao dịch tiền điện tử là gì cũng nên xem xét một trong những ví dụ huyền thoại nhất xảy ra vào năm 2011, với sàn giao dịch tiền điện tử nổi tiếng Mt. Gox. Mặc dù đó là một câu chuyện yêu cầu một phần riêng biệt, nhưng nói ngắn gọn là, trong khoảng thời gian vài năm, một lượng lớn Bitcoin đã bị đánh cắp từ ví nóng của sàn giao dịch, ngoài việc người dùng bị rò rỉ dữ liệu của họ cho những kẻ thu thập dữ liệu độc hại của bên thứ ba. Ngày nay, Mt. Gox vẫn được coi là một trong những trường hợp hack tiền điện tử khét tiếng nhất và đã trở thành một huyền thoại trong số những người đam mê tiền điện tử trên toàn thế giới.
Tất cả những điều đó - cả điều tốt cũng như điều xấu - đưa chúng ta đến ngày hôm nay. Ngày nay, có một vài sàn giao dịch nổi tiếng thế giới trên thị trường, cũng như hàng trăm lựa chọn thay thế. Ví dụ: có lẽ sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất trên thế giới là Binance - một nền tảng chứa rất nhiều tính năng và dịch vụ khác nhau và hoạt động như một loại trung tâm tiền điện tử. Vì vậy, mỗi nền tảng luôn cố gắng để trở nên tốt hơn so với các đối thủ cạnh tranh của mình, khi cung cấp cho người dùng khả năng tương tác với tiền điện tử của họ theo nhiều cách khác nhau nhất có thể.
Nói thật, nhiều sàn giao dịch ngày nay có thể được coi là trung tâm tiền điện tử, do sự đa dạng của các tính năng mà họ cung cấp!
Video giải thích
Video giải thích: Sàn giao dịch tiền điện tử hoạt động như thế nào?
Bạn không thích đọc nhiều? Hãy xem video giải thích 'Sàn giao dịch tiền điện tử hoạt động như thế nào?'
How do Cryptocurrency Exchanges Work? (Easily Explained!)
Sàn Giao Dịch Tiền Điện Tử Hoạt Động Như Thế Nào?
Bây giờ bạn đã biết một chút về lịch sử đằng sau các nền tảng trao đổi tiền điện tử, hãy tiếp tục bằng cách tập trung vào câu hỏi cốt lõi - các sàn giao dịch tiền điện tử hoạt động như thế nào?
Đối với điều này, tôi cần bạn sử dụng trí tưởng tượng của mình, vì chúng ta sẽ xem qua một vài ví dụ.
Để bắt đầu, hãy tưởng tượng e rằng bạn là một nhà đầu tư mới và đang tìm cách mua Bitcoin đầu tiên của mình. Bạn quyết định sử dụng một nền tảng trao đổi phổ biến, chẳng hạn như Binance đã nói ở trên.
Điều đầu tiên bạn cần làm là đăng ký trên sàn giao dịch và cung cấp bằng chứng định dạng của bạn. Về vấn đề này, các sàn giao dịch tiền điện tử hoạt động như bất kỳ tổ chức tài chính nào khác - họ cần nhận dạng bạn, như một phương tiện để ngăn chặn bất kỳ hành vi gian lận, rửa tiền và các hoạt động mờ ám khác mà những kẻ ác ý có thể nghĩ ra.
Khi bạn vượt qua tất cả các quy trình định dạng, bây giờ bạn sẽ được phép mua tiền điện tử đầu tiên của mình. Vì đây là năm 2022 chứ không phải năm 2010, nên hầu hết các sàn giao dịch - bao gồm Binance - sẽ cho phép bạn sử dụng phương thức thanh toán bằng tiền pháp định, chẳng hạn như thẻ tín dụng hoặc thẻ ghi nợ.
Hãy nghĩ về nó như thể bạn đi mua kem từ một người bán hàng rong ở bãi biển. Bạn chọn loại kem mà bạn muốn, thanh toán bằng phương thức thanh toán được chấp nhận (có lẽ người bán kem rong chỉ chấp nhận tiền mặt?) và thế là xong - bạn có thể thưởng thức món kem lạnh của mình. Mua tiền điện tử ngày nay thực sự đơn giản!
Tất cả những gì bạn cần làm là chọn tiền điện tử mà bạn muốn mua (chẳng hạn như Bitcoin), thêm phương thức thanh toán và nhập số tiền bạn muốn chi tiêu. Chỉ trong vài giây, tài khoản trao đổi của bạn sẽ được ghi vào bằng BTC mới mua được của bạn!
Bây giờ, bạn có thể hỏi tất cả số Bitcoin đó sẽ đi đâu? Chà, đây là một phần quan trọng của việc hiểu cách thức hoạt động của các sàn giao dịch tiền điện tử - sàn giao dịch tiền điện tử sẽ tạo một tài khoản cho bạn, cụ thể cho loại tiền điện tử mà bạn đã mua. Tài khoản của bạn sẽ được phân biệt bằng địa chỉ ví công khai (một số người gọi nó là khóa công khai - điều đó không hoàn toàn chính xác, nhưng nó vẫn đề cập đến cùng một thứ, trong ngữ cảnh này).
Vì vậy, thay vì bạn phải ra ngoài và “tạo” một tài khoản ví cho chính mình, sàn giao dịch mà bạn đang sử dụng sẽ tạo một tài khoản ví cho bạn. Ngoài ra, địa chỉ đó sẽ dành riêng cho tài sản tiền điện tử mà bạn đã mua - điều này đúng với hầu hết các loại tiền điện tử. Đó là bởi vì, như bạn có thể biết, hầu hết các loại tiền điện tử đều dựa trên mạng của riêng chúng và không thể thực sự giao tiếp trực tiếp với nhau - do đó, chúng cũng không thể được lưu trữ trên cùng một ví!
Nếu những điều này nghe có vẻ thực sự phức tạp với bạn, hãy đảm bảo xem các phần khác trong Sổ tay Tiền điện tử 101 của chúng tôi. Bạn sẽ có thể tìm thấy tất cả các khái niệm mà tôi vừa đề cập - ví tiền điện tử, các blockchain khác nhau, v.v. - được giải thích chi tiết. Tuy nhiên, tôi vẫn sẽ cho bạn một ví dụ để minh họa quan điểm của tôi.
Hãy tưởng tượng rằng bạn đã quyết định đổ đầy nhiên liệu cho ô tô của mình. Bạn đến trạm xăng và bắt đầu đổ đầy bình xăng cho xe của mình theo bản năng. Tóm lại, đó là một chiếc xe chạy bằng xăng! Gần đó, bạn thấy một vài trạm sạc dành cho xe điện.
Bây giờ, bạn có thể sạc chiếc xe chạy bằng xăng của mình ở một trạm điện không? Tất nhiên là không rồi! Đó là bởi vì ô tô chạy xăng hoàn toàn khác với ô tô điện, mặc dù cả hai đều là những phương tiện phục vụ cùng một mục đích chung.
Điều này cũng đúng với tiền điện tử - chúng không thể được lưu trữ trong một ví duy nhất, vì chúng dựa trên các mạng hoàn toàn khác nhau. Tuy nhiên, trong ví dụ về ô tô, có cả máy bơm xăng và trạm sạc điện trong cùng một trạm xăng. Điều này tương đương với một sàn giao dịch tiền điện tử chứa nhiều ví khác nhau, trên cùng một tài khoản của một khách hàng!
Haha, tôi thừa nhận - đây là một số khái niệm hơi nâng cao để bạn có thể hiểu! Tuy nhiên, nó vẫn là cốt lõi của các dịch vụ mà các sàn giao dịch tiền điện tử cung cấp.
Sau khi bạn có Bitcoin, điều tiếp theo bạn có thể muốn làm là giao dịch nó - một lần nữa, đó là một dịch vụ mà bạn sẽ tìm thấy trên tất cả các sàn giao dịch. Về vấn đề này, giao dịch hoạt động rất giống với cách nó thực hiện với cổ phiếu - bạn có những người tạo lập thị trường (những người tạo một lệnh, hoặc mua) và những người thực hiện (những người sẽ điền vào lệnh đó, hoặc bán). Nhiệm vụ của sàn giao dịch là kết nối hai người này với nhau và hoàn thành lệnh!
Tất nhiên, như bạn có thể tưởng tượng, mọi thứ thường không đơn giản như vậy. Ví dụ: bạn có thể đang giao dịch với một nhóm thanh khoản của sàn giao dịch tiền điện tử, thay vì một người thực tế ở đầu bên kia. Hơn nữa, tôi thậm chí sẽ không đi sâu vào chi tiết của các tính năng giao dịch nâng cao, chẳng hạn như giao dịch đòn bẩy hoặc ký quỹ - đó là một phần riêng biệt.
CEXs và DEXs
Cho đến thời điểm này, chúng tôi chỉ nói về những gì được gọi là trao đổi tập trung hoặc giám sát. Đây là những nền tảng trao đổi tiền điện tử có công ty đứng sau, và cho phép bạn giữ tiền điện tử của mình trên nền tảng của họ.
Tuy nhiên, có một hình thức giao dịch phổ biến khác - những hình thức giao dịch có tính chất phi tập trung.
Tôi sẽ không đi sâu vào DEX và cách chúng hoạt động, vì nó là một chủ đề khá lớn và phức tạp.
Tuy nhiên, liên quan đến phần này, bạn nên biết rằng DEX cung cấp giao dịch ngang hàng và không giữ bất kỳ loại tiền điện tử nào của bạn. Các sàn giao dịch như vậy bảo vệ tính ẩn danh và quyền riêng tư của người dùng, tuy nhiên, chúng cũng được coi là khá phức tạp, ngoài việc đặt toàn bộ quy trình quản lý tiền điện tử và tạo ví cho bạn - người dùng. Vì vậy, khi bạn nghiên cứu sàn giao dịch tiền điện tử phi tập trung là gì, chỉ cần lưu ý rằng, nếu có vấn đề gì xảy ra, sẽ không có bộ phận hỗ trợ khách hàng nào có thể liên hệ - điều này thật đáng sợ!
Mặc dù các sàn giao dịch tiền điện tử phi tập trung là một khái niệm thực sự thú vị, nhưng nếu bạn mới bắt đầu, tốt nhất là bạn nên sử dụng các nền tảng đã được thiết lập và phổ biến. Với việc họ tạo ví cho bạn và cho phép bạn lưu trữ tiền điện tử của mình với họ, đó là một cách tiếp cận thân thiện hơn với người mới bắt đầu. Trên hết, việc kết nối người mua - người bán truyền thống có sẵn với các sàn giao dịch tiền điện tử tập trung sẽ dễ hiểu hơn nhiều, nếu bạn chỉ đang cố gắng tìm hiểu cách thức hoạt động của các sàn giao dịch tiền điện tử!