Đa dạng hóa danh mục đầu tư là gì - tại sao và như thế nào?
Trong phần này, chúng ta sẽ xem xét định nghĩa đa dạng hóa danh mục đầu tư (portfolio diversification), lợi ích của đa dạng hóa danh mục đầu tư và tại sao phải đa dạng hóa danh mục đầu tư!
Đa dạng hóa danh mục đầu tư là gì (portfolio diversification)? Đa dạng hóa danh mục đầu tư và các kỹ thuật của nó là một trong những kỹ năng quan trọng nhất mà mọi nhà giao dịch nên hướng tới có được. Giao dịch tiền điện tử gần như đồng nghĩa với “rủi ro” và đó chính xác là lý do tại sao việc đa dạng hóa danh mục đầu tư lại quan trọng đến vậy. Điều này làm giảm rủi ro.
Bất chấp tầm quan trọng rõ ràng của nó, việc đa dạng hóa danh mục đầu tư thường bị bỏ qua, đặc biệt là những người mới bắt đầu. Bạn thấy đấy, hành động thận trọng và tính toán các bước đi của mình không phải là điều được lan truyền rộng rãi. Do đó, sau khi dành một chút thời gian trực tuyến trong không gian tiền điện tử, người mới bắt đầu có thể đưa ra kết luận rằng điều đó không quan trọng lắm. Và đó sẽ là một sai lầm lớn!
Trong phần này, chúng ta sẽ phác thảo đa dạng hóa danh mục đầu tư là gì (portfolio diversification), xem xét 5 kỹ thuật đa dạng hóa danh mục đầu tư và trả lời các câu hỏi lợi ích của đa dạng hóa danh mục đầu tư và tại sao phải đa dạng hóa danh mục đầu tư. Suy cho cùng, mục đích chính của việc đa dạng hóa danh mục đầu tư là thực hiện các khoản đầu tư an toàn hơn, chu đáo hơn và đẩy mạnh trò chơi giao dịch của bạn!
Chúng ta hãy đi cùng tìm hiểu!
Video giải thích
Video giải thích: Đa dạng hóa danh mục đầu tư là gì - tại sao và như thế nào?
Bạn không thích đọc nhiều? Hãy xem video giải thích 'Đa dạng hóa danh mục đầu tư là gì - tại sao và như thế nào?'
5 Best Crypto Portfolio Diversification Strategies (Animated Explanation)
Đa dạng hóa danh mục đầu tư là gì
Hãy bắt đầu phần này bằng cách xem xét định nghĩa đa dạng hóa danh mục đầu tư là gì.
Về cốt lõi, đa dạng hóa danh mục đầu tư là một chiến lược quản lý rủi ro. Những người thực hiện chiến lược này dàn trải các khoản đầu tư vào nhiều loại tài sản và bằng cách đó, họ giảm được rủi ro tổng thể khi đầu tư.
Rủi ro được giảm bớt bằng cách đầu tư vào các loại tài sản khác nhau không liên quan chặt chẽ. Nếu một trong những khoản đầu tư thất bại, những khoản đầu tư khác vẫn có cơ hội tồn tại hoặc thậm chí tốt hơn - tạo ra lợi nhuận để bù đắp cho khoản lỗ từ khoản đầu tư thất bại trước đó.
Sự khôn ngoan của câu tục ngữ “không bỏ tất cả trứng vào một giỏ” thể hiện ý tưởng đằng sau việc đa dạng hóa danh mục đầu tư một cách hoàn hảo. Nhưng ở đây, hãy xem xét một ví dụ hiện đại hơn nhưng chính xác hơn.
Hãy tưởng tượng bạn đang đi du lịch đến một đất nước xa lạ. Bây giờ, bạn có giữ tất cả đồ đạc thiết yếu của mình, chẳng hạn như hộ chiếu, thẻ tín dụng và tiền mặt ở một nơi, như ba lô không? Trong trường hợp nó bị đánh cắp, bạn sắp có một khoảng thời gian thực sự tồi tệ.
Do đó, điều đúng đắn cần làm ở đây là đa dạng hóa danh mục du lịch của bạn và rải những đồ đạc có giá trị của bạn đến nhiều địa điểm khác nhau. Chẳng hạn như ví của bạn, túi đeo hông hoặc thậm chí là két sắt ở khách sạn.
Tất nhiên, tiền điện tử là một ngành tương đối mới và việc đa dạng hóa danh mục đầu tư trong lĩnh vực này có vẻ hơi khác một chút so với cách hiểu truyền thống. Thông thường, chiến lược này có nghĩa là dàn trải khoản đầu tư của bạn vào nhiều loại tài sản khác nhau như cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản và tiền mặt.
Định nghĩa đa dạng hóa danh mục đầu tư là gì? Bây giờ, khi nói đến tiền điện tử, các nguyên tắc tương tự cũng được áp dụng, chúng chỉ có một hình thức khác. Trong không gian tiền điện tử, việc đa dạng hóa danh mục đầu tư được áp dụng bằng cách không bỏ qua thực tế là có nhiều loại tiền điện tử khác nhau.
Do đó, đầu tư vào nhiều loại tiền khác nhau, chẳng hạn như Bitcoin, Ethereum và nhiều loại tiền khác, sẽ giảm thiểu rủi ro đến từ việc ràng buộc tình hình tài chính của bạn với một loại tiền điện tử duy nhất.
Hãy xem xét một ví dụ thực tế. Trở lại năm 2022, những người đã đầu tư phần lớn số tiền tiết kiệm được vào token FTX đã phải trải qua một bài học cuộc sống khá khắc nghiệt. Khi tin tức nổ ra về FTX, nền tảng giao dịch tiền điện tử đang gặp vấn đề về tài chính, token gốc của sàn giao dịch đã lao dốc và không bao giờ phục hồi được.
Vào ngày 8 tháng 11 năm 2022, token FTX vẫn được bán với giá hơn 22 đô la. Hai ngày sau, giá của nó chỉ hơn 2 USD một chút.
Vì vậy, những người đã đầu tư số tiền không hợp lý vào một token cụ thể này sẽ thấy quy mô danh mục đầu tư của họ giảm gấp 10 lần. Tuy nhiên, những người đã đầu tư vào Token FTX, nhưng nó chỉ là một phần trong danh mục đầu tư đa dạng của họ, sẽ không phải đối mặt với việc kết thúc sự nghiệp với tư cách là nhà đầu tư tiền điện tử.
Câu chuyện này gói gọn một cách hoàn hảo rằng mục đích chính của việc đa dạng hóa danh mục đầu tư là giảm thiểu rủi ro, thật không may, lại xảy ra ở mọi nơi khi nói đến tiền điện tử.
Vì vậy, như đã nói, tôi có thể tuyên bố một cách an toàn rằng đa dạng hóa danh mục đầu tư là gì sẽ bao gồm việc vô hiệu hóa các mối đe dọa đến từ thực tế là thị trường tiền điện tử rất biến động và không thể đoán trước.
Vậy tại sao phải đa dạng hóa danh mục đầu tư? Tất nhiên, đa dạng hóa danh mục đầu tư không phải là giải pháp cho mọi vấn đề của thế giới tiền điện tử. Đôi khi, ngay cả những giải pháp đa dạng hóa phức tạp nhất cũng không thể giúp nhà đầu tư tránh được thua lỗ.
Đôi khi, toàn bộ ngành sẽ bị ảnh hưởng và mọi đồng xu sẽ chuyển sang màu đỏ. Tuy nhiên, ngay cả trong những trường hợp như thế này, danh mục đầu tư đa dạng sẽ mang lại sự ổn định hơn và ít rủi ro hơn so với việc đầu tư toàn bộ vào một loại tiền điện tử duy nhất.
Được rồi, đã nói như vậy, chúng ta có thể chuyển từ lý thuyết sang thực tế hơn. Chúng ta hãy xem xét những cách thực tế về cách đa dạng hóa danh mục đầu tư có thể được thực hiện. Hãy xem xét 5 kỹ thuật đa dạng hóa danh mục đầu tư.
Kỹ thuật đa dạng hóa danh mục đầu tư tiền điện tử
Lợi ích của đa dạng hóa danh mục đầu tư là như thế nào? Khi nói đến việc “không bỏ tất cả trứng vào một giỏ”, có rất nhiều cách để thực hiện điều đó. Điều tương tự cũng áp dụng cho các kỹ thuật đa dạng hóa danh mục đầu tư tiền điện tử. Bất chấp sự khác biệt của chúng, những kỹ thuật này giúp các nhà giao dịch đạt được sự phân bổ cân bằng tài sản của họ và giảm rủi ro vốn có trong tiền điện tử.
Phân bổ tài sản tiền điện tử
Đa dạng hóa danh mục đầu tư là gì? Điều đầu tiên là dễ giải thích nhất. Đó là một kỹ thuật phân bổ tài sản bằng cách thực hiện chính xác điều đó - phân bổ tài sản tiền điện tử của bạn. Thay vì một loại tiền điện tử, bạn chọn một số loại tiền điện tử. Bạn chọn loại tiền bạn chọn, dựa trên vốn hóa thị trường, giá cả, cộng đồng, tiềm năng của đồng tiền đó và các yếu tố tương tự nhưng quan trọng không kém khác.
Tất nhiên, nhiều người sẽ đồng ý rằng cách an toàn nhất là đầu tư vào các loại tiền điện tử có uy tín nhất trong ngành, chẳng hạn như Bitcoin hoặc Ethereum. Đầu tư vào cả hai, thay vì một, sẽ là một bước tiến tới hướng đa dạng hóa danh mục đầu tư.
Tuy nhiên, bên cạnh đó, các nhà giao dịch còn cân nhắc đầu tư vào các đồng tiền khác ít được thành lập hơn. Những đồng tiền này rẻ hơn, có thể dễ biến động hơn và chúng có vốn hóa thị trường nhỏ hơn.
Tuy nhiên, họ còn có một thứ khác - tiềm năng tăng trưởng. Bằng cách đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn và phân bổ một phần tiền của bạn cho những đồng tiền như thế này, bạn mong đợi lợi nhuận cao hơn và trong khi dành một phần tiền của mình đầu tư vào những gã khổng lồ trong ngành, cuối cùng bạn sẽ cân bằng được rủi ro đến từ việc đầu tư vào những đồng tiền nhỏ hơn .
Kỹ thuật này thường được tuân theo quy tắc 80/20. Điều đó đơn giản có nghĩa là 80% khoản đầu tư của bạn nên nhắm vào các đồng tiền có vốn hóa lớn, trong khi 20% còn lại dành cho các đồng tiền có vốn hóa trung bình và thấp. Bằng cách phân bổ tỷ lệ phần trăm như vậy, các nhà giao dịch giảm thiểu rủi ro nhưng vẫn tiếp tục tận dụng cơ hội để thấy những đồng tiền nhỏ hơn đó bay lên trời.
Đa dạng hóa ngành
Đa dạng hóa danh mục đầu tư là gì? Kỹ thuật thứ hai được gọi là Đa dạng hóa ngành. Đúng như tên gọi của nó, nó liên quan đến việc đầu tư tiền điện tử của bạn vào các lĩnh vực khác nhau. Vì vậy, thay vì chỉ đầu tư vào tiền xu, dựa trên giá và vốn hóa thị trường của chúng, bạn sẽ hiểu rõ hơn.
Ví dụ: ngoài các đồng tiền có vốn hóa lớn, bạn còn đầu tư vào stablecoin, đồng tiền riêng tư, token giao dịch, NFT hoặc trong lĩnh vực DeFi, chẳng hạn như bằng cách trở thành người đặt cược.
Kỹ thuật như vậy cho phép các nhà đầu tư giảm thiểu hơn nữa rủi ro khi đầu tư vào tiền điện tử. Ví dụ: nếu thị trường NFT đột ngột đóng băng và mọi người sẽ không còn hứng thú với việc mua NFT mới, thì những nhà giao dịch đã đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ giữa các lĩnh vực khác nhau sẽ tránh được khủng hoảng.
Đa dạng hóa địa lý
Đa dạng hóa danh mục đầu tư là gì? Tiếp theo, chúng ta có đa dạng hóa về mặt địa lý. Một lần nữa, cái tên nói lên tất cả. Kỹ thuật này hoàn toàn dựa vào việc tính đến một yếu tố nữa: đồng xu hoặc token có nguồn gốc từ khu vực nào. Bất chấp tính chất toàn cầu của tiền điện tử, mỗi đồng xu được phát hành ở một quốc gia khác nhau, điều đó có nghĩa là nhà phát hành đồng xu đó phải tuân theo luật pháp quốc gia của quốc gia đó.
Vì vậy, hãy tưởng tượng bạn đầu tư vào một loại tiền điện tử mà bạn chọn. Nó có vẻ đầy hứa hẹn, có tiềm năng cao và có vẻ như không có gì phải lo lắng nhiều. Và sau đó, bất ngờ xuất hiện tin tức rằng chính phủ đã cấm tiền điện tử ở một quốc gia cụ thể, và do đó, đồng tiền bạn chọn này đã được phát hành chính xác ở đó.
Đột nhiên, những thách thức về quy định trở thành một trở ngại mạnh mẽ làm xáo trộn động lực thị trường dường như phi chính trị. Do đó, một cách tiếp cận cân nhắc và đánh giá khía cạnh địa lý trong khi lựa chọn nơi đầu tư là những điều làm cho kỹ thuật đa dạng hóa địa lý trở nên hữu ích.
Đa dạng hóa phong cách đầu tư
Tiếp tục, hãy nói về đa dạng hóa phong cách đầu tư. Kỹ thuật này tiên tiến hơn một chút vì nó yêu cầu các nhà giao dịch hiểu được sự khác biệt giữa các phong cách đầu tư khác nhau.
Ví dụ: nhà giao dịch có thể phân bổ một phần khoản đầu tư của họ vào tài sản dựa trên giá trị hiện tại và phần còn lại vào tài sản dựa trên tiềm năng tăng trưởng của chúng, đồng thời luôn tích cực tham gia vào cái gọi là đầu tư động lực. Điều này có nghĩa là họ phải liên tục tìm kiếm các tín hiệu có thể giúp xác định tài sản nào có thể trải qua đà tăng giá đột ngột.
Những người khác có thể đơn giản là không có thời gian cho việc này. Do đó, họ có thể đưa HODLing vào danh sách phong cách đầu tư của mình. Đơn giản chỉ cần có và nắm giữ những tài sản cụ thể với hy vọng rằng nó sẽ mang lại lợi nhuận về lâu dài, đồng thời liên tục có được những tài sản khác dựa trên giá trị, tốc độ tăng trưởng của chúng, v.v…
Phân bổ tài sản vào stablecoin
Đa dạng hóa danh mục đầu tư là gì? Cuối cùng nhưng không kém phần quan trọng, chúng ta có kỹ thuật đa dạng hóa danh mục đầu tư truyền thống nhất. Điều này có nghĩa là nó liên quan đến việc phân bổ tích cực tài sản của bạn thành các đồng tiền được kết nối với các loại tiền tệ truyền thống. Tôi đang nói về stablecoin. Kỹ thuật này cho phép các nhà giao dịch giữ khoảng cách với những cơn bão biến động luôn hiện diện trên thị trường tiền điện tử.
Một nhà giao dịch đầu tư vào stablecoin không mong đợi chúng sẽ tạo ra lợi nhuận, bởi vì rõ ràng, stablecoin có giá cố định. Tuy nhiên, việc sở hữu stablecoin tạo cơ hội để nhanh chóng nhảy vào thị trường tiền điện tử bất cứ khi nào có cơ hội lớn.
Kỹ thuật này cho phép các nhà giao dịch tiết kiệm thời gian, vì việc hoán đổi stablecoin lấy các loại tiền điện tử khác là một quá trình nhanh hơn so với việc thực hiện toàn bộ quy trình mua chúng bằng tiền định danh.
Nhân tiện, nếu bạn cảm thấy kiến thức của mình về stablecoin có thể cần được nâng cấp, hãy nhớ xem kênh của tôi - đặc biệt có một phần về chủ đề này!
Tóm tắt
Nói xong chúng ta đến phần cuối của phần này. Tôi hy vọng rằng đến bây giờ, bạn đã hiểu rõ hơn về đa dạng hóa danh mục đầu tư là gì và tại sao việc đa dạng hóa lại quan trọng trong danh mục đầu tư ngay từ đầu.
Khi ngành công nghiệp tiền điện tử phát triển, các cách thức và kỹ thuật đa dạng hóa tài sản của bạn cuối cùng cũng sẽ thay đổi, nhưng cho đến lúc đó, những phương pháp mà tôi trình bày hôm nay là một trong những phương pháp phổ biến, đáng tin cậy và được thực hành nhất trong ngành.