Những điểm chính
- Tài sản thực tế (RWA) là tài sản vật chất hoặc tài chính được thể hiện trên chuỗi khối, giúp tăng cường tính thanh khoản và khả năng tiếp cận;
- Việc token hóa tài sản thực tế bao gồm việc chuyển đổi tài sản hữu hình thành token kỹ thuật số, mang lại nhiều lợi ích và thách thức khác nhau;
- Các sàn giao dịch tiền điện tử lớn như Binance, Bybit và Kraken đóng vai trò quan trọng trong việc tích hợp RWA vào hệ sinh thái tiền điện tử.
Airdrop miễn phí mùa 7 đang DIỄN RA! Trả lời các câu hỏi thú vị hoặc làm những nhiệm vụ đơn giản để kiếm phần thường trong 30K$ từ BitDegree. Tham gia ngay ! 🔥
Tài sản thế giới thực (RWA) đang tạo nên làn sóng trong thế giới tiền mã hóa. Nếu bạn đang thắc mắc "RWA crypto là gì", thì đây là lời giải thích đơn giản: RWA là tài sản truyền thống, như bất động sản và nghệ thuật, được biểu diễn dưới dạng token kỹ thuật số trên chuỗi khối. Quá trình này, được gọi là token hóa, mở ra những khả năng mới và giúp các khoản đầu tư như vậy dễ tiếp cận hơn.
Hiểu được RWA crypto là gì giúp bạn thấy được tác động chuyển đổi của chúng. Việc token hóa tài sản trong thế giới thực thay đổi cách chúng ta tương tác với các khoản đầu tư này bằng cách cắt giảm trung gian, tăng tốc giao dịch và biến điều không thể thành có thể.
Hãy cùng khám phá thế giới hấp dẫn của crypto RWA, tìm hiểu chúng là gì và chúng được token hóa như thế nào. Chúng ta sẽ xem các sàn giao dịch lớn như Binance, Bybit và Kraken tích hợp những tài sản này vào tài chính phi tập trung (DeFi) như thế nào.
Bạn có biết?
Đăng ký - Chúng tôi cho ra video giải thích tiền mã hóa mới hàng tuần!
What is Uniswap? (UNI Token Explained With Animation)
Mục lục
- 1. RWA Crypto là gì?
- 2. Quy trình token hóa tài sản thực tế diễn ra như thế nào?
- 3. Sự khác biệt giữa token gốc và không gốc trong RWA crypto là gì?
- 4. Vai trò của hợp đồng thông minh trong RWA crypto là gì?
- 5. Lợi ích của việc token hóa tài sản thế giới thực
- 6. Những thách thức trong việc token hóa tài sản thế giới thực
- 7. Vai trò của RWA trong Tài chính phi tập trung (DeFi)
- 8. Ví dụ nổi bật của RWA
- 8.1. StUSDT
- 8.2. Ondo Finance
- 8.3. Backed Finance
- 9. Kết luận
RWA Crypto là gì?
Tài sản thực tế trong các dự án tiền điện tử là tài sản vật chất hoặc tài chính được token hóa, kết nối tài chính truyền thống và công nghệ chuỗi khối[1]. Việc nắm vững RWA trong crypto là gì là rất quan trọng vì những tài sản này giúp giao dịch bất động sản hoặc các tác phẩm nghệ thuật tinh xảo dễ tiếp cận hơn.
Ưu đãi mới nhất ngay lúc này:Head to BitDegree Missions, gather as many Bits as possible & claim your stake of the $30,000 Prize Pool! Don't waste your time & start collecting Bits by completing Missions and referring friends.
RWA bao gồm các mặt hàng có giá trị tạo nên phần lớn hệ thống tài chính toàn cầu và được kỳ vọng sẽ mang lại lợi ích kinh tế. Để cung cấp cho bạn một số ví dụ, các tài sản như bất động sản, vàng và trái phiếu chính phủ được chuyển đổi thành token kỹ thuật số. Bằng cách chia các khoản đầu tư lớn thành các phần nhỏ hơn, các nhà giao dịch có thể có được các tài sản như vậy với mức giá phải chăng hơn.
Kết quả là, RWA thực sự đã mở ra cánh cửa cho tất cả mọi người, không chỉ những nhà đầu tư giàu có, tham gia vào phong trào này. Hãy tưởng tượng nếu một nhà đầu tư nhỏ có thể sở hữu một phần của tòa nhà mà không cần mua toàn bộ bất động sản. Thật tuyệt phải không? Nó khá giống với cổ phiếu, nơi bạn sở hữu một cổ phần trong một công ty đối với tài sản vật chất. Thêm vào đó, quá trình giao dịch có thể được thực hiện thông qua các nền tảng kỹ thuật số như Binance.
Nhưng các ví dụ vượt xa những gì tôi đã chỉ cho bạn. Các mặt hàng như vàng và bạc cung cấp mức thanh khoản và tính linh hoạt mới khi được token hóa. Nói cách khác, chúng có thể được giao dịch nhanh hơn và dễ dàng hơn. Tương tự như vậy, trái phiếu và cổ phiếu có thể được token hóa, như với các tác phẩm nghệ thuật và tài sản trí tuệ.
Tài sản thực tế không chỉ dân chủ hóa đầu tư bằng cách hạ thấp rào cản gia nhập mà còn phá vỡ các ràng buộc về quy định. Ví dụ, nếu bạn sống ở Châu Á, bạn có thể mua tác phẩm nghệ thuật của nghệ sĩ Châu Âu yêu thích của mình dưới dạng dự án tiền điện tử RWA.
Nếu tính bao hàm này được đưa vào các dịch vụ tài chính rộng hơn, các cơ hội mới sẽ tiếp tục xuất hiện, thậm chí nâng cấp lên các tài sản có giá trị cao hơn. Cùng với sự trợ giúp của công nghệ chuỗi khối, tính minh bạch và bảo mật trong các giao dịch RWA sẽ làm tăng sức hấp dẫn và độ tin cậy của các khoản đầu tư này.
Tóm lại, việc nắm bắt RWA crypto là gì sẽ đặt nền tảng cho việc hiểu các loại quản lý tài sản nói chung. Và quan trọng nhất là cách tài sản trong thế giới thực ảnh hưởng đến tính thanh khoản, tính minh bạch và khả năng tiếp cận.
Phạm vi của crypto RWA sẽ tiếp tục mở rộng khi lĩnh vực Web3 phát triển. Tuy nhiên, trong bài viết này, chúng ta sẽ khám phá một số hiểu biết thú vị về những đổi mới này, cùng với các ứng dụng độc đáo của chúng.
Quy trình token hóa tài sản thực tế diễn ra như thế nào?
Sau khi biết được câu trả lời cho câu hỏi "RWA crypto là gì?", bạn có thể thắc mắc về quá trình token hóa của RWA.
Vâng, việc token hóa tài sản trong thế giới thực thường liên quan đến việc chuyển đổi tài sản hữu hình thành token kỹ thuật số trên chuỗi khối, khiến nó trở nên "thanh khoản" và dễ tiếp cận hơn. Quá trình này bao gồm một số bước: lựa chọn tài sản, định giá, tạo token, niêm yết chúng trên nền tảng, v.v… Chúng ta hãy cùng nhau xem qua các bước:
Bước 1: Lựa chọn và đánh giá tài sản
Việc lựa chọn đúng tài sản là rất quan trọng. Bước này bắt đầu bằng việc lựa chọn một tài sản phù hợp, như bất động sản, nghệ thuật hoặc hàng hóa, và đánh giá giá trị của nó. Tất cả là về việc đảm bảo tài sản phù hợp để token hóa và có nhu cầu thị trường.
Bước 2: Cấu trúc pháp lý
Việc tạo ra một cấu trúc pháp lý vững chắc là rất quan trọng để token hóa thành công RWA, vì quá trình này bao gồm việc thiết lập các quyền hợp pháp đối với tài sản số hóa và quyết định cách token hóa chúng.
Khi thiết lập cấu trúc pháp lý, bạn có hai lựa chọn chính cần cân nhắc:
- Phương pháp Phương tiện mục đích đặc biệt được token hóa (SPV) liên quan đến việc nắm giữ tài sản trong một công ty hoặc quỹ tín thác, sau đó được token hóa. Giống như việc tạo ra cổ phiếu cho một công ty nhưng là cho một tài sản. Phương pháp này được ưa chuộng vì nó phù hợp với các quy định về chứng khoán.
- Token hóa tài sản trực tiếp liên quan đến việc token hóa chính tài sản, trao cho người nắm giữ token quyền sở hữu trực tiếp. Phương pháp này ít phổ biến hơn do có nhiều rào cản pháp lý quan trọng hơn.
Quyết định về phương pháp tiếp cận cấu trúc pháp lý phù hợp sẽ đặt nền tảng cho quá trình token hóa. Sau khi khuôn khổ pháp lý được thiết lập, bước quan trọng tiếp theo là đảm bảo lưu giữ an toàn tài sản thế giới thực (RWA) và các token bảo mật tương ứng.
Bước 3: Bảo quản RWA và Token bảo mật
Việc giữ an toàn cho tài sản vật chất của bạn là điều cần thiết và đây chính là lúc vai trò của người lưu ký phát huy tác dụng. Bạn có hai lựa chọn chính để bảo vệ token kỹ thuật số của mình: tự lưu ký hoặc thông qua người lưu ký được cấp phép.
Tự lưu ký có nghĩa là bạn quản lý token của mình bằng ví nóng (Coinbase Wallet) hoặc ví lạnh (Ledger Nano X) không lưu ký. Với các tùy chọn lưu trữ đó, trách nhiệm giữ an toàn cho khóa riêng của bạn nằm trong tay bạn.
Trong khi đó, người lưu ký được cấp phép là các thực thể được quản lý cung cấp dịch vụ lưu trữ an toàn cho tài sản kỹ thuật số của bạn và đảm bảo chúng đáp ứng mọi yêu cầu pháp lý. Tùy chọn này cung cấp thêm tính bảo mật và tuân thủ, nhưng bạn không phải là người duy nhất có quyền truy cập vào khóa riêng của mình.
Bước 4: Token hóa
Đây là nơi phép thuật xảy ra. Quyền sở hữu tài sản được chuyển đổi thành token kỹ thuật số trên chuỗi khối. Các token này, thường được gọi là token RWA, được tung ra trên các nền tảng như InvestaX hoặc IX Swap, cung cấp bằng chứng về quyền sở hữu và cho phép giao dịch.
Bước 5: Cung cấp chính
Sau khi được token hóa, các token RWA được niêm yết trên các thị trường chính. Các nhà đầu tư có thể tham gia vào đợt chào bán ban đầu và các kiểm tra Biết khách hàng (KYC) cùng với Kiểm tra chống rửa tiền (AML) là bắt buộc đối với các token bảo mật. Sau đó, bạn có thể lưu trữ các token này trong các ví Web3 đáng tin cậy.
Bước 6: Giao dịch thứ cấp
Sau đợt chào bán chính, token RWA có thể được giao dịch trên thị trường thứ cấp. Bao gồm các nhà môi giới-đại lý được cấp phép, các sàn giao dịch tập trung như Kraken và Binance hoặc các sàn giao dịch phi tập trung (DEX).
|
|
|
|---|---|---|
|
|
|
|
|
|
|
Truy cập trang
Đọc bài đánh giá |
Truy cập trang
Đọc bài đánh giá |
Bảng: So sánh giữa Binance và Kraken.
Khi tài sản được niêm yết trên các nền tảng đó, tính thanh khoản của chúng sẽ tăng lên, do đó mang đến cho các nhà đầu tư cơ hội thoát vốn.
Bước 7: Quản lý liên tục
Quản lý tài sản được token hóa không dừng lại ở việc tạo ra. Nó cũng đòi hỏi phải tuân thủ các quy tắc pháp lý và thuế, định giá tài sản thường xuyên, cũng như xử lý các hành động của công ty như cổ tức và quyền biểu quyết. Việc tuân thủ các quy định hiện hành giúp đảm bảo hoạt động diễn ra suôn sẻ. Đó là lý do tại sao không bao giờ được bỏ qua các cuộc kiểm toán định kỳ và quản lý quan hệ nhà đầu tư.
Bằng cách làm theo từng bước trên, ngành công nghiệp chuỗi khối sẽ tiếp tục duy trì một phương pháp mạnh mẽ và an toàn để token hóa tài sản thực tế, giúp các nhà đầu tư dễ dàng truy cập và giao dịch chúng hơn. Khi token hóa tài sản thực tế trở nên tinh vi hơn, việc hiểu được sự khác biệt giữa các token không phải gốc và token gốc cũng quan trọng không kém để điều hướng bối cảnh đang thay đổi này.
Tìm kiếm thông tin chuyên sâu hơn về các chủ đề liên quan? Chúng tôi đã tập hợp các bài viết tương tự để bạn tiết kiệm thời gian. Hãy xem!
Sự khác biệt giữa token gốc và không gốc trong RWA crypto là gì?
Khi token hóa tài sản thực tế, vì nó liên quan đến chuỗi khối, hai loại token thường sẽ được tạo ra. Phổ biến nhất là các token không phải gốc. Chúng được tạo trên các chuỗi khối hiện có như Ethereum hoặc Solana, cung cấp chi phí phát triển thấp hơn và triển khai nhanh hơn. Các token này tận dụng tính bảo mật và cơ sở hạ tầng của các mạng lưới nói trên, điều này rất quan trọng đối với RWA.
Tuy nhiên, các token không phải gốc dựa vào hiệu suất và hạn chế của chuỗi khối lưu trữ của chúng. Tuy nhiên, nhiều tài sản được token hóa cũng được đúc trên các chuỗi khối đã đề cập ở trên. Ví dụ, USDT (Tether) trên Ethereum là một token không phải gốc được sử dụng cho nhiều giao dịch khác nhau, bao gồm cả những giao dịch liên quan đến RWA được token hóa.
Trong khi đó, các token gốc được xây dựng trên chuỗi khối riêng của chúng, cung cấp nhiều quyền kiểm soát và tùy chỉnh hơn. Điều này có thể hữu ích cho các dự án tiền điện tử RWA cụ thể yêu cầu các tính năng và khả năng mở rộng độc đáo. Ví dụ về các token gốc bao gồm Bitcoin (BTC) và Ethereum (ETH).
Ưu điểm lớn nhất của token gốc là chúng cung cấp các chức năng được thiết kế riêng theo nhu cầu cụ thể của tài sản được token hóa. Tuy nhiên, việc phát triển và duy trì chuỗi khối gốc đòi hỏi chi phí cao hơn và các biện pháp bảo mật độc lập, khiến đây trở thành một lựa chọn tốn nhiều tài nguyên hơn.
Như mong đợi, có một số sự đánh đổi khi lựa chọn giữa token không phải gốc và gốc. Về mặt quan điểm, token không phải gốc cung cấp sự tiện lợi của cơ sở hạ tầng hiện có, trong khi token gốc cung cấp khả năng kiểm soát toàn bộ hệ sinh thái.
Điều quan trọng là phải có được ý tưởng rõ ràng về những khác biệt này nếu bạn là bên liên quan trong hệ sinh thái crypto RWA, vì chúng ảnh hưởng đến tính bảo mật, khả năng mở rộng và hiệu quả về chi phí của quy trình token hóa. Chắc chắn, điều này sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn về RWA trong crypto là gì.
Bây giờ chúng ta đã khám phá các loại token được sử dụng trong hệ sinh thái RWA, hãy cùng tìm hiểu vai trò của hợp đồng thông minh trong việc quản lý các tài sản này một cách hiệu quả.
Vai trò của hợp đồng thông minh trong RWA crypto là gì?
Hợp đồng thông minh là các mã tự thực thi trên các chuỗi khối như Ethereum[2], bao gồm các biến trạng thái và hàm. Các hợp đồng này tự động hóa việc tạo, quản lý và chuyển giao tài sản được token hóa, khiến chúng trở nên quan trọng trong lĩnh vực tài sản thực tế. Để nắm bắt đầy đủ RWA trong crypto là gì, điều quan trọng là phải nhận ra cách các hợp đồng thông minh đảm bảo hoạt động liền mạch và bảo mật của các thỏa thuận kỹ thuật số.
Ứng dụng của hợp đồng thông minh rất phổ biến trong RWA. Ví dụ, chúng có thể tự động chuyển quyền sở hữu bất động sản được token hóa sau khi đáp ứng các điều kiện thanh toán. Chúng cũng có thể quản lý hợp đồng cho thuê bằng cách tự động hóa quy trình thanh toán.
Trong các dịch vụ ký quỹ, hợp đồng thông minh giữ tiền cho đến khi các điều kiện giao dịch được đáp ứng, cung cấp một cơ chế an toàn cho các giao dịch tài sản lớn. Mặt khác, trong tài chính phi tập trung, hợp đồng thông minh cho phép RWA được sử dụng làm tài sản thế chấp cho các khoản vay, tích hợp chúng một cách trơn tru vào hệ sinh thái tài chính.
Hợp đồng thông minh có thể mang lại những lợi ích to lớn, như tăng hiệu quả, tiết kiệm chi phí và tăng cường bảo mật. Bằng cách tự động hóa các giao dịch, chúng giảm thời gian xử lý và chi phí hành chính, hợp lý hóa việc quản lý tài sản. Hơn nữa, tính minh bạch và bất biến của chuỗi khối đảm bảo rằng tất cả các điều khoản hợp đồng đều rõ ràng và không thể giả mạo, xây dựng lòng tin giữa các bên liên quan.
Tuy nhiên, bạn cũng có thể gặp phải một số rào cản khi sử dụng hợp đồng thông minh, bao gồm các lỗ hổng mã tiềm ẩn và sự công nhận pháp lý khác nhau giữa các khu vực pháp lý. Đảm bảo kiểm toán mạnh mẽ và tuân thủ các tiêu chuẩn pháp lý trở nên quan trọng để triển khai thành công các dự án token hóa RWA.
Bằng cách hiểu các quy trình và ví dụ như vậy, bạn có thể thấy cách RWA kết nối tài chính truyền thống và công nghệ chuỗi khối, cách mạng hóa cách chúng ta tương tác với tài sản hữu hình. Bây giờ chúng ta đã hiểu rõ, hãy cùng nói về những lợi ích và thách thức của việc token hóa tài sản trong thế giới thực.
Lợi ích của việc token hóa tài sản thế giới thực
Sự tò mò ngày càng tăng xung quanh RWA crypto là gì càng làm nổi bật cách tiếp cận sáng tạo như vậy đang chuyển đổi tài chính truyền thống. Có thể thấy cách token hóa RWA mang lại nhiều lợi thế cho cả nhà đầu tư và thị trường tài chính nói chung.
Đối với người mới bắt đầu, token hóa thúc đẩy tính thanh khoản bằng cách cho phép sở hữu một phần và chuyển giao tài sản dễ dàng. Điều này là do chuỗi khối và hợp đồng thông minh giúp giao dịch trở nên dễ dàng hơn bằng cách cắt giảm các trung gian và giảm chi phí. Điều này biến tài sản được token hóa thành thị trường toàn cầu 24/7, phá vỡ rào cản đối với các nhà đầu tư toàn cầu, những người hiện có thể giao dịch mọi lúc, mọi nơi.
Việc token hóa tài sản thực tế cũng hạ thấp rào cản đầu tư, cho phép những người bình thường mua vào các thị trường có giá trị cao như bất động sản và mỹ thuật. Nhờ các dự án tiền điện tử tài sản thực tế, các cơ hội tài chính đã trở nên toàn diện và dễ tiếp cận hơn. Kết quả là, không chỉ những người có đặc quyền mới có thể có vai trò trên thị trường.
Ngoài ra, công nghệ chuỗi khối đảm bảo rằng tất cả các giao dịch đều minh bạch và an toàn, giảm thiểu gian lận và lỗi. Token hóa tài sản trong thế giới thực giúp tạo ra hồ sơ sở hữu rõ ràng và không thể thay đổi, thúc đẩy lòng tin của nhà đầu tư. Mức độ minh bạch và bảo mật này giúp việc quản lý tài sản dễ dàng và đáng tin cậy hơn nhiều.
Hơn nữa, token hóa tạo ra những cách mới để kiếm tiền từ các tài sản độc đáo như sở hữu trí tuệ và các mặt hàng xa xỉ. Việc chia nhỏ quyền sở hữu thành các phần nhỏ hơn giúp những tài sản thường không thanh khoản này dễ tiếp cận hơn. Nghệ sĩ, nhà phát minh và chủ sở hữu có thể token hóa các sáng tạo của họ, giúp thị trường năng động và thanh khoản hơn.
Cuối cùng, quan hệ đối tác giữa các bên liên quan trong hệ sinh thái (cụ thể là CEX và DEX) đóng vai trò quan trọng trong việc thúc đẩy mô hình tài chính sáng tạo này. Chúng không chỉ tạo điều kiện thuận lợi cho việc giao dịch tài sản được token hóa mà còn hoạt động như một công cụ tiếp thị. Càng có nhiều thông tin được lan truyền, càng có nhiều người quan tâm đến việc trở thành một phần của thị trường tài sản thực tế đang phát triển.
Những thách thức trong việc token hóa tài sản thế giới thực
Việc token hóa tài sản thực tế trong các dự án tiền điện tử mang lại nhiều hứa hẹn, nhưng cũng không phải là không có rào cản. Trong bối cảnh RWA trong crypto là gì, một số thách thức chính trở nên rõ ràng.
Trước hết, việc giải quyết các vấn đề pháp lý và quy định có thể thực sự là một cơn đau đầu. Các khu vực pháp lý khác nhau có các quy tắc và quy định khác nhau, khiến việc tạo ra một khuôn khổ chuẩn hóa cho RWA trở nên khó khăn. Việc thiếu chuẩn hóa này hạn chế việc áp dụng rộng rãi RWA được token hóa, đặc biệt là ở các quốc gia được quản lý chặt chẽ như Hoa Kỳ. Việc thiết lập một khuôn khổ chung là một thách thức nhưng cần thiết để áp dụng RWA trên toàn cầu.
Việc điều hướng luật pháp địa lý có thể phức tạp và tốn thời gian. Thêm vào đó, việc khiến tòa án chấp nhận NFT làm bằng chứng về quyền sở hữu là một rào cản lớn khác. Mặc dù vậy, những thách thức này phải được giải quyết để tích hợp hiệu quả các tài sản truyền thống vào hệ sinh thái chuỗi khối.
Hơn nữa, tài sản kỹ thuật số luôn có nguy cơ bị gian lận và hack. Do đó, điều cần thiết là phải tuân theo các biện pháp bảo mật chuỗi khối tốt nhất, chẳng hạn như đảm bảo các hợp đồng thông minh được sử dụng thực sự an toàn. Hơn nữa, hợp đồng thông minh đóng vai trò quan trọng trong việc tự động hóa và hình thành token RWA. Kiểm tra kỹ lưỡng cũng cần được tiến hành thường xuyên để tránh các lỗ hổng.
Để bảo vệ crypto RWA trong các dự án tiền điện tử hơn nữa, các giải pháp lưu ký đáng tin cậy như Ledger và Trezor cũng cần thiết để bảo vệ tài sản vật lý hỗ trợ cho các token. Duy trì tính bảo mật của hợp đồng token là rất quan trọng để ngăn chặn việc chuyển nhượng trái phép và mất tài sản.
|
|
|
|---|---|---|
| Cụm từ khôi phục 24 từ hoặc Nano S Plus | Mã chữ và số 12-24 | |
| Chính bạn | Chính bạn | |
|
Truy cập trang
Đọc bài đánh giá |
Xem TOP10 Thương hiệu
Đọc bài đánh giá |
Bảng: So sánh Ledger và Trezor.
Tương tự như vậy, việc xây dựng lòng tin và khiến mọi người chấp nhận tài sản được token hóa là một thách thức lớn. Nhiều nhà đầu tư không quen thuộc với công nghệ mới này và có thể ngần ngại tham gia. Do đó, việc giáo dục thị trường về lợi ích và tính bảo mật của việc token hóa tài sản thực tế là rất quan trọng để được chấp nhận rộng rãi hơn.
Ngoài ra, việc đảm bảo đủ thanh khoản thị trường và nhu cầu đối với các tài sản được token hóa này là rất quan trọng đối với sự thành công của chúng. Điều quan trọng là phải chứng minh tính hợp pháp của các token và thiết lập các quyền rõ ràng và chi tiết cho những người nắm giữ token để xây dựng lòng tin.
Bằng cách giải quyết những thách thức này, ngành công nghiệp chuỗi khối sẽ có thể phát triển các phương pháp mạnh mẽ và an toàn hơn để token hóa tài sản thực, mở đường cho sự tích hợp chặt chẽ hơn giữa tài chính truyền thống và tài sản kỹ thuật số.
Vai trò của RWA trong Tài chính phi tập trung (DeFi)
Việc tích hợp các tài sản thực tế vào thế giới tiền mã hóa, chẳng hạn như DeFi, định hình lại bối cảnh tiền mã hóa bằng cách làm cho các tài sản hữu hình trở nên "thanh khoản" và dễ tiếp cận hơn. Khám phá RWA crypto là gì cho thấy cách các tài sản này mở ra các cơ hội đầu tư mới cho nhiều đối tượng hơn. Hãy cùng khám phá cách RWA đang chuyển đổi DeFi và các cơ hội mà chúng mang lại.
RWA ngày càng được tích hợp vào các nền tảng DeFi, đây là một bước phát triển đáng chú ý. Bằng cách token hóa tài sản trong thế giới thực, các nền tảng này cho phép sở hữu một phần và khả năng chuyển nhượng dễ dàng hơn.
Tài sản có giá trị cao, trước đây chỉ có một số ít người có thể tiếp cận, giờ đây có thể được sở hữu và giao dịch bởi nhiều nhà đầu tư hơn. Bằng cách token hóa tài sản như bất động sản hoặc hàng hóa, các nền tảng DeFi tạo ra các cơ hội đầu tư mới và giúp các thị trường độc quyền theo truyền thống dễ tiếp cận hơn.
Một lợi ích quan trọng khác của việc tích hợp RWA vào DeFi là khả năng tạo ra lợi nhuận tiền điện tử thông qua các khoản đầu tư truyền thống. Các tài sản như bất động sản, hàng hóa và trái phiếu có thể được token hóa và sử dụng trong các giao thức DeFi để kiếm lợi nhuận.
Ví dụ, các nền tảng như MakerDAO và Maple Finance cho phép người dùng tận dụng các tài sản được token hóa này để cho vay, đi vay và kiếm lãi, tạo ra các luồng thu nhập mới từ các tài sản theo truyền thống không thanh khoản.
Một số dự án DeFi đang dẫn đầu trong việc tích hợp RWA, giới thiệu các phương pháp tiếp cận sáng tạo để kết nối tài chính truyền thống với công nghệ chuỗi khối. Để thực sự nắm bắt được RWA crypto là gì, hãy xem xét các ví dụ sau đây để có được những hiểu biết có giá trị:
- MakerDAO. MakerDAO sử dụng tài sản thực tế được token hóa trong tiền điện tử để hỗ trợ cho đồng tiền ổn định của mình, DAI, tăng cường tính ổn định và giảm biến động. Vào tháng 7 năm 2024, họ đã công bố khoản đầu tư 1 tỷ đô la vào các sản phẩm Kho bạc Hoa Kỳ được token hóa. Động thái này hỗ trợ các khoản vay sử dụng bất động sản được token hóa làm tài sản thế chấp, tăng thêm độ tin cậy và bảo mật cho hoạt động của họ.
- Creditcoin (CTC). Creditcoin tạo điều kiện cho các giao dịch tín dụng phi tập trung bằng cách tạo sổ cái công khai về các hoạt động tín dụng. Sổ cái này có thể được kiểm tra với dữ liệu tài chính thực tế để tăng cường tính minh bạch và độ tin cậy trong các giao dịch tín dụng, giúp xây dựng thêm lòng tin trong không gian tín dụng.
- Maple Finance (MPL). Maple Finance kết nối thị trường vốn của tổ chức với tiền điện tử bằng cách tích hợp RWA để cho vay và đi vay. Người đi vay của tổ chức có thể nhận được thanh khoản thông qua các nhóm cho vay phi tập trung trên Maple Finance.
- Goldfinch (GFI). Goldfinch hướng đến mục tiêu đưa tín dụng phi tập trung vào thế giới thực bằng cách sử dụng RWA làm tài sản thế chấp. Bằng cách sử dụng tài sản tài chính thực tế, Goldfinch giúp tín dụng dễ tiếp cận hơn trong không gian DeFi. Điều này không chỉ mở rộng tín dụng cho nhiều người hơn mà còn tăng cường tính ổn định và bảo mật của các khoản vay DeFi.
Việc nắm bắt những ví dụ này có thể giúp chúng ta thấy cách các nền tảng khác nhau tích hợp thành công RWA vào DeFi, tăng cường tính ổn định, minh bạch và khả năng tiếp cận của các dịch vụ tài chính. Quan trọng hơn, những hiểu biết sâu sắc này cung cấp sự rõ ràng hơn về RWA trong crypto là gì.
Ví dụ nổi bật của RWA
Việc tích hợp tài sản thực tế (RWA) vào hệ sinh thái tiền điện tử mở đường cho các sản phẩm tài chính và cơ hội đầu tư sáng tạo. Khi khám phá RWA crypto là gì, hãy xem xét các ví dụ nổi bật sau:
StUSDT
stUSDT là nền tảng RWA đầu tiên trên mạng lưới TRON, tự hào có hơn 1,4 tỷ đô la trong Tổng giá trị bị khóa (TVL). Người dùng có thể đặt cược USDT trên nền tảng này và kiếm được tỷ lệ phần trăm lợi nhuận hàng năm (APY) là 4,18%. Token stUSDT hoạt động như một biên lai, đại diện cho các khoản đầu tư vào tài sản thực tế như trái phiếu chính phủ.
Được quản lý bởi RWA DAO, một tổ chức tự trị phi tập trung tích hợp tài sản thế giới thực vào hệ sinh thái chuỗi khối, các khoản đầu tư này cung cấp nguồn thu nhập ổn định, kết nối tài chính truyền thống và phi tập trung.
Ondo Finance
Ondo Finance đang được chú ý với TVL khoảng 221,42 triệu đô la. Công ty đầu tư vào các quỹ giao dịch trao đổi (ETF) có tính thanh khoản cao, giúp những người nắm giữ đồng tiền ổn định kiếm được lợi nhuận từ tài sản của họ. Người dùng đổi đồng tiền ổn định lấy USD, sau đó được sử dụng để mua tài sản. Dựa trên mức độ rủi ro, Ondo cung cấp APY từ 4,5% đến 7,76%.
Vào tháng 8 năm 2023, Ondo đã ra mắt USDY, một loại tiền mã hóa được hỗ trợ bởi Kho bạc Hoa Kỳ ngắn hạn và tiền gửi ngân hàng. Điều này mang đến cho các nhà đầu tư toàn cầu (không phải người Mỹ) một lựa chọn an toàn, có lợi nhuận cho các đồng tiền ổn định.
Đến tháng 7 năm 2024, Ondo đã mở rộng USDY bằng cách ra mắt USDY trong hệ sinh thái Cosmos thông qua nền tảng Noble, giúp USDY dễ tiếp cận hơn và tích hợp hơn trong DeFi. Động thái này thúc đẩy tiện ích và khả năng áp dụng của USDY trên nhiều chuỗi khối khác nhau.
Backed Finance
Backed Finance là sản phẩm có cấu trúc được token hóa theo dõi các chứng khoán được giao dịch công khai. Mỗi bToken được hỗ trợ 1:1 bởi một chứng khoán tương đương do một bên lưu ký được quản lý nắm giữ.
Ban đầu, chỉ những nhà đầu tư đã xác minh KYC mới có thể mua bToken trực tiếp. Bây giờ, những nhà đầu tư không KYC có thể truy cập chúng thông qua các thị trường thứ cấp như sàn giao dịch phi tập trung (DEX).
Một tính năng đáng chú ý của nền tảng này là cách nó mở ra các cơ hội đầu tư, đặc biệt là cho các cá nhân ở các thị trường mới nổi. Backed Finance cung cấp các sản phẩm thu nhập cố định được token hóa như bC3M và bIBTA và cổ phiếu được token hóa như bNIU và bCOIN. Cách tiếp cận này làm giảm rào cản đầu tư và mở rộng khả năng tiếp cận các tài sản tài chính truyền thống.
Với những ví dụ này, bạn sẽ có thể thấy vai trò của token hóa tài sản thực tế đang phát triển như thế nào trong không gian DeFi. Bằng cách làm cho các khoản đầu tư truyền thống dễ tiếp cận và minh bạch hơn, các nền tảng như stUSDT, Ondo Finance và Backed Finance đang đóng góp vào sự phát triển của hệ sinh thái tài chính.
Tìm hiểu thêm về các dự án crypto RWA trong bài viết này.
Duyệt qua bộ sưu tập của chúng tôi về các bài báo, chỉ dẫn và hướng dẫn kỹ lưỡng nhất liên quan đến sàn giao dịch tiền mã hóa. Luôn nắm rõ và đưa ra quyết định sáng suốt!
Kết luận
Việc tích hợp tài sản thế giới thực (RWA) vào chuỗi khối đang chuyển đổi tài chính bằng cách tăng cường tính thanh khoản, cho phép sở hữu một phần và tăng cường tính minh bạch. Tìm hiểu RWA crypto là gì giúp chúng ta thấy cách token hóa tài sản như bất động sản, hàng hóa và nghệ thuật làm giảm rào cản gia nhập và cho phép tham gia toàn cầu.
Các nền tảng như Bybit, Binance và Kraken đang thúc đẩy sự thay đổi này, biến RWA thành trung tâm của tài chính phi tập trung. Bất chấp những thách thức về quy định và bảo mật, RWA mang lại những lợi ích đáng kể.
Khi công nghệ chuỗi khối phát triển, RWA sẽ kết nối tài chính truyền thống với nền kinh tế kỹ thuật số, giúp xây dựng một tương lai tài chính toàn diện hơn. Hy vọng rằng bài viết này đã cung cấp cho bạn một bức tranh rõ nét về RWA trong crypto là gì và cách nó cách mạng hóa tương tác của chúng ta với tài sản hữu hình và tích hợp tài chính truyền thống với công nghệ chuỗi khối.
Nội dung công khai trên trang web này không nhằm mục đích đưa ra bất kỳ lời khuyên nào về tài chính, đầu tư, giao dịch hoặc bất kỳ hình thức tư vấn nào khác. BitDegree.org không xác nhận hoặc đề xuất việc mua, bán hoặc nắm giữ bất kỳ loại tiền điện tử nào. Trước khi đưa ra quyết định đầu tư tài chính, hãy tham khảo ý kiến cố vấn tài chính của bạn.
Tham khảo khoa học
1. D. Hou và cộng sự: 'Mô hình giao dịch trên chuỗi của tài sản kỹ thuật số được hỗ trợ bằng tài sản thực tế ';
2. J. Kose, K. Leonid, S. Fahad: 'Hợp đồng thông minh và tài chính phi tập trung'.
Giới thiệu chuyên gia & nhà phân tích của bài viết
