Giao dịch tiền điện tử có thể giống như một mê cung, xen kẽ với các quy định, biện pháp pháp lý và một sợi dây mỏng manh giữa tập trung hóa và phi tập trung hóa. Các câu hỏi như cách mua tiền điện tử không KYC và liệu đó có phải là việc nên làm hay không đã xuất hiện trong đầu nhiều nhà giao dịch. Hôm nay, chúng ta sẽ cố gắng trả lời những câu hỏi này và xem xét những ưu và nhược điểm của KYC là gì.
Tất nhiên, trước khi chúng ta tìm hiểu sâu hơn về Know your customer KYC – Biết khách hàng của bạn – là gì và chính sách này đòi hỏi điều gì. Chúng tôi sẽ đề cập đến lý do tại sao nó được một số người coi là biện pháp gây tranh cãi và điều gì khiến nó trở thành phản đề của tính phi tập trung trong mắt nhiều người đam mê tiền điện tử.
Cuối cùng, chúng tôi sẽ so sánh các nền tảng trao đổi chọn sử dụng hoặc bỏ qua các biện pháp này và xem nơi và cách mua tiền điện tử không KYC trong khi vẫn đảm bảo rằng rủi ro được giữ ở mức tối thiểu.
Vì vậy, hãy tìm hiểu về cách mua tiền điện tử không có KYC là gì.
Bạn có biết?
Đăng ký - Chúng tôi cho ra các video giải thích tiền mã hóa mới hàng tuần!
How Do KYC & AML Work in Crypto? (Explained)
Mục lục
Cách mua tiền điện tử không KYC: Thuật ngữ chính
Trước khi chúng tôi thực sự trả lời câu hỏi chính của mình – cách mua tiền điện tử không KYC – chúng tôi cần xác định KYC là gì. Rốt cuộc, đó là một phần quan trọng của nhiều nền tảng trao đổi tiền điện tử – cho dù họ có yêu cầu người dùng tuân thủ quy định này hay không. Ngoài ra, chúng tôi sẽ có một số thuật ngữ khác liên quan đến sàn giao dịch tiền điện tử để làm rõ.
Ưu đãi mới nhất đang hoạt động ngay bây giờ:Take advantage of this limited-time Bybit Holiday deal - complete quick tasks & claim up to $30,000! Use Bybit referral code (43654) while registering.
Hãy bắt đầu với cụm từ của chúng tôi trong ngày. KYC là gì?
KYC là viết tắt của Know your customer KYC - Biết khách hàng của bạn hoặc, trong một số trường hợp, Know your client - Biết khách hàng dịch vụ của bạn. Đó là một thuật ngữ được sử dụng để mô tả các nguyên tắc xác định khách hàng tài chính. Trong trường hợp này, nó đề cập đến thông tin cá nhân mà một sàn giao dịch tiền điện tử sử dụng phải cung cấp để mua, bán hoặc giao dịch tài sản kỹ thuật số và tiền pháp định.
Các quy định Biết khách hàng của bạn là một tiêu chuẩn trong lĩnh vực tài chính truyền thống, có từ cuối những năm 1980. Mục tiêu là tạo mối quan hệ an toàn và đáng tin cậy giữa khách hàng và nhà cung cấp dịch vụ. Bản thân các công ty cũng có thể phải tuân theo KYC theo quy định của Know Your Business - Biết doanh nghiệp của bạn hoặc KYB.
Know your customer KYC được gắn chặt với một khái niệm tài chính khác – Anti-Money Laundering (AML) - Chống rửa tiền. Nó đề cập đến chính sách mà các tổ chức tài chính như ngân hàng hoặc sàn giao dịch phải tuân thủ. Chống rửa tiền yêu cầu các công ty giám sát các hoạt động tài chính, ngăn chặn các trường hợp tội phạm liên quan đến tiền và báo cáo các bên đáng ngờ cho cơ quan chức năng.
KYC và AML cũng là những công cụ thiết yếu để hỗ trợ các chính sách tài trợ chống khủng bố.
Khi nói đến thủ tục KYC là gì, các yêu cầu có thể khác nhau. Đôi khi, bạn sẽ được yêu cầu cung cấp tên đầy đủ, số điện thoại và địa chỉ cũng như email bạn đang sử dụng để tạo tài khoản. Các nền tảng khác có thể nghiêm ngặt hơn và yêu cầu bản sao ID của bạn hoặc hóa đơn tiện ích gần đây chứng minh nơi cư trú của bạn.
Khi bạn tìm hiểu sâu hơn, các yêu cầu KYC có thể ngày càng trở nên phức tạp. Trong những năm gần đây, selfie với ID đã trở nên phổ biến. Tuy nhiên, một số nền tảng còn tiến xa hơn thế – họ có thể yêu cầu bạn đăng video bằng chứng về khuôn mặt của bạn. Mặc dù hiếm gặp, nhưng bạn thậm chí có thể bắt gặp các biện pháp như nhận dạng sinh trắc học.
Vì chúng ta đang nói về cách chính sách KYC được triển khai khi tìm hiểu cách mua tiền điện tử không có KYC (hay buy crypto no KYC), nên chúng ta cũng nên xác định các nền tảng và công ty sử dụng nó. Trong trường hợp này, điều đó có nghĩa là xác định hai loại sàn giao dịch tiền điện tử – tập trung và phi tập trung.
Sàn giao dịch tập trung (Centralized exchanges), hoặc CEX, là nền tảng để giao dịch tiền điện tử sử dụng người giám sát để quản lý tiền. Những nền tảng như vậy thường tuân thủ các quy định quốc gia và quốc tế. Trong những năm gần đây, ngày càng có nhiều sàn giao dịch tập trung bắt đầu triển khai các biện pháp KYC và AML.
Sàn giao dịch tập trung chủ yếu cung cấp dịch vụ giao dịch Spot - giao ngay. Đó là một mô hình giao dịch trong đó sổ lệnh được sử dụng để thực hiện giao dịch ngay lập tức, với giá hiện tại của tài sản. Bạn có thể đọc thêm về giao dịch giao ngay bằng tiền điện tử tại đây. Ngoài ra, một số nền tảng có thể cung cấp các dịch vụ như công cụ phái sinh hoặc giao dịch ký quỹ.
KYC & AML hoạt động như thế nào trong tiền điện tử? (Giải thích)
Mặt khác, các sàn giao dịch phi tập trung - Decentralized exchanges được quản lý thông qua mô hình ngang hàng - peer-to-peer (P2P). Thay vì sử dụng dịch vụ giám sát, tài sản được chia sẻ giữa mọi người và người dùng đưa chúng vào nhóm thanh khoản. Họ cung cấp cho người dùng tính ẩn danh hoàn toàn và thường liệt kê các token ít được biết đến hơn vì quy trình liệt kê dễ dàng hơn so với trên CEX.
Thay vì các thị trường giao ngay thông thường hơn trên các sàn giao dịch tập trung, DEX sử dụng công nghệ như các nhà tạo lập thị trường tự động (AMM) và hoán đổi để giao dịch. Vì các tài sản có sẵn trên DEX thường không được biết đến nhiều như các token lớn hơn trên các nền tảng tập trung, nên chúng có xu hướng có khối lượng giao dịch thấp hơn.
Một trong những điểm khác biệt chính giữa các sàn giao dịch tập trung và phi tập trung là quan điểm của họ đối với cách mua tiền điện tử không có KYC. Vì CEX tuân thủ các quy định về tiền điện tử khác nhau nên họ cũng thường xuyên tuân theo các yêu cầu về KYC và AML. Trong khi đó, các DEX duy trì tính ẩn danh của người dùng và do đó không yêu cầu họ gửi bất kỳ xác minh ID nào.
Vì vậy, nếu bạn đang tìm kiếm một cách mua tiền điện tử không KYC, thì DEX chính là thứ bạn đang tìm kiếm. Tuy nhiên, việc sử dụng một nền tảng tập trung có thể giúp việc khai báo thu nhập tiền điện tử của bạn dễ dàng hơn. Chúng ta sẽ tìm hiểu thêm về điều này sau. Hiện tại, chúng ta có thể tìm hiểu sâu hơn và xem những ưu và nhược điểm của nó đối với người giao dịch và người mua.
Ưu và nhược điểm của việc biết khách hàng của bạn trong tiền điện tử
Trong những năm qua, các chính sách KYC đã trở thành một chủ đề gây chia rẽ trong không gian tiền điện tử. Diễn ngôn của cộng đồng xoay quanh nguyên tắc cốt lõi của công nghệ blockchain, được sử dụng để phát triển tiền điện tử – phi tập trung.
Ý tưởng đằng sau một mạng phi tập trung là nó được điều hành bởi toàn bộ cộng đồng của nó, nằm rải rác trên toàn cầu mà không có một thực thể trung tâm duy nhất nào nắm giữ. Sự tồn tại của các quy định KYC theo mặc định có nghĩa là có một cơ quan kiểm tra tính hợp pháp của từng người dùng mạng, do đó làm sai lệch hệ thống phi tập trung.
Hơn nữa, yêu cầu cung cấp ID cũng đi ngược lại nền tảng của công nghệ blockchain. Theo mặc định, tất cả các giao dịch được ghi trên chuỗi được coi là ẩn danh. Phần thông tin duy nhất có thể liên kết nó với người dùng là địa chỉ ví. Vì vậy, trừ khi bạn biết tên ví cụ thể, bạn không thể biết ai đang nắm giữ nó.
Sàn giao dịch yêu cầu người dùng gửi thông tin nhận dạng có thể gây rủi ro bảo mật. Ngành công nghiệp tiền điện tử là mục tiêu thường xuyên của các bên độc hại khác nhau. Mặc dù nhiều sàn giao dịch sử dụng lưu trữ lạnh để giữ an toàn cho tài sản của người dùng, nhưng đã có nhiều trường hợp sau khi bị hack, nền tảng bị mất một số hoặc tất cả tài sản được lưu trữ trong ví nóng.
Nếu một sàn giao dịch bị vi phạm, điều này làm tăng nguy cơ rò rỉ dữ liệu. Đối với các nền tảng tuân thủ KYC, điều này có nghĩa là thông tin cá nhân của khách hàng có thể bị xâm phạm. Có thể liệt kê từ danh sách mật khẩu đến thông tin nhạy cảm như địa chỉ, số an sinh xã hội và thông tin ngân hàng, tác động có thể rất lớn.
Mọi thứ có thể trở nên tồi tệ hơn nếu có liên quan đến các biện pháp xác minh sinh trắc học. Như tôi đã đề cập trước đó, các công cụ xác minh như vậy rất hiếm và đó là lý do chính đáng. Dữ liệu sinh trắc học có thể liên quan đến việc sử dụng dấu vân tay của bạn – một thứ duy nhất và không thể thay đổi. Mặc dù bạn có thể thay đổi mật khẩu của mình, nhưng dữ liệu sinh trắc học của bạn là độc nhất vô nhị và hành vi trộm cắp dữ liệu này có thể dẫn đến hậu quả nghiêm trọng.
Vì vậy, việc nhận dạng có thể gây nguy hiểm cho quyền riêng tư của chúng ta, đó là lý do tại sao nhiều người ủng hộ phi tập trung tin rằng để mua tiền điện tử thì không cần phải có KYC.
Mặt khác, KYC cung cấp các biện pháp bảo mật quan trọng để kiểm soát tiền. Có sẵn KYC giúp giảm nguy cơ xảy ra các cuộc tấn công như tôi đã đề cập ở trên vì hành vi đáng ngờ có thể bị phát hiện trước khi kẻ gian thực hiện hành động trực tiếp.
Về cơ bản, Know your customer KYC có thể hoạt động như một biện pháp phòng ngừa. Với các yêu cầu hiện có, các công cụ mà các bên độc hại có thể lợi dụng để lừa cả sàn giao dịch và người dùng của họ sẽ giảm đi.
Ngoài ra còn có câu hỏi về danh tiếng. Bạn muốn có một nền tảng đáng tin cậy để xử lý tài chính của mình và việc có sẵn các biện pháp KYC đáng tin cậy có thể là một dấu hiệu của tính hợp pháp. Rốt cuộc, nếu bạn học cách mua tiền điện tử không KYC từ một nền tảng và cuối cùng bị lừa đảo, thì có lẽ bạn sẽ không muốn quay lại.
Vì vậy, mặc dù còn thiếu sót, nhưng Biết khách hàng của bạn vẫn là một phương pháp hiệu quả để củng cố bảo mật cho cả khách hàng và tài sản. Mặc dù về cốt lõi, nó đi ngược lại các nguyên tắc cốt lõi của mạng phi tập trung, nhưng nó có thể được coi là một "tội ác cần thiết" để tăng độ tin cậy của tiền điện tử.
Hãy tổng hợp những ưu và nhược điểm của KYC:
| ƯU ĐIỂM | NHƯỢC ĐIỂM |
| Đảm bảo độ tin cậy của nền tảng | Làm suy yếu sự phi tập trung |
| Biện pháp phòng ngừa chống khủng bố | Nguy hiểm nếu bị lợi dụng |
| Bảo vệ tiền của người dùng | Nếu vi phạm, thông tin cá nhân có thể bị rò rỉ |
| Chạy kiểm tra lý lịch để xem khách hàng có hợp pháp không | Cản trở ẩn danh |
Bảng: Những ưu và nhược điểm của chính sách Biết khách hàng của bạn
Xét cho cùng, KYC phục vụ hai vai trò chính trên các sàn giao dịch tiền điện tử – bảo vệ khách hàng và tài sản của họ, cũng như cung cấp cho tiền điện tử sự tin cậy và hợp pháp hơn.
Với các nguyên tắc của KYC và các quan điểm ủng hộ và chống lại việc sử dụng nó được đề cập, chúng ta có thể thấy tác động trực tiếp của các giao thức đó đối với các sàn giao dịch tập trung và phi tập trung.
Tìm kiếm thông tin chuyên sâu hơn về các chủ đề liên quan? Chúng tôi đã tập hợp các bài viết tương tự để bạn tiết kiệm thời gian. Hãy xem!
CEX, DEX và quản lý rủi ro
Bây giờ chúng ta đã thiết lập những ưu và nhược điểm chung của các phương pháp xác minh ID, chúng ta nên xem cách chúng hoạt động trong bối cảnh các sàn giao dịch tiền điện tử khác nhau. Sau đó, chúng ta có thể phân biệt rõ ràng hơn giữa cách mua tiền điện tử không KYC (hay buy crypto no KYC) và tại sao dịch vụ này lại bị hạn chế như vậy.
Ngoài ra, chúng tôi sẽ đề cập đến vai trò của các cổng thanh toán trong việc tuân thủ quy định và quản lý rủi ro. Chúng tôi sẽ xem liệu có một thứ gọi là cổng tiền điện tử không KYC hay không.
Cổng thanh toán
Trước khi chúng tôi so sánh hai loại sàn giao dịch, hãy nhanh chóng xác định cổng thanh toán tiền điện tử là gì. Về bản chất, một cổng thanh toán hoạt động như một bên thứ ba giữa các sàn giao dịch tập trung và ví của khách hàng của họ.
Cổng thanh toán được sử dụng để xử lý các hoạt động tài chính sử dụng tiền kỹ thuật số. Trong trường hợp một số sàn giao dịch tập trung xử lý cả tiền pháp định và tiền điện tử, các cổng được sử dụng để xử lý cả hai.
Nói chung, không thể có yêu cầu hỗ trợ KYC khi giao dịch qua cổng thanh toán tiền điện tử, vì cả ngân hàng và sàn giao dịch đều yêu cầu dữ liệu này. Cổng tiền điện tử ngày càng được sử dụng nhiều hơn trong thương mại để hỗ trợ các tài sản kỹ thuật số dưới dạng tùy chọn thanh toán.
Nếu bạn giao dịch trên một sàn giao dịch phi tập trung, bạn sẽ không phải xử lý các cổng thanh toán vì tất cả các giao dịch đều được xử lý ngang hàng. Vì vậy, tính năng này gần như chỉ được gắn với CEX và đóng một vai trò quan trọng trong những thông tin KYC nào có thể được yêu cầu.
Sàn giao dịch tập trung
Như chúng ta đã biết, các sàn giao dịch tập trung thường phải tuân theo các quy định, nghĩa là việc tìm cách mua tiền điện tử không có KYC là gì trên các nền tảng như vậy sẽ dẫn đến kết quả kém hoặc không có kết quả. Hãy thảo luận về ý nghĩa của các biện pháp này đối với các nền tảng CEX và mức độ tuân thủ của chúng đã phát triển như thế nào.
Trong những năm qua, tiền điện tử đã phát triển danh tiếng thường gắn liền với những trò gian lận và hành vi bất hợp pháp. Thật vậy, một trong những thời điểm quan trọng sớm nhất khi Bitcoin xuất hiện trên các tiêu đề là vào khoảng thời gian người sáng lập thị trường darknet khét tiếng Silk Road (Con đường tơ lụa) bị bắt và nền tảng này đã bị đóng cửa vào năm 2013.
Vì vậy, các sàn giao dịch đã thực hiện vai trò điều chỉnh danh tiếng trong khoảng một thập kỷ nay. Một trong những biện pháp được thực hiện là việc thực hiện tuân thủ KYC và AML. Điều này thường dẫn đến việc các nền tảng bị hạn chế theo khu vực – ví dụ: chỉ khả dụng ở một số quốc gia hạn chế.
Là một phần của các biện pháp như vậy, hầu hết các sàn giao dịch tập trung cũng phải tuân thủ các biện pháp trừng phạt quốc tế. Vì vậy, nếu quốc gia hoặc khu vực cư trú của bạn bị hạn chế kinh tế, rất có thể bạn sẽ không thể giao dịch trừ khi bạn tìm được một cổng tiền điện tử không có KYC.
Tuy nhiên, mức độ nghiêm ngặt của một sàn giao dịch tập trung tuân thủ các quy định có thể khác nhau. Chúng tôi đã xem xét các yêu cầu khác nhau, từ bằng chứng về nơi cư trú đến video về khuôn mặt của bạn. Thông thường, mức độ nghiêm ngặt nhận dạng khác nhau được áp dụng cho các nền tảng có xác minh nhiều tầng. Việc tuân thủ cấp độ thấp hơn có thể hạn chế các dịch vụ mà bạn có quyền truy cập.
Đương nhiên, có thể không kiểm tra KYC. Và ngay cả khi bạn đã vượt qua, bạn phải đảm bảo rằng dữ liệu của mình được cập nhật trong trường hợp bạn thay đổi địa chỉ hoặc chuyển đổi ngân hàng. Hoạt động của khách hàng trên nền tảng CEX được theo dõi bởi các sàn giao dịch và có thể được báo cáo cho các cơ quan chức năng nếu hoạt động đó bị coi là đáng ngờ hoặc tội phạm.
Có lẽ ví dụ chính để thảo luận về các sàn giao dịch tập trung và lý do tại sao một cổng tiền điện tử không có KYC không phải là một lựa chọn cho họ là Binance. Là một trong những sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất, Binance đã xuất hiện từ năm 2017.
Tuân thủ các chính sách quốc gia, Binance không có sẵn trên toàn cầu. Nó đã bị cấm ở Hoa Kỳ vào năm 2019, với lý do quy định. Đổi lại, Binance.US đã được ra mắt như một chi nhánh tuân thủ quy định của liên bang.
Cho đến năm 2021, Binance cho phép giao dịch hàng ngày và rút tối đa 0,06 BTC mà không cần xác minh ID. Tuy nhiên, các quy định đã được thay đổi vào tháng 9, đưa ra các yêu cầu KYC cho tất cả người dùng. Điều này được thực hiện để nâng cao các tiêu chuẩn AML của nền tảng và tạo ra một hệ sinh thái tiền điện tử an toàn và bền vững.
Tại thời điểm viết bài, có hai cấp độ để xác minh Binance – Verified và Verified Plus. Chúng ảnh hưởng đến phạm vi dịch vụ mà bạn có thể truy cập, cũng như áp đặt các giới hạn khác nhau đối với việc rút tiền hàng ngày.
Một ví dụ khác về sự thay đổi từ “cách mua tiền điện tử không có KYC, một số chuỗi được đính kèm” thành yêu cầu xác minh ID đã xảy ra trên sàn giao dịch Kraken. Đó là một nền tảng giao dịch có trụ sở tại Hoa Kỳ hỗ trợ cả các cặp giao dịch tiền điện tử-tiền điện tử và tiền điện tử-tiền pháp định.
Trong một số thời điểm, nếu người dùng muốn rút tới 5.000$ mỗi giờ qua cổng thanh toán tiền điện tử của Kraken thì không cần xác nhận KYC. Tuy nhiên, chính sách này đã thay đổi trong những năm gần đây.
Người dùng Kraken tiềm năng phải từ 18 tuổi trở lên và cư trú tại một trong các lãnh thổ được hỗ trợ. Có bốn cấp độ xác minh mà họ có thể hoàn thành:
- Starter – yêu cầu email, tên đầy đủ, ngày sinh, địa chỉ thực và số điện thoại;
- Express – yêu cầu bổ sung thông tin nghề nghiệp và SSN (đối với khách hàng ở Hoa Kỳ);
- Intermediate – ngoài ra còn yêu cầu ID hợp lệ, bằng chứng cư trú và ảnh khuôn mặt (đối với khách hàng Hoa Kỳ và Nam Phi);
- Pro – ngoài ra còn yêu cầu bạn hoàn thành bảng câu hỏi KYC và kích hoạt đăng nhập xác thực hai yếu tố (2FA).
Chúng tôi đã trình bày chi tiết hơn về quy trình xác minh Kraken KYC trong hướng dẫn đặt cược Kraken của chúng tôi mà bạn có thể tìm thấy tại đây.
Tuy nhiên, một số sàn giao dịch tập trung cho phép người dùng truy cập hạn chế vào cổng tiền điện tử không KYC, Kucoin là một trong số đó. Kucoin là một sàn giao dịch tiền điện tử tập trung của Singapore cung cấp một số dịch vụ mà không cần cung cấp xác minh ID, mặc dù việc tuân thủ các biện pháp này được khuyến khích mạnh mẽ.
Người dùng cá nhân có thể có tài khoản Chưa được xác minh, KYC1 hoặc KYC2. Mức xác minh của bạn ảnh hưởng đến số lượng BTC có thể được rút trong 24 giờ. Đối với người dùng chưa được xác minh, nếu số tiền rút không vượt quá 1 BTC trên cổng tiền điện tử thì không cần KYC. Người dùng KYC2 nhận được nhiều đặc quyền hơn – họ có thể rút tối đa 200 Bitcoin mỗi ngày.
Vì vậy, nếu bạn đang tìm cách mua tiền điện tử không KYC (hay buy crypto no KYC) là gì và không có kế hoạch xử lý số tiền rất lớn, Kucoin có thể là một tùy chọn tập trung, an toàn.
Người dùng Binance và các sàn giao dịch tương tự đã bày tỏ sự chỉ trích đối với các biện pháp được thực hiện để củng cố KYC. Một trong những vấn đề nan giải lớn nhất là điều này ảnh hưởng như thế nào đến những người du mục kỹ thuật số – những khách hàng không có hộ khẩu thường trú vì họ có thể tự do đi lại trong khi làm việc. Điều này có thể gây khó khăn cho việc chứng minh vị trí của họ hoặc làm gián đoạn dịch vụ ở một số khu vực.
Vì vậy, việc thiếu các cách mua tiền điện tử không KYC trên các sàn giao dịch tập trung có thể gây khó khăn cho một số người dùng CEX. Tuy nhiên, đây vẫn là lựa chọn chủ yếu cho giao dịch tiền điện tử, nhờ sự an toàn và tiện lợi mà nó mang lại.
Sàn giao dịch phi tập trung
Như chúng ta đã biết, các sàn giao dịch phi tập trung sử dụng một mô hình hoàn toàn khác để hoạt động, ưu tiên quyền riêng tư của người dùng và khả năng kết nối của blockchain. Khi bạn tạo một tài khoản trên một nền tảng giao dịch phi tập trung, bạn có thể sử dụng các dịch vụ của nó hoàn toàn ẩn danh. Thứ duy nhất gắn liền với danh tính của bạn là ví tiền điện tử của bạn.
Các sàn giao dịch phi tập trung không phổ biến như các đối tác CEX của chúng. Vì lý do này, chúng có xu hướng có mức thanh khoản và khối lượng giao dịch thấp hơn. Trong những năm qua, chúng đã tạo dựng được danh tiếng khét tiếng cho các dự án nhà ở không hợp pháp như tài sản được liệt kê trên các nền tảng tập trung.
Có nhiều lý do tại sao người dùng thích mua Bitcoin không Know your customer KYC và ẩn danh chỉ là một mục trong danh sách đó. Một số lập luận cho giao dịch không có KYC bao gồm:
- Tăng cường phi tập trung – không có cơ quan trung ương để xử lý ID người dùng, các mạng trở nên cởi mở hơn đối với nhiều người dùng hơn;
- Bảo vệ dữ liệu cá nhân – bạn không thể đánh cắp dữ liệu của mình nếu dữ liệu đó không được cung cấp ngay từ đầu;
- Trốn tránh các lệnh trừng phạt quốc tế – cư dân của các quốc gia bị trừng phạt có xu hướng lợi dụng tính ẩn danh mà các nền tảng DEX cung cấp để chuyển tiền;
- Giấu tiền khỏi chính quyền – kế hoạch của một số người chỉ là “mua bitcoin không KYC” để họ có thể giữ tiền của mình mà không cần báo cáo với chính quyền hoặc phải kê khai thuế. Nó không hợp pháp, nhưng nó cũng không phải là bất thường.
Tuy nhiên, không thể bỏ qua các vấn đề mà người dùng sàn giao dịch phi tập trung muốn tìm cách mua tiền điện tử không KYC gặp phải. Giống như việc vi phạm dữ liệu KYC có thể ảnh hưởng tiêu cực đến người dùng, do đó, việc thiếu thông tin xác minh có thể khiến tài sản gặp rủi ro.
Bạn cần hết sức thận trọng khi giao dịch trên DEX. Những người dùng khác cũng ẩn danh như bạn – và trong khi bạn chỉ đang tìm kiếm một nơi để mua Bitcoin không yêu cầu Know your customer KYC, những người khác có thể có những mục tiêu bất chính hơn. Thật không may, các nền tảng không có KYC dễ bị lừa đảo hơn vì không có cách nào để biết bạn đang giao dịch với ai.
Sau đó, có câu hỏi về tính hợp pháp tổng thể. Ở nhiều quốc gia, việc mua tiền điện tử mà không có KYC từ các nền tảng, chẳng hạn như sàn giao dịch phi tập trung, có thể bị coi là bất hợp pháp. Vì vậy, bạn phải đảm bảo rằng bạn đã sắp xếp mọi thứ rõ ràng khi đến thời điểm kê khai tài sản của mình để tránh bị buộc tội trốn thuế.
Tuy nhiên, mô hình ngang hàng có thể mang lại rất nhiều tiện lợi cho khách hàng. Vì tất cả đều phi tập trung nên không có cổng thanh toán tiền điện tử, không có xác nhận KYC cũng như các yêu cầu khác của bên thứ ba để giải quyết. Tất cả tài sản di chuyển từ người dùng này sang người dùng khác.
Nếu bạn đang tìm cách mua tiền điện tử không KYC trên DEX, thì nhiều khả năng bạn sẽ gặp Uniswap. Đó là một trong những sàn giao dịch phi tập trung lớn nhất. Nó cung cấp các chức năng đa chuỗi và có sẵn trên các mạng như Ethereum, Avalanche và Polygon.
Uniswap hoạt động như một giao thức thanh khoản mã nguồn mở và hỗ trợ giao dịch token ERC-20, vì vậy đây có thể không phải là nơi đầu tiên bạn tìm thấy có thể có đặc quyền "mua Bitcoin không KYC". Nó sử dụng cơ chế Thanh khoản tập trung để giúp giao dịch hiệu quả hơn và giảm tỷ lệ phí.
Hãy nhớ rằng mặc dù các sàn giao dịch như Uniswap là ẩn danh, nhưng chúng không vô hình. Vì vậy, nếu bạn có ý định sử dụng các nền tảng phi tập trung để làm cách mua tiền điện tử không KYC với mục đích xấu, các cơ quan thuế vẫn có thể theo dõi bạn bằng cách sử dụng bản ghi blockchain bất biến và địa chỉ ví tiền điện tử của bạn.
Nếu bạn không muốn sử dụng một sàn giao dịch phi tập trung nhưng vẫn quan tâm đến cách mua tiền điện tử không KYC, thì bạn có thể truy cập vào máy ATM Bitcoin. Những thứ này không có sẵn ở mọi nơi, vì vậy bạn sẽ phải kiểm tra khu vực của mình. Họ thường sẽ yêu cầu số điện thoại và tính phí cao hơn so với sàn giao dịch, vì vậy hãy ghi nhớ điều này.
- Phí giao dịch thấp
- Chức năng nổi bật
- Ứng dụng giao dịch di động
- Phí giao dịch rất cạnh tranh
- Một ứng dụng di động trực quan
- Có sẵn đòn bẩy lên tới 100 lần
- Một nền tảng giao dịch tiền mã hóa rất nổi tiếng
- Hơn 1000 loại tiền mã hóa có sẵn khác nhau
- Xác thực hai yếu tố
- Có sẵn hơn 100 loại tiền mã hóa khác nhau
- Bảo mật mạnh mẽ
- Phí rút tiền nhỏ
- Tính năng nâng cao
- Nhiều loại tài sản có thể giao dịch
- Phí tốt
CeDeFi
Có một thuật ngữ mà chúng tôi đã bỏ qua trong chương đầu tiên – vì một lý do chính đáng. Để hiểu cách thức hoạt động của CeDeFi, bạn nên làm quen với phạm vi tài chính tiền điện tử rộng hơn – bao gồm các loại sàn giao dịch khác nhau, hiểu lý do tại sao cổng thanh toán tiền điện tử không có xác nhận KYC có thể không hợp lý và vai trò của việc phi tập trung.
Như vậy, CeDeFi. Tài chính tập trung phi tập trung. Nghe có vẻ giống như một nghịch lý, phải không? Chà, nó thực sự đề cập đến một hệ thống tài chính có các tính năng của cả tài chính tập trung (nghĩ: truyền thống) và phi tập trung.
Chúng ta đã thấy rằng cả sàn giao dịch tập trung và phi tập trung đều có những ưu điểm và nhược điểm. Vì vậy, CeDeFi có thể được coi là một bước chuyển tiếp giữa hai bên. Có rất nhiều sắc thái kỹ thuật đối với chúng, chẳng hạn như việc sử dụng các hợp đồng thông minh, cũng như các hợp đồng tài chính, chẳng hạn như hỗ trợ cho các dịch vụ DeFi.
CeDeFi dường như không phải là một giải pháp hoàn hảo, nhưng nó có thể giúp đưa tiền điện tử vào lĩnh vực tài chính chính thống rộng lớn hơn. Nó cũng cởi mở hơn với người dùng – trong một số trường hợp, với cổng thanh toán tiền điện tử, có thể không cần hỗ trợ Know your customer KYC. Thay vào đó, các biện pháp xác minh khác, chẳng hạn như xác thực hai yếu tố, có thể được sử dụng để bảo mật.
Mặc dù vậy, các dịch vụ CeDeFi thường phải vượt qua quy trình kiểm tra kỹ lưỡng trước để đảm bảo sản phẩm tuân thủ. Vì vậy, nó có thể không phải lúc nào cũng là giải pháp cho cách mua tiền điện tử không KYC. Tuy nhiên, đối với một số người, đây có thể là một sự hy sinh nhỏ để đổi lấy các giao dịch nhanh hơn và phí thấp hơn.
Duyệt qua bộ sưu tập của chúng tôi về các bài báo, chỉ dẫn và hướng dẫn kỹ lưỡng nhất liên quan đến sàn giao dịch tiền mã hóa. Luôn nắm rõ và đưa ra quyết định sáng suốt!
Kết luận
Vì vậy, như bạn có thể thấy, có rất nhiều điều cần lưu ý nếu bạn đang tìm cách mua tiền điện tử không KYC. Hãy tóm tắt nhanh mọi thứ chúng ta đã đề cập hôm nay, từ các ví dụ KYC đến giao dịch qua – hoặc bên ngoài – sàn giao dịch tiền điện tử.
Đối với người mới bắt đầu, có cả mặt tích cực và mặt hạn chế để tuân thủ Biết khách hàng của bạn. Mặc dù nó có thể củng cố tính bảo mật của nền tảng và tài sản của bạn, nhưng nó cũng cản trở tính ẩn danh và rò rỉ dữ liệu có thể ảnh hưởng đến thông tin mà bạn gửi cũng như tiền của bạn.
Mặc dù một số sàn giao dịch tập trung có thể có các tùy chọn hạn chế để bạn tìm cách mua tiền điện tử không KYC, nhưng các nền tảng phi tập trung đã được xây dựng cho việc đó. Tuy nhiên, ngay cả khi bạn sử dụng các nền tảng không KYC, bạn vẫn phải đảm bảo rằng bạn nộp thuế một cách thích hợp vào cuối năm để tránh hậu quả.
KYC và tất cả các khái niệm xung quanh nó có thể phức tạp. Vì vậy, hy vọng hướng dẫn này hữu ích và giao dịch mua tiền điện tử của bạn sẽ an toàn và thành công!
Nội dung công khai trên trang web này không nhằm mục đích đưa ra bất kỳ lời khuyên nào về tài chính, đầu tư, giao dịch hoặc bất kỳ hình thức tư vấn nào khác. BitDegree.org không xác nhận hoặc đề xuất việc mua, bán hoặc nắm giữ bất kỳ loại tiền điện tử nào. Trước khi đưa ra quyết định đầu tư tài chính, hãy tham khảo ý kiến cố vấn tài chính của bạn.
Giới thiệu chuyên gia & nhà phân tích của bài viết
