Banking Secrecy Act (BSA) Là gì?

Banking Secrecy Act (Đạo luật Bảo mật Ngân hàng) là luật ngăn chặn tội phạm rửa tiền và che giấu các khoản lợi nhuận bất hợp pháp của chúng. Và nhờ luật này, rửa tiền và các hành vi nguy hiểm tương tự khác được phát hiện và ngăn chặn thành công hàng ngày. Chính sách này còn được gọi là Đạo luật báo cáo tiền tệ và giao dịch nước ngoài.

Thành công của BSA trong việc quản lý các hành vi bất hợp pháp thường rất đáng khen ngợi, nhưng chính sách này cũng nhận được một số chỉ trích liên quan đến việc không có lời giải thích về “giao dịch đáng ngờ”. Bởi vì các quan chức thực thi pháp luật không yêu cầu lệnh của tòa án để có quyền truy cập thông tin.

BSA bắt buộc các tổ chức tài chính và ngân hàng phải tiết lộ các tệp về trình tự thời gian của các tài khoản cho các cơ quan quản lý và báo cáo trao đổi tiền tệ. Ngoài ra, tất cả các giao dịch chuyển khoản trên $10.000 do chủ tài khoản của các ngân hàng thực hiện đều phải có giấy tờ và xác minh.

Hơn nữa, có một vài ngoại lệ đối với quy tắc $10.000 và BSA nói chung. Nó bao gồm các bộ hoặc cơ quan chính phủ, cũng như các công ty được niêm yết trên các thị trường chứng khoán lớn ở Bắc Mỹ.

Tuy nhiên, các bất động sản, tổ chức, công ty, tập đoàn, người dân và công ty đều phải tuân theo chính sách này. Ví dụ: bất kỳ ai kiếm được hơn 10.000 đô la tiền mặt trong một giao dịch đều phải nộp "Biểu mẫu 8300". Việc gửi biểu mẫu là bắt buộc đối với một phần của các giao dịch tiền tệ được thực hiện ở Hoa Kỳ. Nói một cách chính xác, thủ tục giấy tờ phải được nộp cho cơ quan chức năng sau ngày thứ 15 kể từ ngày giao dịch.

Người dân và các công ty (hoạt động trong lĩnh vực không xác định) khá bối rối về việc họ phải tuân theo luật nào và họ phải chịu trách nhiệm pháp lý gì khi cung cấp thông tin của mình cho các cơ quan chức năng.

Để làm rõ ràng mọi thứ, các công ty này phải liên hệ với luật sư bào chữa văn phòng đã gặp phải các trường hợp tiền điện tử trước đây.

Tuy nhiên, luật và quy định đang thay đổi nhanh chóng, dẫn đến các vấn đề pháp lý nảy sinh từ các giao dịch tiền tệ kỹ thuật số đòi hỏi sự hỗ trợ của luật sư, người vừa am hiểu kỹ thuật về cách hoạt động của tiền tệ kỹ thuật số vừa có vị thế pháp lý.

Không có gì ngạc nhiên khi tiền điện tử được coi là tương lai tài chính và sự phổ biến của chúng đang tăng lên từng ngày. Điều này làm dấy lên cuộc thảo luận đáng kể về việc liệu các tổ chức thực hiện trao đổi bằng Bitcoin hoặc thậm chí là altcoin có nên bắt buộc tuân thủ BSA hay không.

Thực tế là tiền điện tử cho phép trao đổi ẩn danh, ảo và mã hóa là tính năng hấp dẫn nhất đối với người dùng. Bạn có thể thực hiện bất kỳ giao dịch nào mà không thể bị phát hiện và lưu trữ tiền ảo của mình trong ví. Mặt khác, những yếu tố này rất dễ khiến tội phạm thực hiện các hoạt động ác ý và vi phạm pháp luật.