Nhà đầu tư tổ chức là gì?

Nhà đầu tư tổ chức (Institutional Investor) là một pháp nhân hoặc một tổ chức tham gia vào giao dịch thị trường thay mặt cho khách hàng, thường là các nhà đầu tư nhỏ lẻ. Các nhà đầu tư tổ chức được coi là “những con voi” trên thị trường chứng khoán vì họ có ảnh hưởng mạnh mẽ đến giá cả. Họ giao dịch với khối lượng lớn tài sản hàng ngày, do đó có tác động trực tiếp đến giá thị trường.

Vai trò của các nhà đầu tư tổ chức trên thị trường đã tăng lên rất nhiều trong vài năm qua. Họ chiếm khoảng 70% khối lượng giao dịch ở gần như tất cả các loại tài sản. Họ không bỏ tiền của mình vào giao dịch mà sử dụng danh mục đầu tư của khách hàng để kiếm lời.

Vị thế của các nhà đầu tư tổ chức được củng cố nhờ những thay đổi trong cấu trúc thị trường, trong đó chứng kiến ​​sự ra đời của giao dịch thuật toán và định lượng. Các nhà đầu tư tổ chức có thể quản lý nhiều quỹ cùng một lúc, do đó hoạt động như phương tiện đầu tư gộp.

Các nhà đầu tư tổ chức có thể quản lý các nhóm phân tích sự thay đổi và xu hướng của thị trường để xác định thời điểm thích hợp để đầu tư. Không giống như các nhà đầu tư bán lẻ chịu rủi ro đầu tư nhiều hơn, các nhà đầu tư tổ chức có kinh nghiệm xử lý các công cụ tài chính của họ tốt hơn.

Trong nhiều trường hợp, các nhà đầu tư tổ chức thuê các nhà phân tích bên bán, những người cung cấp cho họ dữ liệu có giá trị như ước tính đồng thuận. Điều này giúp họ đưa ra quyết định đầu tư tập trung vào những cải thiện dài hạn của giá trị danh mục đầu tư.

Khối lượng giao dịch của các nhà đầu tư tổ chức lớn đến mức chúng có thể ảnh hưởng đến cơ chế phát hiện giá và tăng trưởng chung của thị trường. Tổng số tiền mà các nhà đầu tư đưa vào thị trường là cực kỳ quan trọng.

Các nhà đầu tư tổ chức được coi là đáng tin cậy, vì trong nhiều trường hợp, họ là pháp nhân và do đó, có nhiều khả năng tuân thủ luật và quy định hơn. Họ có kinh nghiệm thị trường tốt, không dễ gặp rủi ro như các nhà đầu tư nhỏ lẻ và có khả năng xử lý tốt thời điểm các lệnh cắt lỗ của họ, giúp giảm thiểu thiệt hại có thể xảy ra.

Có sáu loại nhà đầu tư tổ chức chính:

• Ngân hàng - các ngân hàng có thể đầu tư vào trái phiếu, quỹ cổ phần tư nhân và các tài sản khác thay mặt cho khách hàng của họ; trong đó bao gồm các ngân hàng thương mại và trung ương;
• Công đoàn tín dụng - tổ chức tài chính cho phép các thành viên mua cổ phần theo tỷ lệ xác định trước. Các thành viên cũng đóng vai trò là chủ sở hữu của tổ chức và chia sẻ lợi nhuận;
• Quỹ phòng hộ - các khoản đầu tư gộp dựa trên các chiến lược giúp giảm thiểu cạnh tranh và tối đa hóa đòn bẩy. Chúng hoạt động như các khoản đầu tư gộp trong đó người quản lý đóng vai trò là thành viên hợp danh và các nhà đầu tư đóng vai trò là thành viên góp vốn. Các quỹ phòng hộ giao dịch tài sản thanh khoản;
• Công ty bảo hiểm - các tổ chức giao dịch phí bảo hiểm tổng hợp thu được từ khách hàng của họ để bảo hiểm sức khỏe hoặc tài sản. Danh mục đầu tư bù đắp các yêu cầu bồi thường;
• Các quỹ tương hỗ - các công ty đầu tư đa dạng. Một người quản lý chịu trách nhiệm về nhóm đầu tư. Mỗi nhà đầu tư nắm giữ quyền sở hữu các tỷ lệ cổ phần khác nhau bằng cách đóng góp vào quỹ;
• Quỹ hưu trí - quỹ đầu tư nhận đóng góp từ các nhà tài trợ tư nhân và công cộng. Quỹ hưu trí được sử dụng để trang trải những năm sau khi nghỉ hưu cho những người thụ hưởng đã chọn tham gia vào quỹ.

Trong khi các nhà đầu tư nhỏ lẻ cũng đóng một vai trò quan trọng trong giao dịch thị trường, thì có rất nhiều điểm khác biệt đáng chú ý giữa hai loại nhà đầu tư này. Đối với người mới bắt đầu, các nhà đầu tư bán lẻ không bị giới hạn bởi các nguyên lý. Họ có thể đưa ra quyết định về danh mục đầu tư mà họ muốn đầu tư.

Các nhà đầu tư cá nhân, quy mô nhỏ có thể tập trung vào các khoản đầu tư ngắn hạn mang lại lợi nhuận nhanh hơn cho họ. Các nhà đầu tư tổ chức có xu hướng định hướng mục tiêu hơn và sử dụng các chiến lược giao dịch tập trung vào các khoản đầu tư dài hạn với số vốn lớn.

Thị trường biến động có thể khiến các nhà đầu tư cá nhân, vốn hóa nhỏ sợ hãi thị trường. Do đó, các nhà đầu tư nhỏ lẻ có nhiều khả năng chơi an toàn hơn trong lĩnh vực này. Các nhà đầu tư tổ chức có nhiều khả năng tận dụng các biến động của thị trường để tối đa hóa lợi nhuận của họ. Các quyết định đầu tư được đưa ra dựa trên thông tin được cung cấp bởi các nhà phân tích bên bán và các chuyên gia tài chính.

Không giống như các nhà đầu tư bán lẻ, các nhà đầu tư tổ chức có thể kích hoạt và quản lý các hoạt động thị trường lớn hơn. Họ có thể mua nhiều tài sản, điều này ngoài khả năng đối với các nhà đầu tư nhỏ lẻ. Các nhà đầu tư tổ chức nhận được đãi ngộ thị trường ưu đãi hơn nhiều và không phải tuân theo các quy định nghiêm ngặt tương tự.

Hơn nữa, các nhà đầu tư tổ chức dễ dàng mua được chứng khoán nước ngoài và các tài sản khác hơn.