Yield Sensitivity (độ nhạy lợi suất) Là gì?
Hãy cùng tìm hiểu ý nghĩa Yield Sensitivity, định nghĩa trong tiền điện tử, yield Sensitivity (độ nhạy lợi suất) Là gì, và tất cả các thông tin chi tiết khác.
Yield Sensitivity là gì? Độ nhạy lợi suất là gì? Yield Sensitivity (hay còn được gọi là interest rate sensitivity/ độ nhạy cảm lãi suất/ độ nhạy lợi suất) là thước đo cho biết giá của tài sản có thu nhập cố định dao động như thế nào khi lãi suất thay đổi. Độ nhạy lợi suất càng cao thì càng có nhiều khả năng giá của tài sản sẽ giảm khi lãi suất tăng. Tùy thuộc vào tác động của sự thay đổi lãi suất đối với giá của trái phiếu, yield sensitivity có thể là dương hoặc âm.
Yield Sensitivity thường được tính là phần trăm thay đổi về giá sẽ xảy ra nếu lãi suất coupon của trái phiếu tăng 1%. Chẳng hạn, một trái phiếu có mệnh giá 1.000 USD và lãi suất coupon 5% hiện đang được giao dịch với giá 1.050 USD sẽ có độ nhạy lợi suất là 5%. Điều này có nghĩa là lãi suất tăng 1% sẽ khiến giá trị của trái phiếu giảm 5%.
Interest rate sensitivity là gì? Interest rate sensitivity hay độ nhạy cảm lãi suất có thể được coi là một đặc điểm đầu tư, có thể giúp các nhà đầu tư đưa ra quyết định danh mục đầu tư tốt hơn. Vì lãi suất ảnh hưởng đến giá trị của trái phiếu và các khoản đầu tư có thu nhập cố định khác, nên các nhà đầu tư phải xem xét độ nhạy cảm lãi suất cá nhân của họ khi xác định số lượng chứng khoán nên được đưa vào danh mục đầu tư của họ.
Yield Sensitivity là gì? Các nhà đầu tư nhạy cảm hơn với việc tăng lãi suất ưu tiên các khoản đầu tư có yield sensitivity thấp hơn, vì họ ít có khả năng bị mất tiền nếu thị trường dao động chống lại họ. Các nhà đầu tư mà không quan tâm đến việc tăng lãi suất sẽ thích các khoản đầu tư có độ nhạy cảm lãi suất cao hơn vì họ không lo lắng về việc giá trị của khoản đầu tư bị ảnh hưởng tiêu cực bởi việc tăng lãi suất.