Luật giao dịch Travel Rule là gì?
Hãy cùng tìm hiểu ý nghĩa Luật Giao Dịch Travel Rule, định nghĩa trong tiền điện tử, luật giao dịch Travel Rule là gì, và tất cả các thông tin chi tiết khác.
FATF Travel Rule là gì? FATF Travel Rule hay Luật giao dịch Travel Rule của Lực lượng Đặc nhiệm Hành động tài chính (Financial Action Task Force - FATF) là bản cập nhật năm 2019 cho Khuyến nghị 16 của hướng dẫn quy định được gọi là Tiêu chuẩn FATF. Bản cập nhật cụ thể này đề cập đến việc chống rửa tiền mã hóa (AML) và tài trợ khủng bố (CFT).
FATF Travel Rule là gì? Dựa trên FATF, các quốc gia phải đảm bảo rằng các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (Virtual Assets Service Providers - VASP) hoạt động trong nước thực hiện các biện pháp giúp chia sẻ thông tin cá nhân dễ dàng hơn với VASP của đối tác giao dịch trong khi truyền một giao dịch vượt quá 1000$. VASP, trong trường hợp này, đề cập đến các sàn giao dịch tiền điện tử và các nền tảng giám sát.
Các biện pháp quản lý như vậy cho phép các chính phủ thu thập dữ liệu từ những người dùng thực hiện các giao dịch có giá trị hơn 1000$. Thông tin bao gồm tên, số tài khoản và số lượng tài khoản tham gia giao dịch. Dữ liệu như bằng chứng về địa chỉ, danh tính hoặc ngày và nơi sinh cũng có thể được yêu cầu.
FATF Travel Rule là gì? Các tổ chức tài chính, bao gồm cả VASP, phải chia sẻ thông tin này với nhau, đặc biệt là về các giao dịch nằm trong ngưỡng quy định. Các tổ chức tài chính phải chịu trách nhiệm đảm bảo tính chính xác và duy trì của dữ liệu. Theo quy định, bất kỳ tổ chức tài chính hoặc doanh nghiệp kinh doanh tiền điện tử nào cũng có thể thuộc danh mục VASP.