AMLD5 là gì?
Hãy cùng tìm hiểu ý nghĩa AMLD5, định nghĩa trong tiền điện tử, aMLD5 là gì, và tất cả các thông tin chi tiết khác.
AMLD5 là gì? Chỉ thị chống rửa tiền lần thứ 5 của Liên minh Châu Âu (AMDL5) là bản sửa đổi thứ năm đối với khuôn khổ về Chống rửa tiền (AML). Chỉ thị được ban hành vào ngày 19 tháng 6 năm 2018. Yêu cầu quan trọng là tất cả các quốc gia thành viên EU phải triển khai AMDL5 thành luật quốc gia trước ngày 10 tháng 1 năm 2020.
AMLD5 đã đưa ra các yêu cầu đối với tiền điện tử, đăng ký Chủ sở hữu có lợi cuối cùng (UBO) và giới hạn giao dịch thẻ trả trước. Mục đích là cải thiện các chính sách Chống Rửa tiền và Chống Tài trợ cho Chủ nghĩa Khủng bố (CFT) ở Liên minh Châu Âu. Chỉ thị ngăn chặn những kẽ hở đã bị tội phạm tài chính lợi dụng.
AMLD5 là gì? Chỉ thị phù hợp với Tiêu chuẩn FATF được cập nhật vào tháng 6 năm 2019. Những bổ sung mới này bao gồm hướng dẫn về tài sản ảo cũng như các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo.
Định nghĩa về các pháp nhân bắt buộc đã được cập nhật để bao gồm các nhà cung cấp dịch vụ ví giám sát, sự thẩm định của khách hàng đối với các khoản tiền từ các quốc gia thứ ba có rủi ro cao, các tổ chức tiền định danh-tiền ảo, sàng lọc Người có động cơ về chính trị (PEP) và đăng ký UBO.
AMLD5 là gì? AMLD5 là một chỉ thị của Liên minh Châu Âu - một khuôn khổ pháp lý nhằm đạt được một mục tiêu đã định ở tất cả các quốc gia thành viên bằng cách thực hiện các thay đổi trong luật pháp địa phương của mỗi tiểu bang. Các chỉ thị này không có quyền lực ràng buộc về mặt pháp lý. Tuy nhiên, các quốc gia thành viên có thể bị phạt tiền nếu không tuân thủ các quy định này.
Một số quốc gia thành viên đã không đáp ứng các tiêu chí do AMLD5 đưa ra trước thời hạn của nó vào tháng 1 năm 2020. Điều này là do luật pháp quy định khác nhau ở mỗi quốc gia thành viên có thể phức tạp để thay đổi hoặc cập nhật theo AMLD5.