Money Transfer License (MTL) Là gì?
Hãy cùng tìm hiểu ý nghĩa Money Transfer License, định nghĩa trong tiền điện tử, money Transfer License (MTL) Là gì, và tất cả các thông tin chi tiết khác.
Money Transfer License (MTL), hoặc giấy phép chuyển tiền, là một loại giấy phép cho phép người chuyển tiền cung cấp dịch vụ tài chính một cách hợp pháp. Yêu cầu pháp lý đối với mọi doanh nghiệp chuyển tiền phải có MTL.
Điều quan trọng cần lưu ý là luật liên bang và/hoặc tiểu bang xác định tổ chức nào cung cấp dịch vụ chuyển tiền yêu cầu phải có giấy phép chuyển tiền.
Thuật ngữ chuyển tiền còn được gọi là dịch vụ chuyển tiền, được sử dụng để mô tả một tổ chức nhận và chuyển tiền thay mặt ai đó cả trong và ngoài biên giới Hoa Kỳ. Loại tổ chức này thường giám sát và cung cấp các dịch vụ tài chính như:
- Dịch vụ trao đổi tiền tệ bao gồm tiền tệ pháp định và tiền điện tử;
- Công cụ để chuyển tiền vào tài khoản;
- Phát hành lệnh chuyển tiền hoặc séc du lịch.
Ngoài ra, chuyển tiền là một phần của nhóm kinh doanh dịch vụ tiền tệ (MSB).
Nếu một tổ chức tài chính chịu trách nhiệm quản lý các giao dịch liên quan đến tiền thay mặt cho ai đó, thì tổ chức đó phải tuân thủ yêu cầu pháp lý về việc nắm giữ MTL.
Tại Hoa Kỳ, luật liên bang và/hoặc tiểu bang xác định tổ chức nào yêu cầu MTL. Nó thường được phát hành bởi Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính của Bộ Tài chính Hoa Kỳ (FinCEN).
Mục tiêu chính của giấy phép chuyển tiền là ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp như rửa tiền và các tội phạm tài chính khác.
Để xác định xem doanh nghiệp của bạn có cần phải có giấy phép chuyển tiền hay không, trước tiên, bạn cần tìm hiểu xem công ty của bạn có được coi là một doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ chuyển tiền (MSB) hợp pháp hay không. Nếu bạn xử lý việc chuyển tiền từ nơi này đến nơi khác, rất có thể doanh nghiệp của bạn nằm trong các doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ chuyển tiền và bạn nên xem xét việc xin giấy phép chuyển tiền.
Khi nói đến lĩnh vực tiền điện tử, các hướng dẫn không quá rõ ràng vì nó phụ thuộc vào vị trí của doanh nghiệp.
Ở Hoa Kỳ, chỉ có một số tiểu bang miễn các yêu cầu về giấy phép chuyển tiền đối với các công ty tiền điện tử và chỉ một số nhỏ các quốc gia trên thế giới cũng tham gia quy định miễn trừ này.
Một công ty tiền điện tử có thể được coi là một doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ tiền tệ nếu nó cung cấp các dịch vụ như trao đổi hoặc chuyển tiền ảo tùy thuộc vào tiểu bang mà công ty nói trên đang hoạt động. Nếu công ty được thành lập là MSB, rất có thể công ty sẽ được yêu cầu giấy phép chuyển tiền. Để tìm hiểu thêm thông tin, hãy nhớ xem luật tiểu bang hoặc quốc gia của bạn.