Money Transmitter Là gì?
Hãy cùng tìm hiểu ý nghĩa Money Transmitter, định nghĩa trong tiền điện tử, money Transmitter Là gì, và tất cả các thông tin chi tiết khác.
Công ty cung cấp dịch vụ chuyển tiền được gọi là công ty chuyển tiền. Ở Mỹ, các công ty chuyển tiền thuộc một nhóm các công ty lớn hơn được gọi là các doanh nghiệp dịch vụ chuyển tiền (MSB).
Nói về thế giới tiền điện tử, bất kỳ công ty nào giao dịch với tiền điện tử một cách thường xuyên đều được coi là công ty chuyển tiền. Điều này là đương nhiên vì tiền điện tử được phân loại là hàng hóa theo luật liên bang ở Hoa Kỳ. và nó thuộc thẩm quyền của Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN).
FinCEN xác nhận rằng tiền ảo và tiền pháp định phải tuân theo cùng một luật chuyển tiền trong một tài liệu hướng dẫn được xuất bản vào năm 2013, có tiêu đề Áp dụng các quy định của FinCEN cho những người quản lý, trao đổi hoặc sử dụng tiền ảo (Application of FinCEN's Regulations to Persons Administering, Exchanging, or Using Virtual Currencies).
Công ty chuyển tiền, theo FinCEN, là người cung cấp dịch vụ chuyển tiền hoặc tham gia chuyển tiền. Do đó, các công ty chuyển tiền bao gồm tất cả các công ty nhận tiền điện tử từ khách hàng thay mặt cho các thương gia hoặc đổi tiền ảo lấy tiền pháp định.
Lưu ý rằng Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA) áp dụng cho tất cả các doanh nghiệp liên quan đến tiền điện tử, có nghĩa là họ phải xin giấy phép ở mỗi tiểu bang nơi họ hoạt động (ngoại trừ nếu họ ở bang Montana phía tây bắc). Các bộ xử lý thanh toán, sàn giao dịch tiền điện tử, máy ATM Bitcoin và một số nhà cung cấp ví tiền điện tử nằm trong số các tổ chức phải tuân theo các nghĩa vụ pháp lý này.